Ist es illegal?

Der Online-Geldwechsel ist weit verbreitet

Suchen Sie einfach in sozialen Netzwerken wie Facebook, Zalo usw. nach den Begriffen „Kleingeld wechseln“, „Neugeld wechseln“ und schon werden Tausende von Beiträgen angezeigt, die für Geldwechseldienste werben. Es gibt auch Clubs und Gruppen für den Wechsel von Kleingeld und Neugeld mit vielen Mitgliedern.

Neben attraktiven Angeboten wie „niedrige Wechselgebühren“, „Echtgeldverpflichtung“, „Original-Geldserie“ und wettbewerbsfähigen Spreads sind Kontoinhaber auch bereit, Geld bis an die Haustür zu liefern und vor Erhalt zu prüfen. Die Vereinbarung über den Spread, die Stückelung des zu wechselnden Geldes, die Menge und die Lieferadresse erfolgt über private Nachrichten.

„Blühender“ Austausch von Glücksgeld zum Mondneujahr 2024: Ist das ein Verstoß gegen das Gesetz?

Bei der Kontaktaufnahme mit mehreren Facebook-Konten, die für den Umtausch von Kleingeld und Neugeld werben, wobei 10 Millionen VND umgetauscht werden müssen, teilte ein Konto namens HGM mit, dass die Umtauschgebühr je nach Menge und Stückelung unterschiedlich ausfallen werde.

Je kleiner der Nennwert, desto höher ist die Umtauschgebühr. Für 1.000–5.000 VND-Scheine beträgt die Umtauschgebühr 8–15 %, für 10.000–50.000 VND-Scheine 7 % und für 100.000–200.000 VND 3 %. Wenn Sie also etwa 1 Million VND in 1.000–5.000 VND-Scheine umtauschen, verlieren Sie etwa 80.000–150.000 VND an Gebühren. Für Kunden, die 50 Millionen VND oder mehr umtauschen, ist der Preis günstiger (2,5–4 %).

Während der Tet-Zeit werden überall Kleingeld und neues Geld online verkauft.

Es ist zu beobachten, dass Neugeld mit kleineren Stückelungen, insbesondere Neugeld mit Originalserien und Originalbündeln, von vielen Menschen gehandelt wird, obwohl diese Art von Geld recht selten ist.

„Wir arbeiten das ganze Jahr über in großen Mengen, nicht saisonabhängig, Sie können also beruhigt sein. Meine Miete gilt für die gesamte Linie und das Band. Die aktuelle Gebühr ist sehr günstig, also beeilen Sie sich und ändern Sie sie bald, sonst wird sie in ein paar Tagen dramatisch steigen“, lud der Kontoinhaber von HGM ein.

Sie können nicht nur alle Stückelungen sofort umtauschen, sondern bieten auch große Mengen an neuem Geld im Groß- und Einzelhandel an. Auf die Frage, warum Werbeagenturen für Geldwechsel weiterhin große Mengen an neuem Geld anbieten können, während die Staatsbank von Vietnam die Ausgabe von neuem Geld an Banken beschränkt, antwortete Kontoinhaber TH: „Das neue Geld wird vom Vorjahr gespart, und jedes Mal, wenn die Bank neues Geld hat, nutzt sie die Gelegenheit, es umzutauschen und aufzubewahren, um Kunden während der Tet-Zeit zu bedienen.“

Vorsicht vor Währungsumtausch-Fallen

Online-Geldwechsel werden häufig über soziale Netzwerke abgewickelt. Kunden können 30–50 % des Gesamtbetrags überweisen, eine Adresse angeben und das Geld ausliefern. Der Kunde zahlt den Restbetrag. Manche Kontoinhaber liefern das Geld auch direkt an den Kunden und ermöglichen ihm eine Überprüfung vor Erhalt.

Viele Menschen stellten jedoch beim Erhalt des Geldes fest, dass es beschädigt und mit altem, beschädigtem und sogar Falschgeld vermischt war. Ein Kontoinhaber namens NN klagte: „Früher bat ich Bekannte oft, neues Geld für mich umzutauschen, um es zu Tet zu verschenken. Da ich sie dieses Jahr nicht umtauschen konnte, suchte ich online nach einer Wechselstube vor Tet, um einen günstigeren Preis zu bekommen. Ich tauschte 5 Millionen VND in 20.000-VND-Scheine und zahlte eine Gebühr von 350.000 VND. Beim Nachzählen stellte ich jedoch fest, dass 200.000 VND fehlten und viele alte Scheine im Kern steckten. Als ich den Geldwechsler anrief, sagte man mir, ich müsse das Geld sofort überprüfen, wenn ich es erhalten würde, und wenn ich es mit nach Hause brächte, trage ich die Verantwortung. Jeder, der neues Geld umtauschen möchte, sollte vorsichtig sein, denn Betrug ist weit verbreitet.“

Bei hohen Spreads können mit diesem illegalen Geschäft enorme Gewinne erzielt werden.

Es ist erwähnenswert, dass in den Millionen von Google-Ergebnissen zum Thema Geld- und Kleingeldwechsel neben Websites, die diesen Service anbieten, auch viele Informationen zum Geld- und Kleingeldwechsel mit dem Ziel, aus der Differenz Profit zu schlagen, enthalten sind. Dies stellt einen Gesetzesverstoß dar und wird mit hohen Strafen geahndet. Doch Geldwechseldienste werden immer ausgefeilter, da sie hohe Gewinne versprechen und sich hinter der Technologie verstecken.

Geldstrafe von 40 - 80 Millionen VND

Ein Leiter der Staatsbank erklärte zu diesem Verhalten, dass gemäß den Artikeln 12 und 13 des Rundschreibens Nr. 25/2013/TT-NHNN der Austausch von Neugeld und Kleingeld zwischen Einzelpersonen und Organisationen, um vom prozentualen Unterschied zu profitieren, illegale Handlungen seien.

Diese Handlungen können mit einer Geldstrafe von 20 bis 40 Millionen VND für Einzelpersonen und 40 bis 80 Millionen VND für Organisationen geahndet werden (gemäß Klausel 5, Artikel 30, Abschnitt 8, Kapitel 2, Dekret 88/2019 der Regierung zur Regelung verwaltungsrechtlicher Sanktionen im Währungs- und Bankwesen).

Was die Autorität betrifft, wird eine Organisation, die unter Verstoß gegen das Gesetz Geld austauscht, gemäß den Vorschriften mit einer Geldstrafe zwischen 40 und 80 Millionen VND belegt. Die Entscheidung liegt beim Direktor der Abteilung für Bankeninspektion und -aufsicht, dem obersten Bankeninspektor oder dem Leiter des Inspektionsteams.

Je nach Schwere des Verstoßes können die Beweise beschlagnahmt werden. Beispielsweise ist der Direktor der Bankenaufsichtsbehörde berechtigt, eine Geldstrafe von bis zu 250 Millionen VND zu verhängen und Beweise und Mittel für Verwaltungsverstöße im Wert von höchstens 500 Millionen VND zu beschlagnahmen.

In einer kürzlich erlassenen Richtlinie zur Sicherstellung der Feierlichkeiten zum chinesischen Neujahrsfest Giap Thin im Jahr 2024 forderte Premierminister Pham Minh Chinh die Staatsbank auf, die Regulierung und Versorgung mit Bargeld gut zu organisieren, den Bargeldbedarf der Wirtschaft sowohl hinsichtlich des Wertes als auch der Stückelung zu decken und die Sicherheit der Schatzkammern während des chinesischen Neujahrsfestes Giap Thin im Jahr 2024 zu gewährleisten.

Darüber hinaus wies die Staatsbank die Kreditinstitute an, Devisenwechseldienste gut zu organisieren und ihre Aktivitäten zum Devisenwechsel zu verstärken, um den Bedürfnissen ausländischer Touristen gerecht zu werden.

Gleichzeitig ist mit den zuständigen Behörden eine verstärkte Kontrolle anzustreben und gegen den Kauf und Verkauf von Fremdwährungen, den Geldwechsel usw., die gegen gesetzliche Bestimmungen verstoßen, umgehend vorzugehen und entsprechende Maßnahmen zu ergreifen.

Quellenlink: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm