Vietcombank acaba de probar una función que advierte automáticamente a las cuentas de los destinatarios sobre señales de sospecha de fraude en las transacciones de transferencia rápida de dinero Napas24/7 en VCB Digibank.
Esta es una de las soluciones del banco en un contexto de fraude cada vez más sofisticado y complejo.
En consecuencia, cuando los clientes realizan transferencias de dinero en VCB Digibank, el sistema identificará automáticamente y advertirá a los clientes si el número de cuenta del destinatario muestra algún signo inusual.
En concreto, la información del destinatario no coincide con la Base de Datos Nacional de Población. Su cuenta figura en la lista de alertas de la autoridad competente. Su cuenta figura en la lista de riesgos sospechosos (transacciones de importes inusualmente elevados, recepción de dinero de varias cuentas, etc.).
Cuando un cliente transfiere dinero, si el número de cuenta del destinatario muestra algún signo inusual, el banco le alertará de su sospecha.
"A través del sistema de alertas automáticas, los clientes reciben información sobre el nivel de seguridad de la cuenta del beneficiario, a partir de la cual pueden decidir proactivamente si continúan con la transacción o no", explicó un representante de Vietcombank.
Anteriormente, BIDV fue el primer banco en implementar el sistema de alerta de transacciones sospechosas desde el 1 de abril. Cuando los clientes acceden a la cuenta del destinatario, el sistema la escanea y avisa si se trata de una cuenta en la lista de cuentas sospechosas. Durante un mes de pruebas, se detuvieron 40.000 transacciones, con un valor total de hasta 160.000 millones de VND.
Un representante de BIDV evaluó que esta función ha ayudado eficazmente a los usuarios a detectar indicios de fraude y a prevenir pérdidas financieras. BIDV está coordinando con el Ministerio de Seguridad Pública y el Banco Estatal la actualización continua de la base de datos de cuentas sospechosas.
El Sr. Pham Anh Tuan, Director del Departamento de Pagos del Banco Estatal, dijo que MB, VietinBank y Agribank serán los próximos bancos en implementar un sistema de alerta similar.
El Banco Estatal realizará una revisión preliminar después de julio de 2025 y ampliará la aplicación a todo el sector. Esta agencia también ha establecido regulaciones que exigen que las entidades crediticias envíen información sobre cuentas presuntamente fraudulentas al Banco Estatal para implementar el proyecto de creación de un almacén de datos sospechosos para compartir con las entidades crediticias.
Hasta el momento, la base de datos ha recopilado más de 350.000 cuentas sospechosas y será compartida con entidades crediticias con el espíritu de que cualquier unidad que envíe información al Banco del Estado será compartida nuevamente.
Fuente: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm
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