อดีตผู้อำนวยการธนาคารมีส่วนเกี่ยวข้องกับการผิดนัดชำระหนี้ 1,350 พันล้านดองในกองทุนสินเชื่อ 6 แห่งได้อย่างไร?

ศาลประชาชนจังหวัด ด่งนาย ได้เปิดการพิจารณาคดีชั้นต้น 2 คดี (วันที่ 25 ตุลาคม และ 8 พฤศจิกายน) เพื่อพิจารณาคดีจำเลย 2 ราย ซึ่งเป็นอดีตผู้บริหารธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) สาขาด่งนาย ได้แก่ นาย Tran Quoc Tuan (อายุ 62 ปี อดีตผู้อำนวยการ) และนาย Vo Khac Hien (อายุ 55 ปี อดีตรองผู้อำนวยการ ซึ่งดำรงตำแหน่งหัวหน้าผู้ตรวจการและหัวหน้างานสาขา SBV ด่งนายในเวลาเดียวกัน)

Cựu giám đốc ngân hàng liên quan vụ vỡ nợ 1.350 tỉ đồng - Ảnh 1. — จำเลย Tran Quoc Tuan ในการพิจารณาคดีเมื่อวันที่ 25 ตุลาคม

อย่างไรก็ตาม การพิจารณาคดีทั้งสองครั้งต้องเลื่อนออกไป ครั้งแรกเนื่องจากจำเลย Hien ไม่ได้มาศาล (มีอาการเส้นเลือดในสมองแตกและต้องเข้ารับการรักษาที่โรงพยาบาล) และครั้งที่สองเนื่องจากอัยการสำนักงานอัยการจังหวัดด่งนายต้องเดินทางไปทำธุรกิจกะทันหันและไม่สามารถเข้าร่วมการพิจารณาคดีได้

จำเลยทั้งสอง คือ ตวน และ เฮียน ถูกพิจารณาคดีในข้อหา "ขาดความรับผิดชอบก่อให้เกิดผลกระทบร้ายแรง" ทำให้กองทุนสินเชื่อบุคคล (TDND) 6 แห่ง ได้แก่ ตัน เตียน, กวาง เตียน, ไท บิ่ญ , เดา เจียย, ถั่น บิ่ญ และ เจีย เกียม ล้มละลาย สูญเสียความสามารถในการชำระหนี้ ก่อให้เกิดความเสียหายกว่า 1,350 พันล้านดอง (เกิดขึ้นระหว่างปี 2557 - 2560) ซึ่งบทบาทของจำเลย ตวน ได้รับการ "แสดงให้เห็น" อย่างชัดเจนยิ่งขึ้น

การแก้ไขข้อสรุปการตรวจสอบ

ตามคำฟ้อง จำเลย Tuan ละเลยงานตรวจสอบและควบคุมดูแล และแทรกแซงผลการตรวจสอบ ไม่ดำเนินการตรวจสอบตามคำสั่งของธนาคารแห่งรัฐ อนุมัติแผนการเลือกตั้งประธานคณะกรรมการบริหารของกองทุนสินเชื่อประชาชน Thanh Binh เมื่อไม่เป็นไปตามเงื่อนไข... ส่งผลให้กองทุนสินเชื่อของประชาชน 6 คนล้มละลาย สูญเสียความสามารถในการชำระเงิน ส่งผลให้เกิดความสูญเสียมากกว่า 1,350 พันล้านดอง

Cựu giám đốc ngân hàng liên quan vụ vỡ nợ 1.350 tỉ đồng - Ảnh 2. — อาคารซึ่งเดิมเป็นสำนักงานใหญ่ของกองทุนสินเชื่อประชาชนตันเตียน ถูกทิ้งร้างมานานหลายปีแล้ว

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ณ กองทุนสินเชื่อประชาชนถั่นบิ่ญ ในปี 2560 ทีมตรวจสอบของธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม สาขาด่งนาย พบว่ายอดเงินคงเหลือในบัญชีอยู่ที่ 193,000 ล้านดอง แต่ในความเป็นจริงมีการนำเงินเข้ากองทุนสินเชื่อเพียงประมาณ 50,000 ล้านดองเพื่อแก้ไขปัญหา ในขณะเดียวกัน พบเอกสารสินเชื่อ 98 ฉบับที่มีร่องรอยของเอกสารปลอม ดังนั้น ทีมตรวจสอบจึงขอเวลาเพิ่มเติมเพื่อตรวจสอบและยืนยันความถูกต้อง แต่จำเลยต้วนไม่เห็นด้วย

นอกจากนี้ ทีมตรวจสอบยังพบว่ากองทุนสินเชื่อประชาชนถั่นบิ่ญได้กระทำความผิดทางปกครองหลายกรณี อย่างไรก็ตาม จำเลยต้วนได้เพิกเฉยต่อความผิดร้ายแรงทั้งหมด โดยยอมให้ปรับเพียง 3 กรณี เป็นเงินรวม 23 ล้านดอง หลังจากนั้น จำเลยต้วนยังได้แก้ไขข้อสรุปจากการตรวจสอบด้วย

“แม้จะสรุปว่ากองทุนสินเชื่อประชาชน Thanh Binh มีความเสี่ยงที่จะล้มละลาย” แต่ Tuan กลับใช้วิธีการ “ควบคุมดูแลอย่างเข้มงวดมากขึ้น” โดยไม่ใช้การควบคุมพิเศษในการจัดการกับการละเมิด และเพิกเฉยต่อข้อผิดพลาดข้างต้น ส่งผลให้กองทุนสินเชื่อประชาชน Thanh Binh ล้มละลายในเดือนพฤศจิกายน 2560 ส่งผลให้สูญเสียเงินกว่า 275 พันล้านดอง” ตามที่อ้างจากคำฟ้อง

ปกปิดอย่างต่อเนื่องสำหรับกองทุนสินเชื่อประชาชนชาวตันเตียน

ในบรรดากองทุนสินเชื่อประชาชน 6 แห่งที่ล้มละลาย กองทุนสินเชื่อประชาชนตันเตียนก่อให้เกิดความสูญเสียหนักที่สุด โดยมีมูลค่ารวมเกือบ 810,000 ล้านดอง ตามคำฟ้อง ตั้งแต่ปี 2557 ถึง 2560 จำเลยต้วนพบเหตุผลหลายประการที่จะไม่ลงนามในคำวินิจฉัยตรวจสอบกองทุนสินเชื่อประชาชนตันเตียน แม้แต่รายงานปี 2559 ก็ยังชี้ให้เห็นถึงสัญญาณความไม่มั่นคงของกองทุนสินเชื่อประชาชนตันเตียน ในช่วงต้นปี 2560 ธนาคารแห่งชาติเวียดนามได้สั่งให้มีการตรวจสอบกองทุนสินเชื่อประชาชนตันเตียน แต่จำเลยต้วนยังไม่ได้ลงนามในคำวินิจฉัยตรวจสอบ เพียงแต่ขอให้ผู้ใต้บังคับบัญชา "ประเมินสถานการณ์"

หลังจากได้รับแจ้งและทราบว่ากองทุนสินเชื่อประชาชน Tan Tien มีการละเมิดที่ร้ายแรงบางประการ เช่น "ความสามารถในการบริหารและดำเนินการที่จำกัด ขาดการควบคุมอย่างเข้มงวด ไม่มีมาตรการเฉพาะเจาะจงเพื่อหลีกเลี่ยงการให้กู้ยืมแก่บุคคลที่ไม่ถูกต้อง วัตถุประสงค์ที่ไม่ถูกต้อง สร้างประวัติสินเชื่อปลอม กู้ยืมในนามของผู้อื่น กู้ยืมในนามของผู้อื่น..." จำเลย Tuan ได้สั่งไม่ให้ตรวจสอบกองทุนสินเชื่อประชาชน Tan Tien แต่จำเลย Tuan ได้ลงนามในเอกสารหมายเลข 06/ĐNA6.m (ประทับตราเป็นความลับ) ลงวันที่ 28 กรกฎาคม 2017 เพื่อขอให้กองทุนสินเชื่อประชาชน Tan Tien แก้ไขและเอาชนะการละเมิดดังกล่าว

