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Warnung vor Online-Betrug

Báo Lào CaiBáo Lào Cai16/07/2023

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Agribank warnt Kunden vor Online-Betrug.

Aus den Informationsempfehlungen der Banken geht hervor, dass Betrugsszenarien immer methodischer und raffinierter werden. Viele Betrugsformen wurden von Banken bereits aufgedeckt und benannt, beispielsweise das Versenden gefälschter Website-Login-Links, das Senden und Auffordern des Empfängers, QR-Codes über Zalo, Facebook, Viber zu scannen oder Videoanrufe zu tätigen.

Viele raffinierte Betrügereien

Kürzlich warnte die Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank ( VPBank ) vor einer neuen Betrugsmethode: Kriminelle geben sich als Bankangestellte aus, rufen von Festnetznummern mit einer Zahlenfolge an, die der Telefonzentrale der Bank ähnelt, und fordern Kunden auf, ihr Kreditkartenlimit zu erhöhen, Bargeld von ihrer Kreditkarte abzuheben oder andere Finanzdienstleistungen anzubieten. Anschließend senden sie den Kunden einen QR-Code und bitten sie, diesen zu scannen.

Scannen Kunden den von den Betrügern gesendeten QR-Code, werden sie auf eine gefälschte Website weitergeleitet. Dort werden sie aufgefordert, Informationen wie ihren vollständigen Namen und ihren Personalausweis einzugeben, ein Foto von beiden Seiten des Personalausweises zu machen, ihre Kartennummer, ihren CVV-Geheimcode und das Ablaufdatum der Karte zu erstellen. Außerdem werden sie gebeten, den an ihre Telefonnummer gesendeten OTP-Code, ihre Benutzeranmeldeinformationen und ihr Bankkontopasswort anzugeben.

Unmittelbar nachdem der Kunde seine Daten angegeben hat, erhält der Betrüger Zugriff auf das Online-Banking-Konto oder die Kreditkarte und führt Transaktionen durch, um sich das Geld zu stehlen.

Eine weitere raffinierte Betrugsform, vor der Kunden bei Online-Transaktionen höchste Vorsicht walten lassen müssen, ist das Senden einer „Überweisungsbestätigung“. Laut Herrn Ta Dinh (Hanoi) hatte ein Nutzer ein iPhone auf Facebook zum Verkauf angeboten und ihn daraufhin über Zalo kontaktiert, um das Produkt zu kaufen. Der Käufer bat Herrn Dinh daraufhin, das Telefon abzuholen. Anschließend führte der Käufer die Überweisung durch und zeigte Herrn Dinh die Bestätigung der erfolgreichen Transaktion.

Obwohl er das Geld nicht auf seinem Konto gesehen hatte, dachte er, dass die Überweisung auf eine andere Bank dazu führen würde, dass das Geld nur langsam ankommt. Also gab Herr Dinh das Telefon ab und kam zurück. Als er am nächsten Tag sein Konto überprüfte und das Geld nicht sah, stellte Herr Dinh schockiert fest, dass er betrogen worden war und zur Polizei gehen musste, um Anzeige zu erstatten.

Untersuchungen zufolge nutzen viele Betrüger den Trick, Überweisungsbelege zu fälschen. Mit nur wenigen Photoshop-Bearbeitungen erhält das Opfer sofort Belege, Rechnungen oder Transaktionsdokumente mit den exakten Informationen (vollständiger Name, Bankkonto, Adresse usw.), die es gerade eingegeben hat. Der Empfänger wird fälschlicherweise annehmen, es handele sich um ein echtes Foto der Überweisung oder eine ausgedruckte Rechnung, Quittung usw., sodass er dem Betrug folgt.

Insbesondere teilte das Vietnam National Credit Information Center (CIC) mit, dass diese Agentur in jüngster Zeit eine Reihe von Fällen registriert habe, in denen sich Kreditnehmer als CIC-Kunden ausgaben, um Betrug zu begehen. Dabei wurden „Kreditnehmer aufgefordert, Geld auf persönliche Konten zu überweisen, damit CIC ihre Kreditwürdigkeit verbessern und den Kreditauszahlungsprozess beschleunigen kann“.

Der Betrüger nutzt dabei sein Wissen über den Finanzsektor im Allgemeinen und seine Kenntnisse über Kreditauskünfte im Besonderen und verwendet Fachbegriffe wie „Kredit“, „Sperre“ usw., um dem Kreditnehmer ein „Bearbeitungsdokument“ mit allen möglichen gefälschten Stempeln und Unterschriften zuzusenden. Darin wird der Kreditnehmer über den aktuellen Status informiert: „Die Kreditakte des Kreditnehmers weist Fehler auf, ist gesperrt und verfügt nicht über genügend Kreditwürdigkeit, um den Kredit auszuzahlen.“ Anschließend fordert er den Kreditnehmer auf, Geld auf das Privatkonto des Betrügers zu überweisen.

Betrug verhindern

Vielen Experten zufolge sind Betrügereien heute viel raffinierter und methodischer als früher. Die Art des Online-Betrugs wird sich mit der rasanten technologischen Entwicklung weiter verändern. Daher ist die Verhinderung von Cyber-Betrug ein langwieriger und kontinuierlicher Kampf.

Experten empfehlen Kunden, bei Anfragen zum Scannen von QR-Codes oder zum Zugriff auf unbekannte Links äußerst vorsichtig zu sein. Geben Sie OTP/Smart OTP-Authentifizierungscodes nicht an Dritte weiter, auch nicht an Bankmitarbeiter. Seien Sie vorsichtig, wenn Sie persönliche Informationen wie PID, Personalausweis, Führerschein, Reisepass, Kreditkarte usw. an Dienstleister weitergeben. Geben Sie insbesondere keine Kartennummern, die drei Sicherheitsnummern auf der Rückseite der Kreditkarte oder andere persönliche Sicherheitsinformationen über Zalo oder anonyme Telefonnummern weiter.

Untersuchungen zufolge werden die Betrügereien zwar immer raffinierter, doch gemeinsam ist ihnen, dass die Täter über sogenannte „Junk“-Bankkonten Geld von ihren Opfern erhalten. „Kein Betrüger benutzt seine eigene Telefonnummer oder Kontonummer, um Straftaten zu begehen“, sagte Oberstleutnant Dr. Dao Trung Hieu, ein Experte für High-Tech-Kriminalitätsforschung.

Daher hat die Bankenbranche in den letzten Jahren zahlreiche Lösungen zur Neutralisierung von Junk-Konten implementiert. Insbesondere arbeitet die Staatsbank von Vietnam aktiv mit dem Ministerium für öffentliche Sicherheit zusammen, um die Anbindung der nationalen Bevölkerungsdatenbank zu ermöglichen. Ziel ist es, den Abgleich zur Bereinigung von über 51 Millionen Konten bald abzuschließen. Dabei steht die Bereinigung der Daten von rund 25 Millionen Kunden mit ausstehenden Schulden bei CIC im Vordergrund.

Laut Tran Cong Quynh Lan, stellvertretender Generaldirektor der Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade (VietinBank), kann das Bankwesen durch die Nutzung nationaler Datenressourcen „Junk-Konten“ bereinigen und so verhindern, dass sich Kriminelle hinter gekauften Konten verstecken. Darüber hinaus wird die Einführung von Chip-Personalausweisen die Eröffnung von Online-Konten mit gefälschten Dokumenten einschränken. Da das Bankensystem Informationen von Chips bereits sehr genau lesen kann, wird es keine Probleme mehr mit ungenauen Daten geben.

Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung der Staatsbank von Vietnam, erklärte, dass bei SIM-Karten, die nicht auf den Namen des Inhabers ausgestellt sind, drastischer vorgegangen werden müsse, um dem Bankensektor die Möglichkeit zu geben, das Problem der Kontovermietung und des Kartenverkaufs gründlich zu lösen. Ein weiteres Problem sei, dass eine Telefon-SIM-Karte mit vielen Bankkonten verknüpft sei und daher eindeutig verifiziert werden müsse.

Wir müssen bei SIM-Karten, die nicht auf unseren Namen ausgestellt sind, drastischer vorgehen, um die Voraussetzungen dafür zu schaffen, dass die Bankenbranche das Problem der Kontovermietung und des Kartenverkaufs gründlich lösen kann. Ein weiteres Problem besteht darin, dass eine SIM-Karte für mehrere Bankkonten registriert ist und daher eindeutig verifiziert werden muss.

Direktor der Zahlungsabteilung (Staatsbank von Vietnam) Pham Anh Tuan

Wie im oben erwähnten Fall der CIC bestätigten die Verantwortlichen der CIC, dass es sich um Betrug handelt, da man sich als CIC ausgibt, um sich das Geld der Kunden anzueignen. Diese Vorgehensweise ist illegal und beeinträchtigt die legitimen Rechte und Interessen der Kunden, das Image und den Ruf der Staatsbank von Vietnam sowie die Kreditvergabetätigkeit der Kreditinstitute erheblich.

CIC stellt Kreditauskünfte gemäß den gesetzlichen Bestimmungen direkt an jeden Kreditnehmer über das Borrower Connection Information Portal unter https://cic.gov.vn und die Smartphone-App „CIC Credit Connect“ einmal jährlich kostenlos zur Verfügung. Ab dem zweiten Mal kostet die Nutzung des Berichts 22.000 VND pro Bericht (inkl. MwSt.).

„CIC informiert Kunden nicht proaktiv und verlangt keine Gebühren für Kredite von Kreditinstituten“, erklärte der CIC-Leiter. Gleichzeitig empfiehlt CIC seinen Kunden, keine OTP-Codes an Dritte zu senden, keine Personen oder Organisationen zu verfolgen oder Geld an diese zu überweisen, um Schulden zu begleichen, zu verbergen oder ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern. Außerdem empfiehlt CIC seinen Kunden, ihre persönlichen Kreditauskünfte im Borrower Connection Information Portal und in der Smartphone-App „CIC Credit Connect“ regelmäßig selbst zu prüfen und zu nutzen, um genaue Kreditinformationen über sich selbst zu erhalten und ihre Kreditwürdigkeit und ihren Kreditstatus proaktiv zu überwachen.

Laut Nhan Dan Zeitung null

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