การลงทุนกองทุนเปิด ทางเลือกอันชาญฉลาดสำหรับนักลงทุนที่ต้องการการเติบโตของสินทรัพย์อย่างยั่งยืน

(แดน ตรี) – สำหรับผู้ที่ต้องการเพิ่มมูลค่าสินทรัพย์ของตน โดยเฉพาะกลุ่มนักลงทุนรุ่นใหม่ที่ประสบความสำเร็จ การเลือกลงทุนเพิ่มในกองทุนเปิด ซึ่งเป็นช่องทางการลงทุนที่มีความยืดหยุ่นและยั่งยืน จะเหมาะสมกับเป้าหมายในระยะยาวของพวกเขา

การลงทุนไม่ใช่เอกสิทธิ์ของคนรวย

คุณมินห์ อันห์ (อายุ 36 ปี) ผู้จัดการระดับกลางของบริษัทข้ามชาติ เคยคิดว่าการลงทุนเป็นเรื่องไกลตัวสำหรับผู้ที่มีทุนจำนวนมากหรือมีความเชี่ยวชาญเฉพาะด้านเท่านั้น แต่ในปี 2019 หลังจากสัมมนาเกี่ยวกับการจัดการการเงินส่วนบุคคล เธอเริ่มตั้งเงินสำรอง 10 ล้านดองต่อเดือนเพื่อลงทุนในกองทุนเปิด ซึ่งเป็นรูปแบบการลงทุนสมัยใหม่ที่ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นในเวียดนาม

“ฉันพบว่าตัวเองสามารถลงทุนในหุ้นได้ แม้จะไม่มีเวลาเรียนรู้เกี่ยวกับตลาดมากนัก การลงทุนอย่างสม่ำเสมอก็เหมือนกับการออมเงิน แต่เงินของฉันได้รับการลงทุนอย่างเป็นระบบและมีวินัย” เธอเล่า

หลังจาก 5 ปี การลงทุนอย่างสม่ำเสมอได้นำมาซึ่งผลลัพธ์เชิงบวก ไม่เพียงแค่สินทรัพย์จะเพิ่มขึ้นอย่างมาก แต่ยังมีการริเริ่มวางแผนการเงินระยะยาวด้วย ตั้งแต่การซื้อบ้านไปจนถึงการเตรียมกองทุนการศึกษาของลูก

กองทุนเปิดเป็นรูปแบบหนึ่งของการลงทุนแบบรวมกลุ่ม โดยนักลงทุนจะรวบรวมเงินทุนของตนและมอบหมายให้ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนมืออาชีพจัดการพอร์ตโฟลิโอ ด้วยความได้เปรียบในเรื่องความยืดหยุ่น ความโปร่งใส และความสามารถในการเริ่มต้นด้วยเงินจำนวนเล็กน้อย กองทุนเปิดจึงกลายเป็นตัวเลือกที่เหมาะสำหรับคนหนุ่มสาวและคนยุ่งๆ ที่ต้องการลงทุนระยะยาวแต่ไม่มีเวลาหรือความเชี่ยวชาญในการลงทุนมากนัก

เมื่อเทียบกับช่องทางการลงทุนอย่างอสังหาริมทรัพย์หรือทองคำ นักลงทุนสามารถเข้าร่วมกองทุนเปิดได้สะดวกกว่า เพราะต้องเริ่มต้นด้วยทุนเพียงไม่กี่แสนดองเท่านั้น และสามารถถอนทุนได้ตลอดเวลา

ตามข้อมูลจากบริษัทจัดการกองทุน VinaCapital ในรอบ 5 ปีจนถึงวันที่ 15 มิถุนายน กองทุนเปิดที่บริหารจัดการโดยหน่วยลงทุนนี้เติบโตอย่างน่าประทับใจ แม้จะมีการปรับตัวลดลงอย่างรุนแรงของตลาด ตัวอย่างเช่น กองทุน VINACAPITAL-VESAF และ VINACAPITAL-VEOF มีผลตอบแทนทบต้นเฉลี่ยต่อปีที่ 22.3% และ 18.2% ตามลำดับ ซึ่งสูงกว่าดัชนีอ้างอิง VN-Index ที่ทำได้ 9.6% ต่อปีในช่วงเวลาเดียวกัน

หากจะเปรียบเทียบให้เห็นชัดเจนขึ้น หากคุณลงทุน 10 ล้านดองต่อเดือนในกองทุนหุ้นเป็นเวลา 5 ปี จำนวนเงินทั้งหมดที่คุณลงทุนจะเท่ากับ 600 ล้านดอง หากคิดผลตอบแทนเฉลี่ยเพียง 12% ต่อปี คุณจะสามารถสะสมเงินได้ประมาณ 817 ล้านดอง

ผลตอบแทนเฉลี่ยทบต้น 5 ปีของกองทุนหุ้นและกองทุนผสมที่บริหารจัดการโดย VinaCapital ณ วันที่ 15 มิถุนายน (ภาพถ่าย: VinaCapital)

การลงทุนและการออม: สองสิ่งที่แยกจากกันไม่ได้

หลายๆ คนเข้าใจผิดว่าการลงทุนคือการทดแทนการออมเงิน แต่ผู้เชี่ยวชาญทางการเงินกล่าวว่าทั้งสองเครื่องมือนี้ควรควบคู่กัน การออมเงินมีไว้เพื่อให้มีสภาพคล่องในระยะสั้น สำหรับใช้ในยามฉุกเฉิน เช่น เจ็บป่วย ว่างงาน หรือมีค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิด ในขณะเดียวกัน การลงทุนเป็นเครื่องมือในการเพิ่มสินทรัพย์ในระยะกลางและระยะยาว ช่วยให้บรรลุเป้าหมายใหญ่ๆ เช่น การซื้อบ้าน เกษียณอายุก่อนกำหนด หรือลงทุนด้าน การศึกษา ของลูกๆ

หลักเกณฑ์ทั่วไปคือการรักษาเงินออมให้เท่ากับค่าครองชีพ 3-6 เดือน โดยนำเงินที่เหลือไปลงทุนกับช่องทางการลงทุนที่มีศักยภาพในการสร้างผลตอบแทน นักลงทุนสามารถใช้ประโยชน์จากพลังของดอกเบี้ยทบต้นซึ่งเป็นปัจจัยสำคัญในการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวได้ โดยเริ่มต้นแต่เนิ่นๆ และมีวินัย

คุณเหงียน หว่าย ทู, CFA รองผู้อำนวยการทั่วไป บริษัท VinaCapital Fund Management กล่าวว่า สำหรับผู้ลงทุนในกองทุนเปิด ปัจจัยที่สำคัญที่สุดคือการมีทัศนคติการลงทุนในระยะยาว มีทัศนคติที่มั่นคง และไม่ใส่ใจกับความผันผวนของตลาดในระยะสั้นมากเกินไป

“เหตุผลก็คือ VinaCapital ได้คัดเลือกธุรกิจที่มีการเติบโตในระยะยาวที่ดีที่สุดและซื้อกิจการเหล่านั้นในราคาที่เหมาะสม เมื่อธุรกิจเติบโตขึ้น มูลค่าการลงทุนจะเพิ่มขึ้นโดยอัตโนมัติเมื่อเวลาผ่านไป” นางสาวทูอธิบาย

อาจกล่าวได้ว่าการลงทุนไม่ใช่สิทธิพิเศษของคนรวยหรือผู้ที่เข้าใจตลาดอีกต่อไป ด้วยการพัฒนาของกองทุนเปิด ใครๆ ก็สามารถเริ่มลงทุนด้วยวิธีที่เรียบง่าย เป็นระบบ และมีประสิทธิภาพ ซึ่งรวมถึงคนที่มีงานยุ่งหรือผู้ที่มีทุนน้อย

การลงทุนและการออมไม่ใช่ทางเลือกที่ขัดแย้งกัน แต่เป็นสองสิ่งที่เสริมซึ่งกันและกัน การรู้วิธีผสมผสานทั้งสองสิ่งนี้เข้าด้วยกันจะช่วยให้ทุกคนสร้างอนาคตทางการเงินที่มั่นคง ยืดหยุ่น และก้าวหน้ายิ่งขึ้นได้

ที่มา: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/dau-tu-quy-mo-lua-chon-thong-minh-cho-nha-dau-tu-muon-tai-san-tang-ben-vung-20250621091124473.htm