“การที่นาย Tran Quoc Tuan ไม่ได้ลงนามในคำตัดสินเพื่อตรวจสอบกองทุนสินเชื่อประชาชน Tan Tien ในปี 2014 - 2017 ส่งผลให้ในวันที่ 23 พฤศจิกายน 2017 กองทุนสินเชื่อประชาชน Tan Tien สูญเสียความสามารถในการชำระเงิน ล้มละลาย ส่งผลให้สูญเสียเงิน 809.8 พันล้านดอง” คำฟ้องระบุ

นอกจากนี้ ตั้งแต่ปี 2557 ถึง 2560 จำเลย Tuan ไม่ได้ดำเนินการตรวจสอบกองทุนสินเชื่อประชาชน Quang Tien ทำให้ผู้อำนวยการกองทุนสามารถถอนและยักยอกเงิน ส่งผลให้เกิดการสูญเสียเกือบ 131 พันล้านดอง

สินเชื่อประชาชนยึดเงินกว่า 1,350 ล้านดองได้อย่างไร?

เนื่องจากการตรวจสอบและกำกับดูแลที่ไม่เข้มงวดของอดีตผู้อำนวยการและอดีตรองผู้อำนวยการธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม สาขาด่งนาย กองทุนสินเชื่อประชาชน 6 แห่งจึงมี "เงื่อนไข" ในการจัดสรรเงินฝากของประชาชน โดยใช้กลวิธีดังต่อไปนี้: ระดมเงินฝากที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงและจ่ายดอกเบี้ยสินเชื่อนอกสัญญาซึ่งฝ่าฝืนกฎระเบียบ; สร้างประวัติสินเชื่อปลอมเพื่อรับรองประวัติ, สร้างรายงานควบคุมเป็นระยะที่เป็นเท็จ; สร้างระบบบัญชี 2 ระบบเพื่อไม่รวมเงินทุนส่วนใหญ่ที่ระดมมาจากเงินฝากของลูกค้า, ปลอมแปลงประวัติสินเชื่อ, เพิ่มวงเงินกู้, จ่ายเงินเดือนปลอม, รับรองประวัติเพื่อถอนเงินที่ระดมมาจากเงินฝากออมทรัพย์ของลูกค้าจากกองทุนสินเชื่อประชาชน, นำเงินที่ระดมมาจากเงินฝากออมทรัพย์ของลูกค้าที่ธนาคารพาณิชย์แต่ใช้ชื่อส่วนตัวโดยมีจุดประสงค์เพื่อถอนเงินเข้ากองทุนสินเชื่อเพื่อหลีกเลี่ยงการถูกตรวจพบโดยเจ้าหน้าที่ และจัดสรรและใช้เพื่อวัตถุประสงค์ส่วนตัว

ผู้นำของกองทุนสินเชื่อประชาชนที่กล่าวถึงข้างต้นก็ถูกดำเนินคดี จับกุม และนำตัวขึ้นศาลตั้งแต่ปี 2562 ซึ่งวัน วัน เหงีย (อายุ 48 ปี) เป็นเจ้าของกองทุนสินเชื่อประชาชน 3 แห่ง ได้แก่ ตัน เตียน, ทัน บิ่ญ และเดา เจีย ระหว่างปี 2554 ถึง 2559 โดยได้รับอนุญาตจากธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม สาขาด่งนาย วัน วัน เหงีย ได้จัดตั้งกองทุนสินเชื่อประชาชนตัน เตียน ขึ้น จากนั้นจึงซื้อกองทุนสินเชื่อประชาชนทัน บิ่ญ และเดา เจีย กลับมา เหงียได้ยักยอกและสูญเสียเงินรวมกว่า 1,100 พันล้านดองจากกองทุนสินเชื่อประชาชนทั้ง 3 แห่งนี้ ในเดือนพฤศจิกายน 2562 ศาลประชาชนจังหวัดด่งนายได้พิจารณาและตัดสินจำคุกเหงียเป็นเวลา 19 ปี ในข้อหาใช้อำนาจในทางมิชอบในการยักยอกทรัพย์สิน และบังคับให้เหงียต้องชดใช้เงินให้แก่เหยื่อรวมกว่า 1,100 พันล้านดอง

