Инвестиционное приглашение «пахнет» мошенничеством

Инвестиционные предложения с обещаниями прибыли в три раза выше банковских процентных ставок «все попахивают мошенничеством»

В последние дни дело г-жи PNPT, владелицы рисового предприятия в Тьензянге , обвиняющей ее в ограблении на более чем 434 млрд донгов, когда она «инвестировала в поддельные международные ценные бумаги», вызвало переполох в общественном мнении. Примечательно, что этот владелец предприятия — не единичный случай, так как в последнее время по всей стране было зафиксировано множество случаев мошенничества с ценными бумагами и инвестициями в валюту.

Группы «куроводов» процветают

В беседе с репортером из газеты Nguoi Lao Dong Newspaper г-н PVT (Куанг Нам) сказал, что потерял около 700 миллионов донгов, инвестируя в непонятную валютную торговую площадку. Согласно истории, он изначально познакомился с женщиной по имени Тран Ким Йен через Zalo. Эта женщина использовала вежливый аватар и представилась как инвестирующая в сырую нефть на площадке Bent через приложение Cool Network, управляемое Cool Network Technology Company Limited, с банковскими счетами в ACB и UOB, поэтому он доверял ей.

Как человек с опытом в инвестировании в акции, г-н Т. захотел попробовать свои силы на новом канале, поэтому он следовал инструкциям, загрузил приложение, зарегистрировал учетную запись и принял участие в прямых трансляциях с «экспертами», которые советовали, как выгодно инвестировать. Сначала он внес несколько десятков миллионов донгов и быстро увидел, что прибыль удвоилась, поэтому он продолжил инвестировать больше, доведя общую сумму до почти 700 миллионов донгов.

Затем счет в приложении показал баланс более 1,8 млрд донгов, но г-н Т. не мог выйти из системы. Женщина связалась с ним и попросила заплатить дополнительно 250 млн донгов в качестве «комиссии», прежде чем он сможет снять предыдущую прибыль. Заподозрив признаки мошенничества, он предложил обратиться напрямую в компанию, чтобы отдать наличные и снять деньги.

Г-н Т. купил билет на самолет до Хошимина и отправился в здание Pearl Plaza (район Бинь Тхань), как и было сказано, но никого не встретил, как было запланировано. Спросив у охраны здания, он узнал, что здесь нет компании Cool Network, и многие люди приходили сюда и уходили разочарованными. «Поскольку я доверял чистому банковскому счету и профессиональному веб-сайту, я попал в ловушку мошенников. Надеюсь, моя история станет предупреждением для тех, кто ищет инвестиционные возможности в Интернете», — поделился г-н Т.

На самом деле, ситуация, когда инвесторы, выдавая себя за компании по ценным бумагам, приглашаются присоединиться к инвестиционным группам и клубам, тем самым соблазняя их играть на форексе, международных ценных бумагах, в виртуальной валюте и т. д., не является редкостью. Г-жа Хан Тхи (проживающая в городе Ту Дук, Хошимин) сказала, что почти каждый день ей звонят люди, которые представляются сотрудниками компаний по ценным бумагам, приглашают их открыть счета и дают инвестиционные советы для получения высокой прибыли.

Не только звонит, в социальных сетях, таких как Facebook, Zalo, г-жу Тай также часто приглашают присоединиться к группам по инвестированию в форекс, валютный рынок или золото, обещая высокую прибыль. «Инструмент индикатора разрушает площадку форекс — ключ, который поможет вам овладеть рынком. Название инвестиционной группы на Zalo, на которую я не соглашался, потому что согласие требует предоставления номера телефона для подтверждения. Эта группа рекламирует четкие точки покупки/продажи; определяет важные уровни поддержки/сопротивления акций; уверена в заказах, не завися ни от кого, и особенно легко умножает счет в 2-10 раз всего за 1 месяц», — сказала г-жа Тай.

Скриншоты информации, веб-сайтов и инвестиционных групп, в которых г-н PVT участвовал и потерял деньги. Фото: SON NHUNG

В социальных сетях, таких как Facebook, Zalo и Telegram, в прошлом группы финансовых инвестиций также все чаще «расцветали» привлекательными приветствиями, такими как «5%-10% прибыли в день», «безопасные инвестиции — высокая прибыль», сопровождаемыми изображениями переводов и благодарностями от «успешных инвесторов» для создания доверия.

Многие группы используют «пробную игру», что означает, что новым игрокам разрешается использовать демо-счета или вносить небольшую сумму, чтобы попробовать. Некоторые группы даже выдают себя за международные финансовые учреждения, используя крупные банковские логотипы или названия авторитетных компаний по ценным бумагам, чтобы повысить доверие.

В группе Zalo из почти 400 участников аккаунт «приманка» постоянно хвастается заработком сотен миллионов или тысяч долларов США всего за несколько дней инвестиций. Аккаунт Phung Thi Hoa продвигает приложение ET с лозунгом: «Играйте ради удовольствия, но получайте реальные деньги», обещая отсутствие комиссий, отсутствие рисков и приглашая: «Если у кого-то возникнут трудности, свяжитесь со мной».

Однако, когда кто-то обвиняет их в мошенничестве, эти аккаунты часто опровергают, что они «еще не пробовали, поэтому они отрицательные» и просят подозреваемого «попробовать». Но, по словам людей, которые участвовали, обещанный бонус не выплачивается, и в конце концов их обманывают, заставляя внести больше денег, чтобы разблокировать счет или подтвердить транзакцию, прежде чем они потеряют все.

Что нужно знать

Финансовый эксперт Фан Дунг Кхань, выступая перед журналистами, подтвердил, что инвестиционные приглашения с обещаниями прибыли в три раза выше банковских процентных ставок «все пахнут мошенничеством». Поэтому инвесторам нужно быть крайне бдительными.

Что касается случая с женщиной-владелицей бизнеса, которая обвиняется в мошенничестве на сумму более 434 млрд донгов при инвестировании в международную фондовую биржу, г-н Хан сказал, что это довольно распространенное мошенничество в наши дни. Название «Кооперативная фондовая биржа», которое упомянула женщина-владелица бизнеса, звучит как международная криптовалютная биржа, но это, скорее всего, подделка для присвоения активов.

«Если субъект утверждает, что он является сотрудником банка, инвесторам достаточно позвонить в банк напрямую для проверки — эта простая операция может значительно снизить риск мошенничества. Кроме того, необходимо четко понимать функцию компании по оказанию инвестиционных услуг: работает ли она на внутреннем или международном рынке, имеет ли она юридическую лицензию во Вьетнаме или нет. Необходимо проверить подлинность лицензии на осуществление деятельности, избегая случая, когда лицензия — это одно, а услуга — другое», — посоветовал г-н Кхань.

По словам г-на Фан Дук Нхата, председателя Coin.Help & BHO.Network, эксперта в области цифровых активов, в эпоху, когда «инвестиции» стали модным ключевым словом, многие люди из-за недостатка знаний и бдительности стали жертвами изощренно организованных мошенничеств.

Случай с пожилой женщиной, у которой украли более 434 млрд донгов за инвестиции в международные акции неизвестного происхождения, является типичным примером и тревожным сигналом. Г-н Нхат сказал, что мошенники часто выбирают в качестве жертв пожилых людей, которые имеют финансовые средства, но не знакомы с технологиями. Они дают небольшую «приманку», чтобы создать ощущение победы, затем заманивают жертву внести больше денег «небольшим, но постоянным» образом, формируя привычку и снижая бдительность. Когда жертва что-то подозревает, они затягивают время или используют «технические» уловки, а затем исчезают.

Факторы, которые делают жертв уязвимыми для мошенничества, включают: иллюзию «высокой доходности при отсутствии риска», веру в «полуортодоксальные» инвестиции в условиях экономической нестабильности, отсутствие навыков проверки цифровой информации и, особенно, эффект «невозвратных затрат» — менталитет нежелания сдаваться после инвестирования большой суммы.

«Сегодняшние мошенники не только хорошо разбираются в технологиях, но и понимают психологию человека. Они играют на жадности, невежестве и личных эмоциях», — предупредил г-н Нхат и посоветовал инвесторам ни в коем случае не верить обещаниям высокой прибыли без риска, использовать только приложения с ясным происхождением, юридической прозрачностью и ни в коем случае не переводить деньги на странные личные счета. Проверка личности консультанта и консультации с родственниками перед тратой денег очень важны. По его словам, инвестирование — это вопрос разума, а не эмоций, и только своевременная бдительность может помочь уберечь все состояние от ненужных трагедий.

Между тем Государственный банк подтвердил, что не выдавал лицензий ни одной валютной площадке для работы во Вьетнаме, а платежные операции и денежные переводы за границу, связанные с валютой, не разрешены действующими правилами валютного регулирования.

Незаконная деятельность по торговле на рынке Форекс в основном осуществляется в киберпространстве, что требует тесной координации со стороны властей для ее обнаружения и устранения. Государственный банк предоставил соответствующую правовую базу Министерству общественной безопасности и следственным органам и поручил Министерству информации и коммуникаций принять меры по контролю за онлайн-торговыми площадками Форекс.

Компании, работающие с ценными бумагами, не звонят с просьбой

Представитель компании MBS Securities Company, отвечая журналистам газеты Lao Dong Newspaper, подтвердил, что в последнее время были случаи, когда лица, выдававшие себя за должностных лиц и сотрудников MBS, звонили инвесторам, приглашали их присоединиться к группам на Facebook, Zalo... с целью сбора личной информации, совершения мошенничества и присвоения активов. MBS рекомендует инвесторам быть бдительными в отношении звонков от имени других лиц, особенно просьб внести депозит или перевести деньги на указанный счет. В то же время ни в коем случае не предоставляйте личную информацию незнакомцам по телефону.

Г-н Нгуен Кхак Хай, директор по контролю за соблюдением правовых норм в SSI Securities Company, сказал, что компания также получила множество сообщений о звонках от имени сотрудников SSI, которые предлагали инвестиции или приглашали их присоединиться к онлайн-консультационным группам. SSI вынесла множество предупреждений клиентам и сообщила об инциденте в полицию для разбирательства. «Все звонки от SSI используют официально зарегистрированные телефонные номера, никогда не приглашая клиентов присоединиться к группам в социальных сетях или не запрашивая денежные переводы на личные счета. Все подобные действия являются фейковыми», - подчеркнул г-н Хай.

Источник: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm