Verschärfung der Kreuzbeteiligung und Bankenmanipulation ab 1. Juli 2024

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Die Nationalversammlung beschloss am 18. Januar 2024 die Verabschiedung des geänderten Gesetzes über Kreditinstitute mit Wirkung zum 1. Juli 2024. Demnach enthält das neu geänderte Gesetz Regelungen zur Verhinderung von Kreuzbeteiligungen, Manipulationen und Beherrschung der Bankaktivitäten von Kreditinstituten.

Reduzierung der Eigentumsquote von Aktionären und verbundenen Unternehmen

Laut dem Bericht der Staatsbank an die Nationalversammlung in der 7. Sitzung der 15. Nationalversammlung ist der Aktienbesitz über dem zulässigen Höchstwert und die Kreuzbeteiligung zwischen Kreditinstituten, Kreditinstituten und Unternehmen nach der Bearbeitung im Vergleich zu früheren Zeiträumen deutlich zurückgegangen. Der Umgang mit Kreuzbeteiligungen wird jedoch schwierig, wenn Großaktionäre und mit Großaktionären verbundene Personen diese absichtlich verheimlichen oder andere Personen/Organisationen bitten, in ihrem Namen Aktien zu besitzen, um die gesetzlichen Bestimmungen zu umgehen. Dies führt dazu, dass das Kreditinstitut von diesen Aktionären kontrolliert wird und möglicherweise das Risiko besteht, dass es ohne Publizität und Transparenz operiert.

Um die oben genannte Situation zu verhindern, wurde mit dem Gesetz über Kreditinstitute 2024 die Aktienbeteiligungsquote der Aktionäre an Kreditinstituten im Vergleich zum alten Gesetz wie folgt reduziert:

Ein einzelner Aktionär darf nicht mehr als 0,5 % des Stammkapitals eines Kreditinstituts besitzen. Ein organisatorischer Aktionär darf nicht mehr als 10 % (bisher 15 %) des Stammkapitals eines Kreditinstituts besitzen. Ein Aktionär und seine Angehörigen dürfen nicht mehr als 15 % (bisher 20 %) des Stammkapitals eines Kreditinstituts besitzen. Ein Großaktionär eines Kreditinstituts und seine Angehörigen dürfen nicht mehr als 0,5 % des Stammkapitals eines anderen Kreditinstituts besitzen.

Öffentliche Bekanntgabe von Informationen über Aktionäre und nahestehende Personen

Zuvor war im Gesetz über Kreditinstitute von 2010 festgelegt, dass Kreditinstitute die Interessen von Mitgliedern des Verwaltungsrats, des Vorstands, des Aufsichtsrats, des Generaldirektors/Direktors, des stellvertretenden Generaldirektors/Direktors und von Personen in vergleichbaren Positionen öffentlich bekannt geben müssen.

Darüber hinaus schreibt das Wertpapiergesetz von 2019 auch vor, dass Anteilseigner von Kreditinstituten, die 5 % oder mehr des Kapitals halten, Informationen offenlegen müssen.

Allerdings sind gemäß dem Gesetz über Kreditinstitute 2024 auch Aktionärsgruppen, die 1 % oder mehr des Stammkapitals besitzen, zur Offenlegung verpflichtet.

Das neue Gesetz sieht außerdem vor, dass auch mit Aktionären verbundene Personen transparente Informationen offenlegen müssen. Zu diesen Personen zählen: Tochtergesellschaften von Tochtergesellschaften von Kreditinstituten; Großeltern, Enkel, Tanten, Onkel, Nichten, Neffen und umgekehrt.

Kreuzbeteiligungen und Bankenmanipulationen entschlossen bekämpfen

Nach Angaben der Staatsbank wird sie auch in Zukunft die Sicherheit der Geschäftstätigkeit der Kreditinstitute überwachen und dabei das Kapital, den Aktienbesitz der Kreditinstitute sowie die Kreditvergabe-, Investitions- und Kapitaleinlageaktivitäten prüfen. Im Falle der Feststellung von Risiken oder Verstößen wird diese Agentur die Kreditinstitute anweisen, bestehende Probleme zu beheben, um ihnen vorzubeugen.

In Fällen, in denen Anzeichen einer Straftat festgestellt werden, wird die Staatsbank eine Weiterleitung an die Polizeibehörde zur Untersuchung, zur Aufklärung etwaiger Gesetzesverstöße und zur Durchführung von Ermittlungen und Bearbeitungen in Erwägung ziehen.

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Quelle: https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo