Все больше банков используют функции предупреждения о переводе денег на мошеннические счета

(NLDO) – Банк только что внедрил функцию, которая автоматически предупреждает счета получателей о признаках предполагаемого мошенничества при быстрых денежных переводах.

Vietcombank только что протестировал функцию, которая автоматически предупреждает счета получателей о признаках предполагаемого мошенничества при совершении быстрых денежных переводов Napas24/7 через VCB Digibank.

Это одно из решений банка в условиях все более изощренного и сложного мошенничества.

Соответственно, когда клиенты осуществляют денежные переводы в VCB Digibank, система автоматически определяет и предупреждает клиентов, если номер счета получателя имеет какие-либо необычные признаки.

В частности, информация о получателе не соответствует данным Национальной базы данных о населении. Счёт получателя находится в списке предупреждений компетентного органа. Счёт получателя находится в списке подозрительных операций (необычно крупные транзакции, получение денег с нескольких счетов и т. д.).

Если при переводе денег клиентом номер счета получателя имеет какие-либо необычные признаки, банк предупредит его о подозрении.

«Благодаря автоматической системе оповещения клиенты получают информацию об уровне безопасности счета получателя, на основании которой они могут заблаговременно решить, продолжать транзакцию или нет», — сообщил представитель Vietcombank.

Ранее BIDV был первым банком, внедрившим систему предупреждения о подозрительных транзакциях с 1 апреля. Когда клиенты вводят данные счета получателя, система сканирует его и предупреждает, если счет находится в списке подозрительных. За месяц тестирования было остановлено 40 000 транзакций на общую сумму до 160 миллиардов донгов.

Представитель BIDV оценил, что эта функция эффективно помогает пользователям выявлять признаки мошенничества и способствует предотвращению финансовых потерь. BIDV координирует свою работу с Министерством общественной безопасности и Государственным банком для постоянного обновления базы данных подозрительных счетов.

Г-н Фам Ань Туан, директор платежного департамента Государственного банка, сообщил, что следующими банками, которые внедрят аналогичную систему оповещения, станут MB, VietinBank и Agribank.

Государственный банк проведёт предварительную проверку после июля 2025 года и расширит сферу применения на всю отрасль. Агентство также установило правила, обязывающие кредитные организации направлять информацию о предполагаемых мошеннических счетах в Государственный банк для реализации проекта по созданию хранилища подозрительных данных для обмена ими с кредитными организациями.

На сегодняшний день в базе данных собрано более 350 000 подозрительных счетов, и она будет передана кредитным организациям в том смысле, что любое подразделение, отправляющее информацию в Государственный банк, будет передано повторно.

Источник: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm