2025年8月13日、国家銀行検査局（SBV）第10地域支部は、ベトナム商工商業銀行ダクノン支店（VietinBankダクソン取引事務所）のダクソン取引事務所における検査結論の公表に関する通知第242/TB-TTra号を発行しました。
検査は2025年度定期計画に基づき実施され、決済口座、クレジットカードの開設・利用、信用取引の内容などが含まれます。検査期間は2023年1月1日から2025年5月31日までです。
検査結果によると、 VietinBank Dak Song支店は、支払い口座とクレジットカードの開設および使用において、法律の規定およびVietinBankの内部規則を遵守していました。
一方、信用活動に関しては、達成された成果に加えて、国立銀行検査官の結論では、この部門の信用活動における多くの欠点と誤りが指摘されました。
具体的には、書類収集に関して、検査結果によると、帳簿や財務報告書が鑑定評価のために十分に収集されていないケースや、耕作地証明書に情報が不足しているケース、事業融資の増値税領収書が収集されていないケース、融資資金の使用目的を証明する書類が査定に不十分なケース、債務グループ譲渡の事由を査定するための根拠となる書類が不足しているケースなどが判明した。
融資の審査・承認に関しては、一部の融資の審査が厳格ではなく、与信限度額の付与根拠が不十分であると評価されています。信用格付けは提出書類と整合していません。大規模事業向け融資の承認は景気循環と整合していません。一部の農業融資は、生産コストと投資コストが通常よりも高く、潜在的なリスクを伴います。
一部の現金支払記録については、受益者が口座を保有していないという確約について、当局はまだ法的確認を得ていません。支払書類の確認作業には、依然として誤りや不正確な情報が含まれています。
ローンの担保に関しては、一部のファイルに検査記録や担保評価記録が欠落していたり、情報分析が不完全であったりします。
融資後の審査は依然として不十分で、顧客の経営状況を適切に評価できていない。融資先の生産状況や農業経営状況も確認されていない。一部の延滞債務については、原因調査や返済能力評価のための作業時間も確保されていない。
検査結果では、上記の問題の主な原因として、顧客関係担当者が信用供与プロセスを完全に遵守していないこと、記録の収集と保管が依然として不十分であること、内部統制がタイムリーに行われていないことが指摘されました。加えて、若手専門家チーム、法務文書の更新および専門業務の不備といった客観的な要因も挙げられます。
直接的な責任は顧客関係担当役員にあり、続いてコントローラーと与信判断者（取引マネージャー、支店副支店長）が責任を負います。支店の信用サポート部門も一定の責任を負います。
検査チームは、検査結果に基づき、その権限の範囲内でいかなる対処措置も講じません。
しかし、ベトナム国家銀行第10地域支店の主任検査官は、VietinBank Dak Nongに1件の勧告を要求し、VietinBank Dak Song取引事務所に上記の欠点とエラーを克服するための10件の勧告を要求し、法律の規定に従ってユニットが安全かつ効果的に運営できるようにしました。
出典: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/thanh-tra-chi-ra-loat-sai-sot-cua-phong-giao-dich-thuoc-vietinbank-dak-nong/20250821032548894
コメント (0)