ในเดือนกันยายน พ.ศ. 2562 ศาลประชาชนจังหวัดด่งนายได้พิจารณาและตัดสินจำคุกเหงียน เตี๊ยน เลิม (อายุ 46 ปี อาศัยอยู่ในเมืองเบียนฮวา ผู้อำนวยการกองทุนสินเชื่อประชาชนกวางเตียน) เป็นเวลา 15 ปี ในความผิดฐานใช้อำนาจหน้าที่โดยมิชอบในการยักยอกทรัพย์สิน ซึ่งทำให้แลมต้องชดใช้เงินมากกว่า 126 พันล้านดองสำหรับจำนวนเงินที่ยักยอก

ในเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2566 ศาลประชาชนจังหวัดด่งนายได้พิจารณาคดีและพิพากษาจำคุกจำเลย 6 รายในข้อหาละเมิดความไว้วางใจในการยักยอกทรัพย์สินในกองทุนสินเชื่อประชาชนเจียเกี๋ยมเป็นเวลา 10-13 ปี โดยบังคับให้จำเลยทั้ง 6 รายต้องชดใช้เงินรวมกว่า 22,800 ล้านดอง

เกี่ยวกับกองทุนสินเชื่อประชาชนไทบิ่ญ คำฟ้องระบุว่าทำให้สูญเสียเงิน 53 พันล้านดอง คำฟ้องระบุว่า "การละเมิดที่กองทุนสินเชื่อประชาชนไทบิ่ญเป็นจุดเริ่มต้นของการละเมิดสินเชื่อหลายครั้ง ซึ่งเป็นจุดเริ่มต้นของการละเมิดอย่างต่อเนื่องโดยกองทุนสินเชื่อประชาชน 5 แห่งในจังหวัดด่งนาย" อย่างไรก็ตาม ในปี 2560 ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามระบุว่า หวู กง เลียม ผู้อำนวยการกองทุนสินเชื่อประชาชนไทบิ่ญ ได้หลบหนีไป ในเดือนกุมภาพันธ์ 2561 สำนักงานสืบสวนสอบสวนความมั่นคงของตำรวจจังหวัดด่งนายได้ออกหมายจับเลียม

ค่าธรรมเนียมเปลี่ยนแปลงสำหรับอดีตผู้อำนวยการธนาคารแห่งรัฐเวียดนามสาขาดงนาย

ตามคำฟ้อง เมื่อวันที่ 4 กันยายน 2020 นาย Tran Quoc Tuan ถูกดำเนินคดีโดยหน่วยงานตำรวจสอบสวนจังหวัดด่งนายในข้อหา "ใช้ประโยชน์จากตำแหน่งและอำนาจในขณะปฏิบัติหน้าที่ราชการ" ตามที่กำหนดไว้ในมาตรา 365 วรรค 3 แห่งประมวลกฎหมายอาญา 2015 แก้ไขและเพิ่มเติมในปี 2017

เมื่อวันที่ 22 พฤษภาคม 2566 สำนักงานตำรวจสอบสวนกลางจังหวัดด่งนายได้ออกคำวินิจฉัยเปลี่ยนคำวินิจฉัยดำเนินคดีนายตรัน ก๊วก ตวน จากความผิดฐาน "ใช้ตำแหน่งหน้าที่และอำนาจในทางมิชอบขณะปฏิบัติหน้าที่ราชการ" เป็นความผิดฐาน "ขาดความรับผิดชอบจนต้องรับโทษร้ายแรง" ตามที่บัญญัติไว้ในมาตรา 285 แห่งประมวลกฎหมายอาญา พ.ศ. 2542 แก้ไขเพิ่มเติม พ.ศ. 2552

ลิงค์ที่มา