Vietcombank только что протестировал функцию, которая автоматически предупреждает счета получателей о признаках предполагаемого мошенничества при совершении быстрых денежных переводов Napas24/7 через VCB Digibank.
Это одно из решений банка в условиях все более изощренного и сложного мошенничества.
Соответственно, когда клиенты совершают денежные переводы через VCB Digibank, система автоматически идентифицирует и предупреждает клиентов, если номер счета получателя имеет какие-либо необычные признаки.
В частности, информация о получателе не соответствует Национальной базе данных населения. Счет получателя находится в списке предупреждений компетентного органа. Счет получателя находится в списке предполагаемых рисков (необычно крупные транзакции, получение денег с нескольких счетов и т. д.)
Если при переводе денег клиентом номер счета получателя имеет какие-либо необычные признаки, банк сообщит ему о подозрениях.
«Благодаря автоматической системе оповещения клиенты получают информацию об уровне безопасности счета получателя, на основании которой они могут заранее принять решение о том, продолжать транзакцию или нет», - сообщил представитель Vietcombank.
Ранее BIDV был первым банком, который применил систему предупреждения о подозрительных транзакциях с 1 апреля. Когда клиенты вводят счет получателя, система сканирует и предупреждает, находится ли счет в списке подозрительных. За месяц тестирования было остановлено 40 000 транзакций на общую сумму до 160 млрд донгов.
Представитель BIDV оценил, что эта функция эффективно поддерживает пользователей в обнаружении признаков мошенничества и способствует предотвращению финансовых потерь. BIDV координирует работу с Министерством общественной безопасности и Государственным банком для постоянного обновления базы данных подозрительных счетов.
Г-н Фам Ань Туан, директор платежного департамента Государственного банка, сообщил, что следующими банками, которые внедрят аналогичную систему оповещения, станут MB, VietinBank и Agribank.
Государственный банк проведет предварительную проверку после июля 2025 года и расширит применение на всю отрасль. Это агентство также имеет правила, согласно которым кредитные организации должны отправлять информацию о предполагаемых мошеннических счетах в Государственный банк для реализации проекта по созданию хранилища подозрительных данных для обмена с кредитными организациями.
На сегодняшний день в базе данных собрано более 350 000 подозрительных счетов, и она будет передана кредитным организациям в том же духе, что и любое подразделение, отправляющее информацию в Государственный банк, будет передано повторно.
Источник: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm
Комментарий (0)