Следственное управление полиции города Ханой только что завершило расследование, предложив привлечь к ответственности Нгуена Ван Линя (родившегося в 1986 году, бывшего казначейского служащего акционерного коммерческого банка Tien Phong - TPBank ) за хищение 246 таэлей золота SJC.
Согласно заключению следствия, TPBank был зарегистрирован на фондовой бирже в 2018 году с уставным капиталом более 20 016 млрд донгов. На момент совершения преступления в 2017 году (когда обвиняемый совершил преступление) доля государственного предприятия в капитале этого банка составляла 6,09%, в том числе Mobifone — 0,95% (была продана в 2019 году), Vietnam National Reinsurance Company — 5,14% (к 2023 году она составит 2,64%).
Банк создал централизованную казну для хранения активов, включая золото, деньги, ценные бумаги, важные печати и т. д. Что касается золота, банк разделил его на 3 статуса для управления.
Первый тип — золото для ответственного хранения, поскольку DOJI принимает золото SJC для ответственного хранения, взимается плата; включая хранение оригинальной серии (при возврате будет получен оригинальный номер) и несерийного. Второй тип — транзакционное золото (покупка и продажа), то есть золото SJC хранится и используется для транзакций купли-продажи с клиентами. Оба типа ежедневно инвентаризируются Советом по управлению складом.
Третий тип, золотая ипотека, когда выдаются деньги в долг клиентам и в качестве обеспечения используются золотые слитки SJC. После получения ипотеки золото запечатывается в соответствии с банковскими правилами и хранится в хранилище. Этот тип периодически инвентаризируется 30 июня и 31 декабря каждого года.
(Иллюстрация).
Около 2017 года ответчик Нгуен Ван Линь был казначеем и заметил описанную выше ситуацию, когда заложенное на складе золото пересчитывалось только дважды в год, с предварительным уведомлением. Поэтому у Линь возникла идея присвоить золото в сейфе, чтобы купить, продать и оставить, а затем забрать золото из заложенного сейфа, чтобы восполнить недостачу, минуя ежедневную инвентаризацию.
Из бухгалтерской информации Линь определил, что клиент по имени С. заложил 246 таэлей золота SJC, но заплатил только на бумаге и хранил золото на стационарном складе. Подозреваемый планировал присвоить 246 таэлей золота SJC в сейфе и заменить их золотом, которое закладывал С.
5 июля 2017 года, завершив инвентаризацию золота в конце дня, Линь забрал 246 таэлей золота SJC из сейфа, в котором находилось «золото для продажи и хранения», положил его в черный пластиковый пакет и спрятал в металлическом ящике.
На следующее утро, во время открытия склада для получения первой суммы денег для отделений, Линь принесла вышеупомянутый металлический ящик на буферный склад — пространство за пределами хранилища, где вход и выход не контролируются.
Ответчик также связался с г-жой Труонг Тхи Хонг Кхань по номеру телефона компании Gia Bach Gold and Silver Company, чтобы назначить встречу для продажи полученного золота, совершив транзакцию в банке BIDV на улице Тхо Нхуом.
Поздним утром, воспользовавшись временем, когда сотрудники казначейства отправились к банкомату, чтобы продолжить фонд, Линь пошла на буферный склад, чтобы взять 246 таэлей золота SJC, и пошла в банк BIDV, чтобы продать его. Продав золото, Линь заработала более 8,8 млрд донгов и положила все это на свой счет ценных бумаг.
В конце рабочего дня 6 июля 2017 года в ходе инвентаризации в Совете по управлению складом Нгуен Ван Линь поместил мешок с золотом, содержащий 246 таэлей золота SJC, принадлежащего клиенту C., в сейф для золота «покупки, продажи и хранения», чтобы заменить изъятое количество золота. Таким образом, другие члены Совета по управлению складом не обнаружили пропажу активов.
22 марта 2019 года г-н С. погасил кредит и получил от банка все 246 таэлей золота SJC. Чтобы и дальше избегать обнаружения хищения, ответчик Линь срезал печать с золотого мешка компании Doji в хранилище, вынул 246 таэлей золота SJC и положил его в банковский сейф, содержащий «золото для продажи». При этом ответчик также сказал всем, что это количество золота было отправлено «VIP-клиентом» и что никому не разрешено к нему прикасаться.
В январе 2021 года клиент по имени Х. заложил 561 таэль золота, и банк поручил Линь управлять им. Ответчик понял, что использование этого количества золота для замены 246 таэлей золота SJC, которые он присвоил, будет безопаснее, чем использование количества золота от Doji Company на складе, поэтому он решил заменить его.
В процессе замены золота Линь сломала замок и была вынуждена купить замену. Когда г-жа Х. выплатила кредит и получила 561 таэль золота SJC, она также обнаружила, что ящик с золотом не открывается ее ключом, но поскольку она получила все золото, она не жаловалась.
Таким образом, чтобы скрыть свои преступные действия, перед каждой проверкой активов Линь возвращал 246 таэлей золота SJC в сейф, содержащий золото, которое он купил и продал. В процессе проверки и инвентаризации обвиняемый был тем, кто активно проводил инвентаризацию золота, читал данные для членов группы инвентаризации, чтобы записывать и сравнивать книги, поэтому в течение длительного времени члены Совета по управлению казначейством и группы инспекций не обнаруживали недостачу.
Только когда г-жа Х. сказала, что закончила платить, на складе не оказалось подходящего золота, чтобы заменить его каждый раз, когда она приходила; Линь не могла вернуть его и больше не могла его скрывать, поэтому она пошла в полицию, чтобы сдаться.
В дополнение к вышеуказанным действиям Нгуен Ван Линь также призналась, что г-жа Ле Кам Ту - главный бухгалтер, попросила ее оставить более 70 миллиардов донгов его личных денег и положить их в банковское хранилище. 16 сентября 2023 года Линь вернула г-же Ту 40 миллиардов донгов.
Оставшиеся 30 миллиардов донгов г-жи Ту и выручку от продажи 246 таэлей золота SJC ответчик Линь использовал для покупки виртуальной валюты для инвестирования в иностранную валюту (Forex), покупки лотерейных билетов и в настоящее время терпит убытки, не имея возможности вернуть долг г-же Ту и банку.
Что касается последствий хищения Нгуеном Ван Линем 246 таэлей золота, банк заявил, что страховые компании выплатили более 468 000 долларов США и более 5,3 млрд донгов.
В инциденте оказались замешаны директор расчетного центра головного офиса, директор по работе с клиентами и многие другие сотрудники банка.
Их действия были признаны безответственными, но не были прямой причиной хищения Линем 246 таэлей золота SJC. Поэтому следственное агентство считает, что нет достаточных оснований для преследования этих людей за преступление «Безответственность, повлекшая серьезные последствия».
В этом случае Нгуен Ван Линь заявил, что связался с г-жой Труонг Тхи Хонг Кхань, чтобы продать 246 таэлей золота. Однако г-жа Кхань не призналась в этом и подтвердила, что у сотрудницы был ее номер телефона; сообщения Линь на ее телефоне остались без ответа.
С другой стороны, получив деньги от продажи 246 таэлей золота, Линь была тем, кто напрямую внес деньги на ее счет. Этот ответчик также не знал человека, который получил золото и передал ей деньги, поэтому полиция заявила, что нет достаточных оснований для определения того, что г-жа Кхань совершила преступление по получению имущества, полученного другим лицом преступным путем, или была сообщницей Линь в акте хищения.
Источник: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html
Комментарий (0)