La Inspección Gubernamental (GIA) anunció recientemente la Conclusión de la Inspección sobre las responsabilidades del Banco Estatal de Vietnam y las instituciones de crédito (IC) en la implementación del Proyecto de Reestructuración del Sistema de IC y el Proyecto de Manejo de Deudas Incobrables para el período 2013-2017.
En particular, la Inspección Gubernamental propuso gestionar los resultados de la inspección de algunas solicitudes de crédito en Sacombank durante este período. En concreto, solicitó a Sacombank que supervisara de cerca el progreso de la ejecución del proyecto del prestatario, Saigon Imprint Real Estate Investment and Development Joint Stock Company (Saigon Imprint Company), y exigió al cliente que se comprometiera a complementar su propio capital para asegurar las fuentes de capital según el progreso de la ejecución del proyecto.
TTCP también recomienda a Sacombank que supervise estrictamente los préstamos de Dong Tam JSC y la situación financiera de esta empresa en relación con los préstamos de la Sucursal Central; insta a los clientes a tomar medidas para superar el desequilibrio financiero. Si los clientes no toman medidas para solucionar esta situación, la deuda deberá ser recuperada antes de su vencimiento.
Sacombank también está obligado a recalcular los intereses de mora a partir del 4 de agosto de 2017 de conformidad con el contrato de crédito con Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company).
"Imprint" de Van Thinh Phat en Saigon Imprint
Se sabe que, al 10 de octubre de 2021, la deuda pendiente de Saigon Imprint Company con Sacombank ascendía a 2.335 mil millones de VND. Esta empresa está implementando una serie de proyectos inmobiliarios, pero todos ellos presentan retrasos, lo que afecta la forma de pago de la deuda según el plan de préstamos.
Al aprobar el préstamo para Saigon Imprint, Sacombank no evaluó la condición del préstamo de "tener capacidad financiera para pagar la deuda", como se prescribe en la Circular 09/2016 del Banco Estatal.
Saigon Imprint Company se estableció en 2015, la representante legal es la Sra. Truong Hue Van, hija de la familia Van Thinh Phat.
En octubre de 2022, la Sra. Truong Hue Van fue procesada y detenida temporalmente para investigar el delito de apropiación fraudulenta de propiedad junto con la Sra. Truong My Lan, presidenta del Grupo Van Thinh Phat.
Saigon Imprint es una empresa especializada en brindar servicios de gestión y operación para proyectos en los que ha invertido Van Thinh Phat, como: The Garden Mall (parte de Thuan Kieu Plaza), Saigon Garden Commercial Center (centro del Distrito 1), Saigon House, Cocochin Food Court, Ao Dai Museum, Ao Dai Exhibition, Ao Dai House, Cho Lon Theater, The Mall, Maison Saigon, ...
El Sr. Thang y empresas relacionadas
Además, según la conclusión de la inspección, para el cliente de Dong Tam Joint Stock Company, la deuda pendiente de esta empresa en Sacombank al 31 de agosto de 2018 era de 237 mil millones de VND, al 10 de octubre de 2021 era de 29 mil millones de VND y fue clasificada por el banco como deuda del grupo 1.
Sin embargo, Sacombank no evaluó ni aprobó con precisión los préstamos a Dong Tam; no analizó ni recopiló completamente la información y los documentos que probaban la fuente de pago del cliente; Sacombank incluso proporcionó crédito a Dong Tam para reembolsar los préstamos en Sacombank mismo.
Durante el proceso de préstamo a Dong Tam, Sacombank aprobó la liberación parcial de la garantía, pero no realizó una valoración de la misma.
Las auditorías post-crédito se realizan por lo general, sin evaluar ni actualizar el avance de la implementación del plan del cliente.
Dong Tam Joint Stock Company (Grupo Dong Tam) fue fundada en 2002 por el empresario Vo Quoc Thang (Bau Thang) como fundador y representante legal.
Dong Tam Group opera en el campo de la fabricación y comercialización de materiales de construcción; negocios inmobiliarios, arrendamiento de terrenos en parques industriales, arrendamiento de fábricas, inversiones en empresas conjuntas, asociaciones, etc.
El presidente de la junta directiva, Vo Quoc Thang, es conocido con el apodo de "Sr. Thang" porque Dong Tam solía ser el patrocinador del equipo de fútbol Long An .
El Sr. Thang nació en 1967 y fue miembro de la XI Asamblea Nacional. Fue presidente del Consejo de Administración del Banco Kien Long Commercial Joint Stock, cargo que dimitió en 2018 debido a las disposiciones de la Ley de Entidades de Crédito modificada, que prohíben al presidente del Consejo de Administración del banco ser miembro del Consejo de Administración de otras empresas.
Entre los clientes de Sacombank mencionados anteriormente, la empresa restante es Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company). Cabe destacar que Soai Rap Company pertenece al ecosistema del Grupo Dong Tam.
Soai Rap cuenta con el mismo registro de residencia permanente en Long An que Dong Tam, y se dedica a la fabricación de materiales de construcción a partir de arcilla. Esta empresa se fundó en 2015 con el Sr. Thai Quoc Kiet como representante legal.
El Sr. Kiet también es representante en empresas del ecosistema de Dong Tam, como: Sucursal de Tay Ninh, Sucursal de Ca Mau, Oficina de representación 3/2, Oficina de representación de Hai Thuong Lan Ong, Oficina de representación de Truong Chinh - Dong Tam Trading Company Limited.
El 26 de mayo de 2022, en el sitio web de Dong Tam Group, se anunció información sobre el nombramiento del Sr. Thai Quoc Kiet para el puesto de Director de Ventas de la ciudad de Ho Chi Minh y la región sureste - Dong Tam Trading Company Limited (una subsidiaria de Dong Tam Group).
Al 31 de agosto de 2018, la deuda pendiente de Soai Rap con Sacombank ascendía a 803 mil millones de VND. Al 10 de octubre de 2021, esta empresa ya no tenía deudas pendientes con el banco.
Sin embargo, la Inspección del Gobierno concluyó que Sacombank prestó dinero a Soai Rap para implementar el proyecto, pero el progreso fue lento, lo que afectó la efectividad del plan de inversión comercial aprobado por el banco y la fuente de pago de la deuda de acuerdo con el plan de préstamo.
Además, Sacombank clasificó la deuda incorrectamente. Según el contrato, el cliente debía pagar intereses por primera vez el 4 de agosto de 2017, pero en realidad, los pagó el 28 de febrero de 2017 (con un retraso de 6 meses, equivalente a 208 días) y tuvo que transferir la deuda al grupo 4, aunque Sacombank la siguió clasificando como grupo 1.
TTCP observó que, para la fecha de vencimiento del pago de intereses de agosto de 2018, Soai Rap los había pagado puntualmente y en su totalidad. Sin embargo, esta agencia recomendó que Sacombank recalculara los intereses moratorios a partir del 4 de agosto de 2017, de conformidad con el contrato de crédito.
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