Vietcombank tocmai a testat o funcție care avertizează automat conturile destinatarilor cu privire la semnele de suspiciune de fraudă pentru tranzacțiile rapide de transfer de bani Napas24/7 pe VCB Digibank.
Aceasta este una dintre soluțiile băncii în contextul unor fraude din ce în ce mai sofisticate și complexe.
Prin urmare, atunci când clienții efectuează transferuri de bani prin VCB Digibank, sistemul va identifica automat clienții și îi va avertiza dacă numărul de cont al destinatarului prezintă semne neobișnuite.
Mai exact, informațiile destinatarului nu corespund cu Baza Națională a Populației. Contul destinatarului se află pe lista de avertizări a autorității competente. Contul destinatarului se află pe lista riscurilor suspectate (tranzacții neobișnuit de mari, primirea de bani din mai multe conturi etc.)
Când un client transferă bani, dacă numărul de cont al destinatarului prezintă semne neobișnuite, banca îl va alerta cu privire la suspiciuni.
„Prin intermediul sistemului automat de avertizare, clienților li se oferă informații despre nivelul de siguranță al contului beneficiar, din care pot decide proactiv dacă vor continua sau nu tranzacția” - a declarat un reprezentant Vietcombank.
Anterior, BIDV a fost prima bancă care a aplicat sistemul de avertizare privind tranzacțiile suspecte începând cu 1 aprilie. Când clienții introduc contul destinatarului, sistemul va scana și va avertiza dacă acesta este un cont de pe lista suspectă. Pe parcursul unei luni de testare, au fost oprite 40.000 de tranzacții, cu o valoare totală de până la 160 de miliarde VND.
Reprezentantul BIDV a evaluat că această funcție a sprijinit eficient utilizatorii în detectarea semnelor de fraudă și a contribuit la prevenirea pierderilor financiare. BIDV colaborează cu Ministerul Securității Publice și Banca de Stat pentru a actualiza continuu baza de date cu conturi suspecte.
Dl. Pham Anh Tuan, directorul Departamentului de Plăți al Băncii de Stat, a declarat că MB, VietinBank și Agribank vor fi următoarele bănci care vor implementa un sistem de avertizare similar.
Banca de Stat va efectua o analiză preliminară după iulie 2025 și va extinde aplicarea la întregul sector. Această agenție are, de asemenea, reglementări conform cărora instituțiile de credit trebuie să trimită informații despre conturile suspectate de fraudă către Banca de Stat pentru a implementa proiectul de construire a unui depozit de date suspecte, care să fie partajat cu instituțiile de credit.
Până în prezent, baza de date a colectat peste 350.000 de conturi suspecte și va fi partajată cu instituțiile de credit, în spiritul faptului că orice unitate care trimite informații către Banca de Stat va fi partajată din nou.
Sursă: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm
Comentariu (0)