Flere banker har varslingsfunksjoner når de overfører penger til svindelkontoer

(NLDO) – En bank har nettopp tatt i bruk en funksjon som automatisk advarer mottakerkontoer om tegn på mistenkt svindel ved raske pengeoverføringstransaksjoner.

Vietcombank har nettopp testet en funksjon som automatisk advarer mottakerkontoer om tegn på mistenkt svindel for Napas24/7 raske pengeoverføringstransaksjoner på VCB Digibank.

Dette er en av bankens løsninger i sammenheng med stadig mer sofistikert og komplekst svindelforsøk.

Følgelig, når kunder foretar pengeoverføringer på VCB Digibank, vil systemet automatisk identifisere og advare kunder hvis mottakerens kontonummer viser uvanlige tegn.

Mer spesifikt samsvarer ikke mottakerens informasjon med den nasjonale folkedatabasen. Mottakerens konto står på advarselslisten til den kompetente myndigheten. Mottakerens konto står på listen over mistenkte risikoer (uvanlig store transaksjoner, mottak av penger fra flere kontoer osv.)

Når en kunde overfører penger, vil banken varsle dem om mistanke hvis mottakerens kontonummer viser uvanlige tegn.

«Gjennom det automatiske varslingssystemet får kundene informasjon om sikkerhetsnivået til mottakerkontoen, slik at de proaktivt kan avgjøre om de vil fortsette transaksjonen eller ikke», sa en representant for Vietcombank.

Tidligere var BIDV den første banken som tok i bruk varslingssystemet for mistenkelige transaksjoner fra 1. april. Når kunder går inn på mottakerens konto, vil systemet skanne og advare om det er en konto på den mistenkelige listen. I løpet av en måned med testing ble 40 000 transaksjoner stoppet, med en totalverdi på opptil 160 milliarder VND.

En representant for BIDV vurderte at denne funksjonen effektivt har hjulpet brukere med å oppdage tegn på svindel og bidratt til å forhindre økonomiske tap. BIDV koordinerer med departementet for offentlig sikkerhet og statsbanken for kontinuerlig å oppdatere databasen over mistenkelige kontoer.

Pham Anh Tuan, direktør for betalingsavdelingen i State Bank, sa at MB, VietinBank og Agribank vil være de neste bankene som tar i bruk et lignende varslingssystem.

Statsbanken vil gjennomføre en foreløpig gjennomgang etter juli 2025 og utvide søknaden til hele bransjen. Dette byrået har også forskrifter om at kredittinstitusjoner må sende informasjon om mistenkte svindelkontoer til Statsbanken for å implementere prosjektet med å bygge et mistenkelig datalager som skal deles med kredittinstitusjoner.

Til dags dato har databasen samlet inn over 350 000 mistenkelige kontoer, og den vil bli delt med kredittinstitusjoner i den ånd at enhver enhet som sender informasjon til Statsbanken vil bli delt på nytt.

Kilde: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm