Investiční pozvání „zavání“ podvodem

Investiční nabídky se sliby zisků třikrát vyšších než bankovní úrokové sazby „všechny zavání podvodem“

V posledních dnech vyvolal případ paní PNPT, majitelky rýžového podniku v Tien Giangu , která ji obvinila z krádeže o více než 434 miliard dongů, když „investovala do falešných mezinárodních cenných papírů“. Je pozoruhodné, že tato majitelka podniku není ojedinělým případem, protože v poslední době bylo v celé zemi zaznamenáno mnoho případů podvodů s investicemi do cenných papírů a deviz.

Skupiny „pasení kuřat“ bují

V rozhovoru s reportérem novin Nguoi Lao Dong pan PVT ( Quang Nam ) uvedl, že při investování na nejasném devizovém obchodním parketu ztratil téměř 700 milionů VND. Podle zprávy se nejprve přes Zalo setkal se ženou jménem Tran Kim Yen. Tato osoba použila zdvořilý avatar a představila se jako investořka do ropy na burze Bent prostřednictvím aplikace s názvem Cool Network, kterou provozuje společnost Cool Network Technology Company Limited, s bankovními účty u ACB a UOB, takže jí důvěřoval.

Jako někdo se zkušenostmi s investováním do akcií si pan T. chtěl vyzkoušet nový kanál, a tak se řídil pokyny, stáhl si aplikaci, zaregistroval účet a účastnil se živých streamů s „odborníky“, kteří radili, jak ziskově investovat. Zpočátku vložil několik desítek milionů VND a zisk se mu rychle zdvojnásobil, takže pokračoval v investování, čímž se celková částka zvýšila na téměř 700 milionů VND.

Účet v aplikaci poté vykazoval zůstatek přesahující 1,8 miliardy VND, ale pan T. se nemohl odhlásit. Žena ho kontaktovala a požádala ho o zaplacení dalších 250 milionů VND jako „provizi“, než si bude moci vybrat předchozí zisk. S podezřením na podvod navrhl, aby šel přímo do společnosti, dal hotovost a peníze vybral.

Pan T. si koupil letenku do Ho Či Minova Města a podle pokynů se vydal do budovy Pearl Plaza (okres Binh Thanh), ale podle plánu se s nikým nesetkal. Když se zeptal ostrahy budovy, zjistil, že zde žádná společnost s názvem Cool Network není a mnoho lidí sem přišlo a odešlo zklamaně. „Protože jsem důvěřoval čistému bankovnímu účtu a profesionálním webovým stránkám, padl jsem do podvodné pasti. Doufám, že můj příběh je varováním pro ty, kteří hledají investiční příležitosti online,“ sdělil pan T.

Ve skutečnosti není situace, kdy se lidé vydávají za zaměstnance společností zabývajících se cennými papíry a zvou investory, aby se připojili k investičním skupinám a klubům, a tím je lákají k hraní forexu, mezinárodních cenných papírů, virtuálních měn atd., neobvyklá. Paní Khanh Thy (bydlící v Thu Duc City, Ho Či Minovo Město) uvedla, že téměř každý den dostává telefonáty, které se vydávají za zaměstnance společností zabývajících se cennými papíry, zvou je k otevření účtů a poskytují investiční poradenství pro vysoké zisky.

Nejenže volají, na sociálních sítích, jako je Facebook, Zalo, je paní Thy často zvána k připojení se k investičním skupinám zaměřeným na forex, devizy nebo zlato se sliby vysokých zisků. „Tento indikátor ničí forexové parketové podlahy – klíč, který vám pomůže zvládnout trh. Název investiční skupiny na Zalo, se kterou jsem nesouhlasila, protože souhlas vyžaduje poskytnutí telefonního čísla pro potvrzení. Tato skupina inzeruje jasné body nákupu/prodeje; identifikuje důležité supporty/rezistenci akcií; je sebevědomá v objednávkách, aniž by se na někom spoléhala, a obzvláště snadno znásobí účet 2–10krát za pouhý 1 měsíc,“ uvedla paní Thy.

Snímky obrazovky s informacemi, webovými stránkami a investičními skupinami, kterých se pan PVT účastnil a o které přišel. Foto: SON NHUNG

Na sociálních sítích, jako je Facebook, Zalo a Telegram, v minulosti také skupiny finančních investorů stále častěji „rozkvétaly“ atraktivními pozdravy typu „5%-10% zisk denně“, „bezpečná investice - vysoký zisk“, doprovázené obrázky z převodu a poděkováním od „úspěšných investorů“ s cílem vytvořit důvěru.

Mnoho skupin používá „zkušební hru“, což znamená, že noví hráči mohou používat demo účty nebo vložit malou částku na vyzkoušení. Některé skupiny se dokonce vydávají za mezinárodní finanční instituce a používají velká loga bank nebo názvy renomovaných cenných papírů, aby zvýšily důvěryhodnost.

Ve skupině Zalo s téměř 400 členy se „návnadový“ účet neustále chlubí tím, že vydělává stovky milionů nebo tisíce USD již po několika dnech investice. Účet Phung Thi Hoa propaguje aplikaci ET sloganem: „Hrajte pro zábavu, ale získejte skutečné peníze“, slibuje žádné poplatky, žádná rizika a vyzývá: „Pokud má někdo potíže, kontaktujte mě.“

Když je však někdo obviní z podvodu, tyto účty často odmítají, že „to ještě nevyzkoušeli, takže jsou negativní“, a požádají podezřelého, aby to „vyzkoušel“. Podle lidí, kteří se zúčastnili, však slíbený bonus není vyplacen a nakonec jsou podvedeni k vložení dalších peněz, aby si účet odemkli nebo ověřili transakci, než o všechno přijdou.

Co je třeba vědět

Finanční expert Phan Dung Khanh v rozhovoru s novináři potvrdil, že investiční nabídky se sliby zisků třikrát vyšších než bankovní úrokové sazby „zavánějí podvodem“. Investoři proto musí být mimořádně ostražití.

V případě podnikatelky, která byla obviněna z podvodu o více než 434 miliard VND při investování na mezinárodní burze, pan Khanh uvedl, že se v dnešní době jedná o poměrně běžný podvod. Název „Cooperative Stock Exchange“, který podnikatelka zmínila, zní jako mezinárodní kryptoměnová burza, ale s největší pravděpodobností se jedná o podvod s cílem přivlastnit si aktiva.

„Pokud se subjekt hlásí k tomu, že je zaměstnancem banky, investoři stačí zavolat přímo do banky a ověřit si to – tato jednoduchá operace může výrazně snížit riziko podvodu. Kromě toho je nutné jasně pochopit funkci investiční společnosti: zda působí v tuzemsku nebo v zahraničí, zda má ve Vietnamu legální licenci či nikoli. Je nutné ověřit pravost provozní licence a vyhnout se případu, kdy je licence jedna věc, ale služba druhá,“ doporučil pan Khanh.

Podle pana Phan Duc Nhata, předsedy Coin.Help a BHO.Network – experta v oblasti digitálních aktiv, se v době, kdy se „investice“ stala trendy klíčovým slovem, mnoho lidí kvůli nedostatku znalostí a ostražitosti stalo obětí sofistikovaně zinscenovaných podvodů.

Případ starší ženy, která byla okradena o více než 434 miliard VND za investici do mezinárodních akcií neznámého původu, je typickým příkladem a zároveň varovným signálem. Pan Nhat uvedl, že podvodníci se často zaměřují na starší osoby, které mají finanční prostředky, ale nejsou obeznámeny s technologiemi. Dávají jim malou „návnadu“, aby vytvořili pocit vítězství, a poté oběť nalákají k „malému, ale stálému“ vkladu dalších peněz, čímž si vytvoří zvyk a sníží ostražitost. Pokud je oběť podezřívavá, prodlužuje dobu vkladu nebo používá „technické“ triky a poté zmizí.

Mezi faktory, které činí oběti zranitelnými vůči podvodům, patří: iluze „vysokých výnosů, žádného rizika“, víra v „poloortodoxní“ investice v kontextu ekonomické nestability, nedostatek dovedností v oblasti ověřování digitálních informací a zejména efekt „utopených nákladů“ – mentalita nechuti vzdát se po investování velké částky.

„Dnešní podvodníci se nejen vyznají v technologiích, ale také chápou lidskou psychologii. Hrají na chamtivost, nevědomost a osobní emoce,“ varoval pan Nhat a doporučil investorům, aby absolutně nevěřili slibům vysokých zisků bez rizika, používali pouze aplikace s jasným původem, právní transparentností a absolutně nepřeváděli peníze na cizí osobní účty. Ověření totožnosti konzultanta a konzultace s příbuznými před utrácením peněz je velmi důležité. Podle něj je investování otázkou rozumu, nikoli emocí, a pouze včasná ostražitost může pomoci ochránit celé jmění před zbytečnými tragédiemi.

Státní banka mezitím potvrdila, že ve Vietnamu neudělila licenci žádnému devizovému platformě a že platební transakce a převody peněz do zahraničí související s devizami nejsou podle současných předpisů pro správu deviz povoleny.

Nezákonné obchodování s forexem probíhá převážně v kyberprostoru, což vyžaduje úzkou koordinaci ze strany úřadů k jeho odhalování a řešení. Státní banka poskytla ministerstvu veřejné bezpečnosti a vyšetřovacím orgánům příslušný právní rámec a požádala ministerstvo informací a komunikací, aby přijalo opatření ke kontrole online forexových obchodních ploch.

Společnosti s cennými papíry nevolají s nabídkami

V reakci na reportéry deníku Lao Dong zástupce společnosti MBS Securities Company potvrdil, že v poslední době se vyskytly případy, kdy se osoby vydávající se za úředníky a zaměstnance MBS telefonovaly investorům a zvaly je do skupin na Facebooku, Zalo atd. za účelem shromažďování osobních údajů, páchání podvodů a přivlastňování si majetku. MBS doporučuje investorům, aby byli ostražití vůči telefonátům s vydáváním se za jiné osoby, zejména vůči žádostem o vklad nebo převod peněz na určený účet. Zároveň v žádném případě neposkytujte osobní údaje cizím osobám po telefonu.

Pan Nguyen Khac Hai, ředitel právní a compliance kontroly ve společnosti SSI Securities Company, uvedl, že společnost také obdržela mnoho hlášení o hovorech, v nichž se zákazníci vydávají za zaměstnance SSI, naléhají na investice nebo je zvají k připojení k online poradenským skupinám. SSI vydala zákazníkům mnoho varování a incident nahlásila policii k vyřízení. „Všechny hovory od SSI používají oficiálně registrovaná telefonní čísla, nikdy se nejedná o zvání zákazníků k připojení ke skupinám na sociálních sítích ani o žádost o převod peněz na osobní účty. Všechny takové akce jsou falešné,“ zdůraznil pan Hai.

Zdroj: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm