Légalisation des actifs numériques : quels défis pour la lutte contre la fraude ?

(NLDO) - La légalisation des crypto-actifs est à la fois une opportunité pour le développement des technologies numériques et un défi pour identifier et alerter sur les modèles de fraude financière.

Le 16 juin, l'Association vietnamienne de la blockchain (VBA) et la société 1Matrix ont organisé une formation sur « Cadre juridique et identification de la fraude aux crypto-actifs » à Ho Chi Minh-Ville pour plus de 40 reporters et journalistes d'agences de presse, de télévision et de médias nationales et étrangères réputées.

M. Phan Duc Trung, président de la VBA et président du conseil d'administration de 1Matrix, a déclaré que la loi sur les crypto-actifs constituait une opportunité majeure pour les entreprises vietnamiennes. Par conséquent, la législation vietnamienne sur les technologies numériques évolue rapidement, créant des conditions favorables pour les entreprises et les investisseurs technologiques. Trois documents importants ont été publiés au cours de la première quinzaine de juin 2025.

Plus récemment, l'Assemblée nationale a officiellement adopté la loi sur l'industrie des technologies numériques (CCNNS), en vigueur à compter du 1er janvier 2026. Il s'agit du premier document juridique au Vietnam à définir les actifs cryptographiques, créant un couloir clair pour promouvoir l'innovation tout en améliorant l'efficacité de la gestion, la supervision et la protection des investisseurs.

Le président de la VBA, Nguyen Duc Trung, a partagé ses réflexions lors du programme.

« L'achèvement rapide du corridor juridique est une prémisse importante pour que l'industrie de la technologie blockchain, les actifs cryptographiques et les services connexes se développent fortement, plaçant le Vietnam sur la carte technologique mondiale », a déclaré M. Trung.

Selon le Dr Do Van Thuat, directeur des solutions et de l'architecture Blockchain de la société 1Matrix, la Blockchain a été choisie par de nombreux pays comme infrastructure stratégique et solution de connexion mondiale comme la Chine avec le réseau de services BSN ou l'Europe avec le réseau EBSI partageant l'infrastructure et les données publiques pour 29 pays (27 pays de l'UE et 2 pays étendus).

En parlant du réseau Blockchain « Make in Vietnam », M. Thuat a déclaré que pour résoudre le triangle impossible de la blockchain, notamment : la sécurité, la décentralisation et l'évolutivité, 1Matrix a combiné de nombreuses plates-formes technologiques avancées dans le monde pour optimiser les avantages existants et minimiser les inconvénients lorsque les réseaux fonctionnent de manière indépendante.

« En termes simples, le réseau Blockchain vietnamien comprend de nombreuses couches Blockchain, des ponts de chaîne et différents mécanismes de consensus prioritaires », a expliqué M. Thuat.

Parallèlement au fort développement des crypto-actifs et de la technologie blockchain, de nouveaux défis de gestion apparaissent en raison du développement rapide de la technologie et de l’absence d’un cadre juridique mondial commun pour les nouveaux types de fraude.

Selon le Centre de plaintes pour la criminalité sur Internet (IC3 - FBI) ​​du FBI, rien qu'en 2024, 150 000 cas de fraude liés aux cryptomonnaies ont été recensés, avec des pertes totales de plus de 9,3 milliards de dollars, soit une augmentation de près de 70 % par rapport à l'année précédente. Le Vietnam figure parmi les 6 pays enregistrant le plus grand volume de transactions frauduleuses au monde.

M. Tran Huyen Dinh, responsable du programme de détection des fraudes ChainTracer de la VBA, a déclaré : « De nombreux modèles de fraude actuels sont organisés de manière très professionnelle, avec de faux sites web, des documents copiés avec soin, et même l'équipe fondatrice est composée de faux individus. Il est très difficile pour les utilisateurs ordinaires de distinguer le vrai du faux sans les avertissements d'organisations indépendantes réputées et sans l'information de la presse et des médias. »

Selon M. Dinh, bien que les fraudes liées aux cryptoactifs soient souvent évoquées, les méthodes spécifiques à chaque cas évoluent constamment, ce qui empêche les individus de mettre à jour leurs informations et de se doter des connaissances nécessaires pour les prévenir. Des outils fiables tels que TokenSniffer, Dextools et Revoke.cash…

Bien qu'il puisse aider à identifier les risques en amont, son utilisation est complexe pour la plupart des utilisateurs. Même les organismes de gestion étatiques peinent à gérer ce processus en raison des retards réglementaires.

Source : https://nld.com.vn/luat-hoa-tai-san-so-thach-thuc-gi-cho-chong-lua-dao-196250616175104785.htm