Aplicación de la inteligencia artificial para luchar contra los delitos de falsificación de documentos

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De repente endeudado

Recientemente, la prensa ha informado continuamente sobre casos de falsificación de documentos de préstamos para apropiarse de activos. Los delincuentes realizan este tipo de actividades robando información personal de otras personas y luego comprando máquinas y equipos para falsificar sus propios documentos personales.

Por ejemplo, la Sra. NT (Ciudad Vinh, Nghe An ) no pidió dinero prestado, pero recibió continuamente llamadas y mensajes de texto exigiendo el pago de su deuda a una empresa financiera.

Muy disgustada, denunció el incidente a la entidad financiera mencionada y recibió una respuesta. En consecuencia, la entidad confirmó que un estafador utilizó su información personal para falsificar su solicitud de préstamo.

En otro caso, la Sra. TA, cuya residencia registrada está en el distrito de Phu Nhuan (HCMC), compartió que ella y su familia una vez estuvieron en estado de pánico cuando extraños los aterrorizaron con docenas de llamadas telefónicas todos los días y miles de mensajes de Facebook.

Los desafortunados sucesos mencionados ocurrieron después de que perdiera su documento de identidad. La Sra. TA afirmó que alguien usó toda su información, como su nombre, edad y número de identificación, para otorgarle un préstamo al consumo.

El prestatario luego desapareció, dejando atrás un préstamo con pagos atrasados, obligando a la Sra. TA a asumir la deuda.

Información como el nombre y la edad en caso de pérdida del documento de identidad también puede ser un riesgo antes de solicitar préstamos sin garantía.

Se puede decir que la situación de falsificación destinada a fraudes financieros como los casos antes mencionados se está produciendo cada vez con más frecuencia, con trucos cada vez más sofisticados.

Mientras tanto, la mayoría de la autenticación eKYC en el proceso de comparación de personas reales y fotos en documentos de identidad se detiene en un nivel simple, como requerir fotografías de retrato o tareas simples.

Esto plantea un problema que requiere tecnologías de autenticación y lucha contra la falsificación cada vez más avanzadas.

Desde una perspectiva técnica, el Dr. Chau Thanh Duc, director de IA de Zalo, afirmó que la lucha contra la falsificación siempre supone un gran reto. En Zalo, estas tecnologías se mejoran constantemente y los modelos se actualizan para prevenir diversas formas de falsificación.

Según las estadísticas, solo en los primeros 6 meses de 2023, Zalo detectó y previno con éxito alrededor de 350.000 casos de fotografías de retrato falsas y 450.000 casos de documentos falsos (CCCD y DNI).

Este es un gran esfuerzo del equipo de Zalo AI en la "guerra" contra el fraude de autenticación electrónica de usuarios (eKYC), para proteger mejor a los usuarios que utilizan los servicios proporcionados por Zalo.

Cómo la IA previene el fraude

Según el Dr. Chau Thanh Duc, existen tres formas más comunes de falsificación que se utilizan para combatir la autenticación electrónica de usuarios (eKYC) en la actualidad, entre ellas: falsificación facial deepfake, modelos 3D (como maniquíes) y edición de información de identificación ciudadana falsa (CCCD) o documento de identidad (CMND).

Con Zalo AI, los ingenieros tecnológicos siempre deben analizar cuidadosamente para mejorar el modelo. Por ejemplo, con deepfake, el atacante tomará una imagen fija de otra persona y luego creará gestos en movimiento, como sonreír, parpadear, hacer playback, etc., como si fuera una persona real.

Estas imágenes se utilizarán para falsificar vídeos selfies (retratos) para que la cámara eKYC (identificación electrónica) pueda grabarlos y confundirlos con personas reales.

Sin embargo, la falsificación mencionada dejará un efecto de recaptura en la pantalla. Basándose en esta característica, Zalo ha desarrollado un modelo de detección de ataques de repetición para garantizar que estos datos de video se bloqueen durante el proceso de autenticación.

Además, para evitar fraudes en la autenticación eKYC, Zalo cuenta con un mecanismo de autoverificación y verificación aleatoria de áreas.

Cuando se detecta una técnica que elude el modelo anti-spoofing, el equipo de IA de Zalo analizará y actualizará rápidamente el modelo para contrarrestar ese tipo de ataque.

Durante este tiempo, otras capas de protección, como listas negras y recuperación de rostros, ayudarán a evitar que los atacantes reutilicen esta información personal, cuenta o imagen para eludir el sistema.

Zalo eKYC está contribuyendo significativamente a la lucha contra el fraude.

Para los maniquíes, Zalo utiliza modelos 3D anti-falsificación, capaces de distinguir entre rostros humanos naturales y objetos 3D que imitan a humanos.

Además de utilizar el modelo de IA adecuado, la unidad diversifica los datos de entrenamiento para garantizar que el modelo siempre esté entrenado con las falsificaciones 3D más comunes, los modelos de maniquíes que probablemente existan en el mundo real.

Los maniquíes se utilizan para entrenar modelos de IA, mejorando la capacidad de reconocer falsificaciones en la realidad (Ilustración).

En el caso de las fotografías falsas de documentos de identidad y CCCD, existen innumerables tipos de ataques, como tomar capturas de pantalla o imprimir fotografías de otras personas, editar información sobre el número de documento de identidad, el nombre o la fecha de nacimiento, e incluso reemplazar la foto original por otra falsa.

Cada tipo de ataque tendrá sus propias características. Zalo ha desarrollado modelos de IA especializados para identificar eficazmente cada tipo de información anormal.

El representante de Zalo AI también dijo que la precisión, la conveniencia, las actualizaciones, el procesamiento rápido y la estabilidad son las fortalezas que afirman el valor de Zalo eKYC para los usuarios.

Se puede decir que con soluciones avanzadas y un compromiso con la mejora continua, los pioneros en tecnología en general y en IA en particular como Zalo eKYC juegan un papel importante en la verificación de la información en la era digital actual.

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