En concreto, National Citizen Bank (NCB) es el primer banco en anunciar una reducción de los tipos de interés de los depósitos el día laborable posterior al Año Nuevo Lunar. Esta es también la segunda vez que NCB reduce los tipos de interés de los depósitos desde principios de febrero.

Según la tabla de tasas de interés en línea, el plazo de 1 a 5 meses disminuyó 0,3 puntos porcentuales. La tasa de interés del plazo de 1 mes se redujo al 3,6 % anual, la del plazo de 2 meses al 3,7 % anual y la del plazo de 3 a 5 meses al 3,8 % anual.

Las tasas de interés para plazos de 6 a 11 meses disminuyeron 0,2 puntos porcentuales. Los plazos de 6 a 8 meses disminuyeron a 4,65%/año, y los plazos de 9 a 11 meses disminuyeron a 6,75%/año.

Mientras tanto, los tipos de interés para los plazos restantes disminuyeron 0,1 puntos porcentuales. El plazo de 12 meses es ahora del 5,2 % anual, el de 13 meses del 5,3 % anual, el de 15 meses del 5,5 % anual y el de 18 a 60 meses del 5,7 % anual.

Desde principios de febrero de 2024, hasta 15 bancos han reducido las tasas de interés de los depósitos, incluidos: LPBank, Sacombank, NCB, Viet A Bank, SeABank, Techcombank, ACB , VIB, Eximbank, BVBank, KienLong Bank, ABBank, Bac A Bank, PGBank, Sacombank.

De los cuales, VIB, Sacombank , NCB son los bancos que han reducido los tipos de interés por segunda vez desde principios de mes.

LAS TASAS DE INTERÉS DE DEPÓSITO MÁS ALTAS EN LOS BANCOS EL 15 DE FEBRERO
BANCO 1 MES 3 MESES 6 MESES 9 MESES 12 MESES 18 MESES
Banco Central de Canadá 4.2 4.3 5.1 5.2 5.4 5.5
VIETBANK 3.5 3.7 4.9 5 5.3 5.8
DONG A BANK 3.9 3.9 4.9 5.1 5.4 5.6
NCB 3.6 3.8 4.65 4.75 5.2 5.7
HDBANK 3.15 3.15 4.8 4.6 5 5.9
PVCOMBANK 2.85 2.85 4.8 4.8 4.9 5.2
BANCO BAOVIET 3.5 3.85 4.8 4.9 5.3 5.5
GPBANK 2.9 3.42 4.75 4.9 4.75 5.05
ABBANK 3 3.2 4.7 4.3 4.3 4.4
BAC A BANK 3 3.2 4.5 4.6 4.9 5.3
BVBANK 3.65 3.75 4.65 4.8 5,95 5.55
BANCO DE VIET A 3.2 3.5 4.6 4.6 5.1 5.4
SHB 2.9 3.3 4.6 4.8 5 5.2
OCB 3 3.2 4.6 4.7 4.9 5.4
BANCO NAMA 2.9 3.4 4.6 4.9 5.4 5.8
Banco Kienlong 3.5 3.5 4.5 4.7 4.9 5.4
BANCO DEL OCÉANO 3.1 3.3 4.4 4.6 5.1 5.5
VPBANK 3.1 3.3 4.4 4.4 5 5
VIB 2.9 3.2 4.3 4.3 5.2
EXIMBANK 3.1 3.4 4.3 4.3 4.8 5
PGBANK 3.1 3.5 4.2 4.4 4.9 5.1
LPBANK 2.6 2.7 4 4.1 5 5.6
TPBANK 2.8 3 4 4.8 5
SACOMBANK 2.4 2.6 3.9 4.2 5 5.6
BANCO MARINO 3.2 3.4 3.9 4.1 4.75 5
MSB 3.5 3.5 3.9 3.9 4.3 4.3
BANCO DE SAIGÓN 2.5 2.7 3.9 4.1 5 5.4
ACB 2.6 3.2 3.9 4.2 4.8
MEGABYTE 2.6 2.9 3.9 4.1 4.8 5.2
TECHCOMBANK 2.35 2.65 3.75 3.8 4.75 4.75
BIDV 2 2.3 3.3 3.3 4.8 4.8
AGRIBANK 1.7 2 3.2 3.2 4.8 4.8
VIETINBANK 1.9 2.2 3.2 3.2 4.8 4.8
SCB 1,75 2.05 3.05 3.05 4.75 4.75
VIETCOMBANK 1.7 2 3 3 4.7 4.7

Antes del Año Nuevo Lunar, el Banco Estatal anunció tasas de interés interbancarias nocturnas de hasta 2,38%/año con un volumen de hasta VND284,108 mil millones en la sesión comercial del 6 de febrero.

El tipo de interés a un día del 2,38% es el más alto desde finales de octubre de 2023. Este tipo de interés incluso aumentó 20 veces en solo una semana antes.

Este es un desarrollo bastante inusual en el mercado interbancario. Sin embargo, según los expertos, el fuerte aumento de los tipos de interés interbancarios a corto plazo se debe principalmente a la estacionalidad, cuando la demanda de pagos y gastos aumenta en vísperas del Año Nuevo Lunar.

Para apoyar a los bancos que necesitan liquidez, el SBV mantiene el canal de préstamos OMO y ajusta el plazo de licitación a 14 días. Sin embargo, ningún participante del mercado necesita el apoyo del SBV.

Esto demuestra que la liquidez en el sistema bancario sigue siendo abundante, incluso cerca del Tet.

Ante el hecho de que el crecimiento del crédito desde principios de año ha sido bastante bajo en comparación con años anteriores, el Banco Estatal de Vietnam ha emitido una directiva que exige a las instituciones crediticias promover soluciones de crecimiento crediticio a partir de los primeros meses de 2024.

El Banco Estatal de Vietnam exige a las instituciones crediticias que implementen decididamente soluciones apropiadas y específicas para el crecimiento del crédito desde principios de año, satisfaciendo rápidamente las necesidades de capital crediticio de la economía, dirigiendo el crédito a los sectores de producción y negocios, sectores prioritarios e impulsores del crecimiento económico; controlar estrictamente el crédito para sectores con riesgos potenciales, garantizando actividades crediticias seguras y efectivas.