Только что получил обратно деньги, переведенные по ошибке 4 года назад, мошенник тут же нагрянул

Хотя она была очень рада и удивлена, получив обратно деньги, которые она ошибочно перевела 4 года назад, г-жу Нга ждал еще один сюрприз, когда к ней пришел мошенник, связанный с возвратом денег, который она только что получила.

Предупреждение о мошенничестве в Интернете - Иллюстрация ИИ

Верните деньги, переведенные по ошибке 4 года назад

Сообщая Tuoi Tre Online , г-жа Дунг (36 лет, проживает в Ханое ) сказала, что она очень рада, потому что 17 февраля на ее банковский счет неожиданно поступило более 8,5 миллионов донгов с содержанием "VU CONG NGA CK, VU CONG NGA HOAN TRA TIEN CHUEN NHAM QUY 9-2-2021". Она была удивлена, потому что сумма, добавленная на этот раз, совпала с суммой, которую она по ошибке перевела на другой счет (в той же системе Asia Commercial Joint Stock Bank) 4 года назад.

Вместо того чтобы перевести ежемесячную зарплату водителю компании, г-жа Дунг по ошибке перевела более 8,5 миллионов донгов на счет человека в Даклаке .

Зная, что она перевела деньги не тому человеку, г-жа Дунг отправилась в банк, чтобы сообщить об этом и завершить процедуры. «В то время банк сообщил, что заморозил деньги и свяжется с другим получателем, чтобы подписать распоряжение о возврате», — сообщила г-жа Дунг.

Я думал, что деньги «ушли в прошлое», потому что прошло уже 4 года, но теперь госпожа Дунг неожиданно получила их обратно.

«Мне тогда пришлось нелегко, но поскольку я была неправа, мне пришлось платить зарплату водителю из своего кармана. Компания поддержала 3 миллиона, а мои коллеги — 2,5 миллиона», — сказала она.

Мошеннические «визиты» сейчас, связанные с возвратом денег

Г-жа Дунг, некоторые коллеги и родственники были очень рады и удивлены, когда узнали, что деньги, переведенные по ошибке 4 года назад, были возвращены.

Она разместила сообщение на фан-странице банковского сообщества, желая поблагодарить владельца счета VU CONG NGA. Не зная, получил ли владелец другого счета благодарность, мошенник воспользовался этой возможностью, чтобы навестить ее.

Она сказала, что через 1 день после публикации на фан-странице на ее телефон внезапно поступил звонок с номера 07773363xx. На другом конце провода был мужской голос, представившийся как «кассир отдела поддержки 247 Asia Commercial Bank».

Мошенник знал всю информацию, прочитал правильную сумму возврата, человека, который совершил транзакцию, и время транзакции. Что касается причины звонка, мошенник сказал: «Звонит для подтверждения и завершения транзакции, чтобы избежать юридических споров между получателем и отправителем в дальнейшем».

После просьбы предоставить одноразовый пароль г-жа Дунг поняла, что ее могли обмануть, поэтому она быстро повесила трубку - Иллюстрация фото

Чтобы обмануть, мошенник заявил, что человек, переведший деньги, изначально проживал за границей и только что вернулся в страну.

После нескольких минут обсуждения мошенник под предлогом проверки информации попросил г-жу Дунг прочитать правильное время транзакции, полученную сумму и правильное имя отправителя. Мошенник прочитал правильный номер телефона, который она использовала, затем попросил ее прочитать его, чтобы проверить номер CCCD.

Когда г-жа Дунг читала слишком быстро, мошенник попросил ее читать медленно и четко. При этом он пригрозил, что «если предоставленная информация не совпадет, система принудительно заморозит все деньги на счете». Используя психологическое давление, мошенник пригрозил, что если заморозка будет произведена, г-же Дунг придется самой пойти в кассу через 75 дней, чтобы вернуть свои деньги.

«Сейчас система проверит, верен ли номер телефона, который я зарегистрировал и использовал, система Zalopay отправит 6-значный проверочный код, пожалуйста, прочтите его мне вслух», — сказал мошенник.

Увидев, что в деле задействован одноразовый пароль, г-жа Дунг выразила подозрение, что ее обманули.

Мошенник тут же прибег к новой уловке: «Обратите внимание, ваши данные есть только у сотрудников банка. Я не прошу вас сообщать пароль для входа, пароль карты или заходить по ссылке. Этот звонок записывается для обеспечения качества обслуживания в будущем».

Я проверяю для себя, если деньги будут затронуты в будущем, система возьмет на себя полную ответственность за проблему за меня. Я Ле Ван Т., мой код сотрудника 10xx. Вы имеете право записать звонок в качестве доказательства позже."

Мошенник продолжал настаивать, говоря очень быстро, повторяя много раз, что он не просил пароль или ссылку для входа, «надо различать банковских служащих и мошенников», угрожая, что все деньги на счете будут заморожены на 75 дней. Этот человек попросил г-жу Дунг прочитать вслух код проверки.

«Когда я увидела запрос на отправку одноразового пароля, я заподозрила неладное, поэтому не стала его читать. Я выключила телефон и позвонила на горячую линию банка, но там выяснилось, что банк никогда не звонит клиентам, используя их личные номера мобильных телефонов», — сказала г-жа Дунг.

Не существует такого понятия, как позвонить и попросить OTP-код.

В беседе с Tuoi Tre Online эксперт из Asia Commercial Joint Stock Bank заявил, что не было никаких звонков клиентам с просьбой подтвердить личную информацию, номера банковских счетов, запросить одноразовые пароли, войти по ссылкам и т. д. Следовательно, все вышеперечисленные случаи были совершены мошенническими группами.

Что касается процесса подтверждения для сбора и возврата денег, которые клиент перевел по ошибке, то будет много шагов. Это включает в себя проверку транзакции на момент отправителя и получателя. Время возврата ошибочно переведенных денег зависит от получателя. «В случае, если с получателем можно связаться и клиент подтверждает, что это ошибочный перевод, ACB проактивно вернет деньги по запросу. В случае, если связаться не удастся, через 30 дней банк вернет результат», — сообщил специалист.

Читать далее Вернуться к темам

Источник: https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm