생명보험 컨설팅의 질을 향상시킬 때입니다
오늘(6월 15일) 열린 "2024년 개인 재무 설계 - 생명보험 업계 인적 자원의 질 향상을 위한 솔루션" 포럼에서 베트남 금융 컨설팅 협회(VFCA) 회장인 레 민 응이아 박사는 현재 현실이 생명보험 업계의 재무 컨설팅 서비스 질에 대한 진지한 검토를 요구한다고 강조했습니다. 상당한 개선이 있었지만, 여전히 많은 부정적인 측면이 국민들의 눈에 띄고 있습니다.
"많은 컨설턴트가 이를 단기적인 업무로만 여기고, 관계를 최대한 활용하여 계약을 판매하거나, 재정을 평가하고 가치가 너무 높거나 적합하지 않은 상품을 판매하는 능력이 부족하여 고객이 재정적 압박에 직면했을 때 계약을 이행하지 못하는 경우가 있습니다... 또한, 현재 금융 컨설턴트 교육 프로그램은 주로 기술 향상에 중점을 두고 있으며, 2022년 이전까지 보험 시장이 급속도로 발전하는 상황에서 국제 관행에 따른 충분한 품질을 보장하지 못하고 있다는 점을 인식해야 합니다." - Le Minh Nghia 박사가 말했습니다.
그에 따르면, 그 원인은 국가 관리 기관, 보험 회사, 생명보험 컨설턴트, 금융 정보 기관 등 4개 당사자의 책임과 관련이 있습니다. 보험 회사의 생명보험 상품이 개인 수혜자에게 원활하게 공급되도록 하고, 사회의 문명적이고 지속 가능한 발전을 촉진하기 위해, VFCA 회장은 고객에게 적합한 기준에 맞춰 생명보험 컨설팅의 질을 개선하는 방안을 논의하고 근본적이고 동시적인 해결책을 찾아야 할 때라고 말했습니다.
실제로 FIDT 투자 컨설팅 및 자산 관리 JSC의 CEO인 응오 탄 후안(Ngo Thanh Huan) 씨에 따르면, 세계 생명보험 산업은 기본적으로 업그레이드된 컨설팅 방법과 품질을 갖춘 3단계로 구분됩니다. 순수 상품 - 금융 자문을 제공하는 상품 판매 - 전문 개인 금융 기획자가 판매하는 보험.
베트남은 2021년부터 프루덴셜 등 세계 유수 보험 기관으로부터 2단계로 분류되었습니다. 지난 수십 년 동안 2단계를 유지해 온 싱가포르나 대만(중국)과 비교했을 때, 3단계는 전문 개인 재무 설계사(영어, Financial Planner)가 판매하는 보험으로, 미국, 한국, 일본 등의 주요 국가들이 이 단계에 있습니다.
보험 컨설턴트는 포괄적인 지식을 향상시켜야 합니다.
관리 기관의 관점에서, 베트남 보험 개발원( 재무부 보험관리감독국 )의 다오 중 끼엔 부소장은 컨설턴트가 보험에 대한 전문 지식을 향상시킬 뿐만 아니라 투자, 신용, 세금 및 은퇴에 대한 포괄적인 이해를 확장하여 고객의 재정 상황과 실제 요구 사항에 맞는 정확한 조언을 제공해야 한다고 말했습니다.
키엔 씨는 재무부가 기업의 법규 준수를 억제하고 강화하기 위해 법규 위반에 대한 관리, 감독, 검사, 조사 및 엄격한 처리를 지속적으로 강화하고 있다고 밝혔습니다. 또한, 보험 분야 기관 및 개인으로부터 의견과 권고를 접수하고 처리할 수 있는 핫라인을 개설할 것을 권고했습니다.
한편, 재무부는 보험 대리점, 특히 은행인 보험 대리점의 활동을 감독하는 데 있어 관련 기관과 긴밀히 협력하여 이러한 유통 채널이 건강하고 올바른 방향으로 발전하도록 보장하고 있으며, 재무부(보험감독관리부)와 국가은행 간의 조정 규정에 서명하고 있습니다.
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출처: https://laodong.vn/kinh-doanh/dua-tu-van-vien-bao-hiem-thanh-nha-hoach-dinh-tai-chinh-ca-nhan-chuyen-nghiep-1353309.ldo
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