Propiedad cruzada y propiedad manipuladora en los bancos: aún difícil de identificar

ANTD.VN - El Banco Estatal dijo que todavía existen dificultades y obstáculos para detectar, prevenir y manejar la propiedad cruzada y la propiedad de naturaleza manipuladora y dominante en las instituciones crediticias.

La propiedad cruzada y la propiedad que excede el límite han disminuido.

En un reciente informe enviado a los diputados de la Asamblea Nacional , sobre el tema de prevención de la propiedad cruzada y la propiedad con naturaleza manipuladora y dominadora en las instituciones de crédito (IC), el Banco Estatal señaló que en los últimos años, este organismo ha seguido mejorando la base jurídica e implementado decididamente soluciones para prevenir y manejar la propiedad de acciones que excede el límite prescrito, la propiedad cruzada, los préstamos y las inversiones en violación de las regulaciones, junto con el proceso de reestructuración de las IC.

En particular, la Ley de Entidades de Crédito de 2024 ha añadido regulaciones para ayudar a prevenir la inversión cruzada, la propiedad cruzada y la propiedad de naturaleza manipuladora y dominante en las entidades de crédito.

El Banco Estatal de Vietnam también continúa dirigiendo la prevención y el manejo de la participación accionaria que excede el límite prescrito, la propiedad cruzada, los préstamos y las inversiones que infringen la normativa. En consecuencia, se ha controlado gradualmente la participación accionaria que excede el límite prescrito y la propiedad cruzada en el sistema de instituciones crediticias, y se ha limitado la situación de los grandes accionistas o grupos de accionistas que manipulan y dominan los bancos.

La situación de exceso de participación accionaria y participación cruzada entre entidades de crédito, entidades de crédito y empresas, según lo informado por las entidades de crédito tras el procesamiento, ha disminuido significativamente en comparación con períodos anteriores. Los accionistas, accionistas y personas relacionadas que poseen acciones que exceden el límite prescrito pertenecen principalmente a corporaciones y empresas estatales.

La situación de exceso de propiedad accionaria y de propiedad cruzada ha disminuido significativamente.

Sin embargo, el Banco Estatal señaló que la cuestión de las entidades de crédito y sus personas relacionadas que aportan capital y compran acciones en otras entidades de crédito sigue siendo un motivo de preocupación que potencialmente puede suponer riesgos.

En la actualidad, esta situación de propiedad ha disminuido significativamente, superando la situación de la propiedad de acciones de un banco comercial en otra institución de crédito que excedía la proporción prescrita de más del 5% del capital con derecho a voto de otra institución de crédito, y la propiedad de acciones de una institución de crédito en otra institución de crédito (unidireccional) ha disminuido.

Sin embargo, la gestión de la cuestión de la propiedad que excede el límite prescrito y la propiedad cruzada sigue siendo difícil en los casos en que los accionistas mayoritarios y sus personas relacionadas ocultan o piden a otras personas u organizaciones que registren sus acciones a su nombre para eludir las regulaciones, lo que lleva a que la entidad crediticia sea controlada por estos accionistas, lo que potencialmente genera una falta de transparencia.

Algunas entidades de crédito presentan una concentración de la propiedad accionaria entre varios accionistas y personas relacionadas. Si bien esto no infringe las disposiciones legales, se debe prestar atención para prevenir posibles riesgos.

Fortalecimiento de la inspección, prevención de la adquisición y el dominio de las entidades de crédito

El Banco del Estado también señaló una serie de dificultades y obstáculos para detectar, prevenir y gestionar la propiedad cruzada y la propiedad de carácter manipulador y dominante en las entidades de crédito.

En particular, la propiedad cruzada afecta a muchas entidades bajo la gestión de ministerios o sectores. Sin embargo, las entidades gestoras del Banco Estatal son únicamente entidades de crédito, por lo que este no dispone de información ni herramientas para controlar la propiedad entre empresas de otros sectores.

Al mismo tiempo, controlar la propiedad cruzada entre empresas no industriales y bancos es muy difícil en los casos en que los accionistas mayoritarios y las personas relacionadas con los accionistas mayoritarios ocultan intencionalmente o piden a otras personas u organizaciones que se hagan pasar por sus nombres para registrar el número de acciones que poseen para eludir las regulaciones legales sobre propiedad cruzada/propiedad que excede el nivel prescrito o eludir las regulaciones sobre límites de crédito para grupos de clientes relacionados y proporciones de propiedad de acciones de los accionistas y personas relacionadas.

Esto conlleva el riesgo potencial de que las operaciones de la entidad crediticia carezcan de transparencia y apertura. Al mismo tiempo, esto solo puede detectarse e identificarse mediante la investigación y verificación por parte del organismo investigador, de conformidad con lo dispuesto en la ley.

La detección de relaciones entre empresas aún es limitada debido a la gran dificultad que supone obtener información para determinar la relación de propiedad de las empresas, especialmente de las que no cotizan en bolsa. El Banco Estatal no puede buscar información de forma proactiva ni determinar la exactitud y fiabilidad de las fuentes de información, especialmente en el contexto del rápido desarrollo del mercado bursátil y la tecnología actual.

En el futuro, el Banco Estatal afirmó que continuará monitoreando la seguridad de las operaciones de las instituciones crediticias y, mediante inspecciones de capital, el estado de su participación accionaria, préstamos, inversiones y actividades de aportación de capital. En caso de detectar riesgos o infracciones, el Banco Estatal instruirá a las instituciones crediticias para que gestionen los problemas existentes y así prevenir riesgos. Si se detectan indicios de delito, el Banco Estatal considerará transferir los casos a la policía para que investigue y esclarezca las infracciones (si las hubiera) y las gestione para prevenir riesgos.

Además, en la implementación del Plan de Inspección 2023 del Banco Estatal de Vietnam, los equipos de inspección de la Agencia de Supervisión Bancaria se enfocaron en inspeccionar el contenido de la proporción de propiedad de acciones; compra y transferencia de acciones bancarias; concesión de crédito a grandes clientes/grupos de clientes (préstamos, garantías, cartas de crédito, inversiones en bonos corporativos).

El Banco Estatal de Vietnam continúa incluyendo la inspección de las actividades de transferencia y propiedad de acciones y valores que puedan conducir a la adquisición y control de instituciones de crédito en el Plan de Inspección de 2024.

Fuente: https://www.anninhthudo.vn/so-huu-cheo-so-huu-co-tinh-chat-thao-tung-tai-cac-ngan-hang-van-kho-nhan-dien-post593287.antd