Risiken im Goldmarkt, die Anleger kennen müssen, um Verluste zu vermeiden

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Ignorierte Expertenratschläge und verlor nach einer Woche mehr als zehn Millionen Dong

Die letzte Woche des Jahres 2023 war für Goldanleger die „schockierendste“ Zeit. Nachdem die Anleger am 26. Dezember, vor den Neujahrsfeiertagen, zu einem Allzeithoch gekauft hatten, erlitten sie schnell hohe Verluste.

Konkret stieg der SJC-Goldpreis am 26. Dezember mittags auf ein beispielloses Hoch von 80,30 Mio. VND/Tael, nachdem er zuvor um 2 Mio. VND/Tael gestiegen war. Seitdem ist der Edelmetallmarkt stark in Bewegung geraten, hauptsächlich in Form eines „freien Falls“.

Am Nachmittag des 30. Dezember herrschte auf dem Goldmarkt Chaos, jedes Geschäft bot einen anderen Preis an. Bei der Saigon Jewelry Company (SJC), der einzigen Produktionsstätte für SJC-Goldbarren, lag der Listenpreis für SJC-Gold bei 69,50 Millionen VND/Tael – 72,50 Millionen VND/Tael.

Im Vergleich zum Höchststand am 26. Dezember mittags ist der SJC-Goldpreis somit um 7,8 Millionen VND/Tael gefallen, was einem Rückgang von 9,71 % entspricht. Da der Verkaufspreis jedoch 3 Millionen VND/Tael über dem Ankaufspreis liegt, erlitten die Anleger einen Rekordverlust von über zehn Millionen VND/Tael.

Tatsächlich können Anleger diesen Verlust vollständig vermeiden, wenn sie die von Experten immer wieder ausgesprochenen Risikowarnungen beachten.

Dr. Nguyen Minh Phong, ehemaliger Leiter der Abteilung für Wirtschaftsforschung am Hanoi Institute for Socio-Economic Development, erklärte einmal, dass es drei Faktoren gebe, die den Markt psychologisch getrieben und mit vielen Risiken behaftet machten: die Differenz zwischen dem inländischen Goldpreis und dem Weltgoldpreis, die zu hohe Differenz zwischen An- und Verkaufspreis von SJC-Gold und der zu starke Goldpreisanstieg an einem Tag.

Dr. Nguyen Tri Hieu, ein Bank- und Finanzexperte, sagte außerdem, dass die beiden größten Risiken auf dem Markt die Differenz zwischen Inlandspreisen und Weltmarktpreisen sowie eine zu große Differenz zwischen An- und Verkaufspreisen seien.

Laut Dr. Nguyen Tri Hieu sollte der Inlandspreis nur etwa 5 Millionen VND/Tael über dem Weltmarktpreis liegen, der Verkaufspreis nur 500.000 VND/Tael über dem Ankaufspreis. Tatsächlich stiegen diese beiden Werte jedoch um bis zu 13 Millionen VND/Tael bzw. 1 Million VND/Tael. Die Differenz hat mittlerweile ein unvorstellbares Ausmaß erreicht: Der Preis für SJC-Gold liegt über 12,50 Millionen VND/Tael über dem Weltmarktpreis, der Verkaufspreis um 3 bis 6 Millionen VND/Tael über dem Ankaufspreis.

Goldpreise weisen immer noch Unterschiede auf

Am 28. Dezember veröffentlichte Premierminister Pham Minh Chinh das Telegramm Nr. 1426/CD-TTg zu Lösungen für die Steuerung des Goldmarktes. Darin forderte er die Staatsbank auf, unverzüglich Lösungen zur Stabilisierung des Goldmarktes umzusetzen. Die Wirtschaft dürfe auf keinen Fall „vergoldet“ werden, was sich negativ auf Wechselkurse, Zinssätze, den Geld- und Devisenmarkt sowie die nationale Finanz- und Währungssicherheit auswirken würde. Es müsse wirksame Lösungen für die Steuerung und Regulierung der inländischen Goldbarrenpreise nach marktwirtschaftlichen Grundsätzen geben. Die Differenz zwischen den inländischen und internationalen Goldbarrenpreisen dürfe nicht so groß werden wie in der Vergangenheit, da dies die makroökonomische Steuerung negativ beeinflussen würde. Über die Ergebnisse der Umsetzung müsse im Januar 2024 berichtet werden.

Die beiden größten Risiken für Goldanleger liegen derzeit in der großen Differenz zwischen Inlands- und Auslandspreisen sowie zwischen An- und Verkaufspreisen. Diese Differenz ist jedoch bei jedem Unternehmen unterschiedlich.

Am Nachmittag des 30. Dezember lag der Goldpreis für SJC bei Bao Tin Minh Chau bei 69 Mio. VND/Tael – 72,40 Mio. VND/Tael; bei Doji Group bei 68 Mio. VND/Tael – 74 Mio. VND/Tael. Der Goldpreis für SJC bei der SJC Company und bei Phu Nhuan – PNJ Company lag bei 69,50 Mio. VND/Tael – 72,50 Mio. VND/Tael.

Somit ist die Differenz zwischen Kauf und Verkauf von SJC-Gold bei SJC Company und PNJ Company mit 3 Millionen VND/Tael am geringsten. Am größten ist die Differenz bei Doji mit bis zu 6 Millionen VND/Tael, gefolgt von Bao Tin Minh Chau mit 3,4 Millionen VND/Tael.

Indem der Verkaufspreis 6 Millionen VND/Tael über dem Kaufpreis liegt, befindet sich die Doji Group in höchster „Verteidigungshaltung“, während gleichzeitig die Käufer das größte Risiko tragen.

Auch bei Doji weist der SJC-Goldpreis den größten Unterschied zum Weltmarktpreis auf.

Konkret lag der Weltgoldpreis Ende 2023 bei knapp 2.063 USD/Unze. Bei diesem Weltgoldpreis erreichte der umgerechnete SJC-Goldpreis rund 61,68 Millionen VND/Tael.

Somit liegt der Preis für SJC-Gold in Doji 12,32 Millionen VND/Tael über dem Weltmarktpreis. Die Differenz bei den übrigen Einheiten beträgt etwa 11 Millionen VND/Tael.

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