En la tarde del 10 de junio, la Asamblea Nacional discutió en el pleno el proyecto de Ley de Instituciones de Crédito (modificada).
El teniente general Nguyen Hai Trung, director del Departamento de Policía de Hanoi, expresó su preocupación por la propiedad cruzada, la manipulación y los intereses grupales en el sector bancario, especialmente la movilización de capital para préstamos entre empresas en el ecosistema de grupos económicos privados.
Según él, el proyecto de ley ajusta la reducción de la proporción de propiedad de particulares, organizaciones públicas, entidades de crédito, etc., para que la estructura accionarial bancaria sea más abierta y sana. Esto evita que el derecho a la autodeterminación se concentre en un solo jefe, limitando las operaciones de la organización al servicio de empresas clandestinas y grupos de interés, lo que perjudica al banco o a pequeños grupos de accionistas.
Sin embargo, según el Sr. Trung, en realidad todavía hay accionistas importantes que son nombrados o no en el Consejo de Administración para gestionar, tener acciones de control y operar operaciones bancarias.
Por lo tanto, "las regulaciones en el nuevo borrador son solo técnicas", comentó el teniente general Nguyen Hai Trung, y agregó que es necesario agregar más regulaciones y fortalecer el papel del Banco Estatal para limitar el abuso de poder de los principales accionistas y los derechos de gestión para manipular las operaciones de las instituciones crediticias.
Además, es necesario estudiar y proponer medidas y soluciones adicionales para gestionar y controlar la elusión de la ley, utilizando a muchas otras personas jurídicas para hacerse pasar por nombres de acciones y crear un gran grupo accionarial para operar en entidades de crédito.
Al comentar sobre las regulaciones sobre el suministro de información a las agencias especializadas de prevención del delito, el diputado Nguyen Hai Trung dijo que las disposiciones del proyecto de ley no cumplen con los requisitos de tiempo en la práctica de la prevención del delito, especialmente la prevención de delitos que utilizan alta tecnología para cometer fraude en el ciberespacio hoy en día.
La situación de los delitos que utilizan el ciberespacio y la alta tecnología para cometer fraude, apropiarse de activos, realizar apuestas, organizar juegos de azar y blanquear dinero es muy compleja y tiene consecuencias extremadamente graves. Cuando se producen delitos, la policía debe desplegarse con rapidez para investigar el flujo de dinero y congelar cuentas.
Sin embargo, la normativa legal vigente no cumple con los requisitos para la prevención oportuna de las transferencias de dinero a los sujetos. Por lo tanto, el general Nguyen Hai Trung afirmó que es necesario emitir normativas y acortar el plazo de bloqueo de cuentas de clientes para contribuir a la lucha contra la delincuencia, y que el Gobierno puede estudiar normativas detalladas.
Además, el diputado Nguyen Hai Trung dijo que para mejorar la eficacia de la prevención del delito, es necesario revisar y legalizar las regulaciones sobre la legitimidad de las cuentas en los documentos legales pertinentes; completar y sincronizar los documentos rectores para garantizar una implementación efectiva...
Al mismo tiempo, esta ley debe estipular específicamente las condiciones que exigen a las entidades crediticias contar con una plataforma tecnológica e instalaciones físicas en la identificación de clientes para garantizar la legitimidad; requiriendo que las entidades crediticias sean responsables de revisar, detectar y coordinar con la policía y las agencias pertinentes para manejar estrictamente las violaciones de cuentas ilegítimas.
Según el Sr. Trung, en la lucha contra la delincuencia de alto nivel en los últimos tiempos, ha surgido el truco de utilizar documentos falsos para abrir cuentas, con el fin de causar dificultades y evitar la delincuencia.
Además, el Sr. Nguyen Hai Trung también propuso no estipular que el Banco Estatal tenga la autoridad de investigar violaciones de la ley en el sector bancario.
Hay que acabar con la propiedad cruzada de los bancos.
En referencia a los recientes incidentes en el Banco SCB de Vietnam y otros bancos estadounidenses, el diputado Trinh Xuan An (Dong Nai) sugirió que es necesario definir claramente el contenido de la prevención del riesgo sistémico.
El Sr. An afirmó que, si bien el gobernador del Banco Estatal menciona con frecuencia la prevención de riesgos, el proyecto de ley también contiene numerosas regulaciones para prevenir riesgos para el sistema bancario, pero "el problema de la propiedad cruzada debe erradicarse, no solo limitarse".
“Todo el mundo lo sabe, todo el mundo lo reconoce, pero es difícil denunciarlo y denunciarlo debido a las tergiversaciones. Las políticas específicas de la actual Ley de Entidades de Crédito no son lo suficientemente contundentes. Nos centramos en reducir la tasa de participación y el límite de crédito, pero somos muy pasivos”, dijo el Sr. An.
Sugirió que es necesario restablecer el modelo de supervisión financiera y de auditoría independiente para supervisar a las entidades crediticias.
Con alrededor de 50 bancos hoy en día, también es necesario reevaluar si ese número es demasiado o no, cuantificar claramente qué tan grande es la economía, cuántos bancos son suficientes y crear regulaciones técnicas en la ley para limitar ese número.
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