মিঃ লা কোয়াং বিন: একজন টাইকুন একজন প্রভুতে পরিণত হন যিনি উচ্চ সুদের হারে টাকা ধার করেছিলেন।

[বিজ্ঞাপন_১]

VietNamNet-এর রিপোর্ট অনুসারে, নিরাপত্তা তদন্ত সংস্থা ( জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয় ) ব্যাংকিং কার্যক্রমের নিয়ম লঙ্ঘন এবং ব্যাংকিং কার্যক্রমের সাথে সম্পর্কিত অন্যান্য কার্যক্রম; ঘুষ দেওয়া; ঘুষ গ্রহণ এবং নাগরিক লেনদেনে উচ্চ সুদের হারে ঋণ দেওয়ার মামলার সম্পূরক তদন্তের সমাপ্তি সম্পন্ন করেছে।

তদন্ত পুলিশ সংস্থা ব্যাংকিং কার্যক্রম, ব্যাংকিং কার্যক্রম সম্পর্কিত অন্যান্য কার্যক্রম এবং ঘুষ সম্পর্কিত নিয়ম লঙ্ঘনের অপরাধে মিঃ লা কোয়াং বিন (ECPAY কোম্পানির পরিচালনা পর্ষদের চেয়ারম্যান) এর বিরুদ্ধে মামলা করার প্রস্তাব করেছে।

তদন্তের উপসংহার অনুসারে, ২০১৬ সাল থেকে, একটি ব্যাংকে ঋণ সম্পর্ক থাকার কারণে, মিঃ লা কোয়াং বিন, তার বোন লা থি ফুওং লিয়েন এবং তাদের অধস্তনরা কর্পোরেট গ্রাহকদের ঋণ সীমা প্রদান এবং ঋণ বিতরণের আইনি নিয়মকানুন স্পষ্টভাবে জানতেন।

মিঃ বিন নিজেই বোঝেন যে তার কোম্পানিগুলির আর্থিক সক্ষমতা নেই, উৎপাদন ও ব্যবসায়িক কার্যক্রম পরিচালনা করে না এবং ব্যাংকে ঋণ বিতরণের জন্য ঋণ সীমা মঞ্জুর করার শর্ত পূরণ করে না।

কিন্তু ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান থেকে ঋণ পরিশোধ করার জন্য, অনেক ব্যক্তির কাছ থেকে উচ্চ সুদের ঋণ পরিশোধ করার জন্য, কোম্পানির পরিচালন খরচ মেটানোর জন্য, ইত্যাদি অর্থের জন্য, মিঃ বিন বেশ কয়েকজন ব্যাংক কর্মকর্তার সাথে যোগসাজশ করেছিলেন এবং তার বোন লিয়েন এবং কর্মচারীদের শত শত কোম্পানি খুঁজে বের করার এবং কেনার, ব্যবসায়িক নিবন্ধন পরিবর্তন করার, আইনি প্রতিনিধি খুঁজে বের করার, ক্রেডিট সীমা অর্জনের জন্য জাল নথি তৈরি করার এবং একটি ব্যাংকে হাজার হাজার বিলিয়ন ভিএনডি বিতরণ করার দায়িত্ব দিয়েছিলেন।

টাইকুন লা কোয়াং বিন বিভিন্ন উদ্দেশ্যে অর্থ ব্যবহার করেছিলেন এবং তার পরিশোধের ক্ষমতা হারিয়ে ফেলেন, যার ফলে ব্যাংকের সম্পদের বিশেষভাবে মারাত্মক ক্ষতি হয়।

তদন্ত পুলিশের মতে, মিঃ বিন আলোচনা করেছেন, একমত হয়েছেন এবং অন্যদের সাথে মিলে সমস্যা সমাধানের জন্য মিঃ দাও হোয়াং থাং (ব্যাংক পরিচালক) কে ২০০,০০০ EIN শেয়ার (২ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং এর সমতুল্য) ঘুষ দিয়েছেন যাতে থিনহ ফাট কোম্পানি খারাপ ঋণে স্থানান্তরিত না হয় এবং নিয়মের বিরুদ্ধে মূলধন বিতরণ অব্যাহত থাকে।

তদন্তে দেখা গেছে যে, যখন তার ব্যবসা সংকটে ছিল এবং তার জন্য প্রচুর অর্থের প্রয়োজন ছিল, তখন মিঃ বিন সর্বত্র উচ্চ সুদের হারে টাকা ধার করেছিলেন। মিঃ বিনকে যারা টাকা ধার দিয়েছিলেন তাদের মধ্যে একজন ছিলেন মিঃ ফাম কোয়াং তাও।

২০২১ সালের মার্চ থেকে ২০২২ সালের এপ্রিল পর্যন্ত, মিঃ তাও মিঃ বিনকে মোট ২১৫ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং ধার দিয়েছেন, যার সুদের হার ০.৩% - ০.৪৫%/দিন (৩,০০০ - ৪,৫০০/১ মিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং/দিন থেকে, যা ১০৯.৫% - ১৬৪.২৫%/বছরের সমতুল্য, ৫.৪৭৫ গুণ থেকে ৮.২ গুণেরও বেশি, যা সিভিল কোডের ৪৬৮ ধারায় নির্ধারিত সিভিল লেনদেনের সর্বোচ্চ সুদের হার)। মোট সুদের পরিমাণ ৪১.৭ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং-এরও বেশি।

মিঃ লা কোয়াং বিন মিঃ তাওকে মোট ১৮৮ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং মূল ঋণ পরিশোধ করেছিলেন, যা এখনও ২৭ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং বাকি রয়েছে। অনেকবার সময়মতো সুদ পরিশোধ করতে ব্যর্থ হওয়ার কারণে, মিঃ বিনকে নির্ধারিত মাত্রার চেয়ে বেশি সুদ দিতে হয়েছিল।

মিঃ বিনের আরেকজন পাওনাদার হলেন বিবাদী নগুয়েন হোয়াই আন (টিন ভিয়েত ইনভেস্টমেন্ট অ্যান্ড বিজনেস জয়েন্ট স্টক কোম্পানির প্রাক্তন জেনারেল ডিরেক্টর)। ২০২১ সালের জুন মাসে, যখন তিনি জানতে পারেন যে মিঃ বিনের ব্যাংকের ঋণ পরিশোধ এবং বন্ধকী সম্পদ উত্তোলনের জন্য অর্থের প্রয়োজন, তখন ফাম নহু হা (ব্যাংকের প্রাক্তন ডেপুটি ডিরেক্টর) এবং নগুয়েন হোয়াই আন আলোচনা করেন এবং একমত হন যে হা মিঃ বিনের কোম্পানিকে ঋণ বিতরণ করবেন না, যার ফলে এই টাইকুন উচ্চ সুদের হারে হোয়াই আনের কাছ থেকে টাকা ধার করতে বাধ্য হন।

তদন্ত পুলিশের মতে, মিঃ বিন মিঃ হোয়াই আনের কাছ থেকে ১২০ বিলিয়ন ভিয়েনডি ধার করেছিলেন ০.৪%/দিন সুদের হার চুক্তিতে (৪,০০০ ভিয়েনডি/১ মিলিয়ন/দিন, যা ১৪৬%/বছর সুদের হারের সমতুল্য, যা নাগরিক লেনদেনের সর্বোচ্চ সুদের হারের চেয়ে ৭.৩ গুণ বেশি)।

উপরে উল্লিখিত ১২০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং ঋণের মধ্যে, ফাম নু হা ২ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং প্রদান করেছিলেন; বাকি ১১৮ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং প্রদান করেছিলেন হোয়াই আন, কিন্তু মাত্র ১.১ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং জনাব হোয়াই আনের নিজের পকেট থেকে। বাকি ১১৬.৯ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং ছিল বিবাদী কর্তৃক ব্যাংক কর্তৃক ফুওং ডুং এবং দাই নাম কোম্পানিগুলিকে বিতরণ করা অর্থ থেকে নেওয়া অর্থ।

১৪ জুলাই, ২০২১ সালের মধ্যে, মিঃ বিন ৯.৬ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং সুদে হোয়াই আন-এর কাছে স্থানান্তর করেছিলেন।

দুই প্রাক্তন ব্যাংক নেতা উচ্চ সুদের হারে টাকা ধার দিয়েছেন, কোটি কোটি টাকা লাভ করেছেন

তদন্ত সংস্থাটি জানিয়েছে যে দুই প্রাক্তন ব্যাংক নেতা উচ্চ সুদের হারে টাকা ধার দিয়েছিলেন, যার ফলে তারা কয়েক বিলিয়ন ডং মুনাফা অর্জন করেছিলেন। ইতিমধ্যে, একজন ব্যাংক শাখা পরিচালক ঋণ সীমা প্রদানের জন্য ২ বিলিয়ন ডং এরও বেশি মূল্যের শেয়ারের আকারে ঘুষ পেয়েছেন...