ラ・クアン・ビン氏：大富豪が高配当で借金をする領主になりました。

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VietNamNetの報道によると、治安調査庁（治安省）は、銀行業務および銀行業務に行う関連その他の活動に関する承認、賄賂の提供、賄賂の受領、民事取引における高承認での貸付の事件について、和解を終了した。

Ecpay制禁止、銀行業務に関連するその他の行為、および贈収賄の罪で訴えることを提案した。

調査の結論によれば、2016年以来、銀行との信用関係があったため、ラ・クアン・ビン氏、その妹のラ・ティ・フォン・リエン氏、およびその部下は、法人顧客への信用限度額の付与および融資の実行に関する法的規制を明確に知っていた。

ビン氏自身も、自分の会社には資金力がなく、生産活動や事業活動を行わず、銀行での支払いのための信用限度額を付与される条件を満たしていないことを理解しています。

しかし、信用機関からの融資の返済、多数の個人からの高利融資の返済、企業の運営費の支払いなどに必要な資金を得るために、ビン氏は複数の銀行役員と共謀し、妹のリエン氏と従業員に数百社の企業を探して話したり、事業登録を変更したり、法定代理人を探したり、信用限度額を得るために訴訟文書を作成したり、銀行で数千億ドンを支払いしたりするよう指示した。

実業家ラ・クアン・ビン氏はその資金をさまざまな目的に利用し、支払い能力を踏まえ、銀行の資産に特に深刻な損害を与えた。

捜査警察によると、ビン氏はまた、ティンファット社が不良に陥らず、規則的に反して資本金の支払いを受け続けないように問題を解決するために、他の者と協議、解決し、共謀してダオ・ホアン・タン氏（銀行頭取）にEIN株20万株（20億ドン相当）の保障賂を贈ったという。

捜査の結果、ビン氏は事業が行き着く、判断の資金が必要になった際、あらゆる場所で高資金で借金をしていたことが判明した。ビン氏に資金を貸していた人物が一人がファム・クアン・タオ氏だった。

タオ氏は2021年3月から2022年4月まで、ビン氏に対して、総額2150億ドンを0.3％～0.45％／日の資金（100万ドンあたり1日3,000～4.50 0ドン、年率109.5％～164.25％、相続第468条に規定される民事取引の最高割り当ての5,475倍～8.2倍超）で貸し付けられた。利息の総額は417億ドン超。

ラ・クアン・ビン氏はタオ氏に対して、元本総額1880億ドンをとりあえず、未払い残高は270億ドンに止まっていた。ビン氏は何度も利息の支払いを滞納したため、規定の利息額を超える利息を支払わなければならなかった。

ビン氏のもう一人の投資家は、適宜グエン・ホアイ・アイン氏（ティンベト投資事業株式会社社長）です。 1年6月頃、ビン氏が銀行の融資返済と担保資産の引き出しのために資金を必要としていることを知り、ファム・ニュー・ハ氏（同銀行元副社長）とグエン・ホアイ・アイン氏は協議を行い、ハ氏がビン氏の会社への資金を行わないことで合意しました。

捜査警察によると、ビン氏はホアイ・アン氏から1日に0.4％（100万ドン/日、年利146％に相当、民事取引の最高債権の7.3倍）の相続契約で1200億ドンを借りたという。

上記の1200億ドンの融資のうち、ファム・ヌー・ハは20億ドンを拠出し、残りの1180億ドンはホアイ・アンが拠出し、ホアイ・アンの自己資金はわずか11億ドンであった。

2021年7月14日までに、ビン氏は96億ドンの利息をホアイ・アン氏に譲渡しました。