En el documento de evaluación del proyecto de Decreto que sustituye al Decreto 88/2019 sobre sanciones administrativas en el sector monetario y bancario, se establece una nueva regulación como una multa de 400 millones de VND a 500 millones de VND por las violaciones de vincular la venta de productos de seguros no obligatorios a la prestación de productos y servicios bancarios en cualquier forma según lo prescrito en la Ley de Instituciones de Crédito.
Este nivel de sanción se añade para ser compatible con la Ley de Entidades de Crédito, que entrará en vigor a principios de julio de 2024. Actualmente, la normativa bancaria no menciona ningún tipo de seguro que sea obligatorio para los prestatarios.
Esta sanción también se aplica a las infracciones de realización de actividades bancarias sin licencia, interferencia ilegal en las actividades bancarias y otras actividades comerciales de las entidades de crédito y sucursales de bancos extranjeros, así como la realización de actos de restricción de la competencia o competencia desleal que corran el riesgo de causar daño o perjuicio a la ejecución de la política monetaria nacional y a la seguridad del sistema de entidades de crédito.
El proyecto de ley también estipula que las violaciones de las tasas de interés de movilización de capital, las tarifas de prestación de servicios, los negocios y la prestación de productos derivados estarán sujetas a una multa de 10 a 20 millones de VND por no publicar las tasas de interés de movilización de capital y las tarifas de prestación de servicios; publicar tasas de interés de movilización de capital y tarifas de prestación de servicios poco claras, causando confusión a los clientes; y cobrar tarifas de prestación de servicios que no estén de acuerdo con las regulaciones.
Los bancos podrían recibir una multa de 400 millones si obligan a sus clientes a contratar seguros (Foto: Manh Quan).
El proyecto de decreto también estipula una multa de 20 a 40 millones de VND por los actos de aplicación de tasas de interés de movilización de capital y tarifas de prestación de servicios que no estén en los niveles indicados.
Además, se aplicará una multa de 50 a 100 millones de VND por infringir las normas sobre tasas de interés de movilización de capital; comercio y suministro de productos derivados sobre tasas de interés, divisas, precios de materias primas y otros activos financieros.
Se prescribe una multa de 150 a 200 millones de VND por el acto de no establecer un proceso de gestión de riesgos, no clasificar a los clientes según su nivel de riesgo o clasificar a los clientes según su nivel de riesgo no de acuerdo con las disposiciones de la Ley contra el lavado de dinero, la Ley contra el terrorismo y la Ley sobre la prevención y lucha contra la proliferación de armas de destrucción masiva.
Fuente: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-co-the-bi-phat-500-trieu-dong-neu-ep-khach-mua-bao-hiem-20250715011449436.htm
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