لغز المودع

وبحسب ما أوردته صحيفة فييتنام نت، في فترة ما بعد الظهر من يوم 27 فبراير، تم سحب 95 مليون دونج من حساب شركة RIIN Group Consulting and Investment Joint Stock Company (HCMC) في بنك ACB بواسطة شيك يُزعم أنه مزور في مكتب معاملات ACB Hoang Dao Thuy (هانوي).

في حين لم يتوصل بنك ACB ومجموعة RIIN إلى اتفاق بعد، اتصل شخص غريب في 5 مارس/آذار بالسيد نجوين دوي ثينه، المدير والممثل القانوني لمجموعة RIIN، مدعيًا أنه سحب المبلغ المذكور، مؤكدًا أنه سيعيده كاملًا. ثم، على الفور تقريبًا، وصل إلى حساب الشركة 95 مليون دونج.

بعد نشر مقال بعنوان "قصة غامضة عن شركة تبلغ عن خسارة ودائع بنكية، وعودة جميع الأموال المسحوبة فجأة" بواسطة VietNamNet، أضافت ممثلة مجموعة RIIN، السيدة ماي ثوي ترانج، المؤسس المشارك ومدير التسويق لمجموعة RIIN، أنه في 27 فبراير، تم إغلاق حساب الشركة المفتوح في ACB لأسباب غير معروفة منذ الصباح، مما يجعل من المستحيل على الشركة إجراء تحويلات مالية.

بحلول عصر اليوم نفسه، تواصلت الشركة مع البنك لطلب كلمة مرور جديدة. ولكن قبل تغييرها، سُحبت جميع الأموال من الحساب الساعة الرابعة عصرًا.

سعر سهم ACB.jpg
الشيك، الذي زعمت مجموعة RIIN أنه مزور، استخدمه شخص غريب لسحب 95 مليون دونج فيتنامي من فرع بنك ACB في هوانغ داو ثوي. الصورة: NVCC.

"بعد رفض بنك ACB لمقترح عقد اجتماع بين الجانبين في مقر البنك يوم 28 فبراير، طلبنا في رسالة بالبريد الإلكتروني المرسل إلى بنك ACB أن يقوم البنك برد الأموال للشركة قبل 6 مارس، ونحن لسنا معنيين بإجراءات التعامل الداخلية للبنك.

في 5 مارس، اتصل شخص بالسيد نجوين دوي ثينه، الممثل القانوني لمجموعة RIIN، مدعيًا أنه الشخص الذي سحب المبلغ من الشيك ويريد إعادته. وعند التحقق، تطابق اسم هذا الشخص المعروض على بطاقة زالو مع اسم الشخص الذي سحب الشيك، وفقًا للسيدة ماي ثوي ترانج.

ومع ذلك، قال ممثل الشركة إنه من غير المؤكد ما إذا كان الشخص الذي سحب 95 مليون دونج وحولها مرة أخرى إلى الحساب هو نفس الشخص أم لا.

تجدر الإشارة إلى أن محتوى تحويل الأموال إلى حساب الشركة ذكر "تحويل أموال لسحب شيك". وأكدت السيدة ماي ثوي ترانج أن هذا المحتوى عارٍ تمامًا عن الصحة.

ولذلك، التقطت الشركة لقطة شاشة وأرسلتها عبر البريد الإلكتروني إلى ACB لإخطارها بالحادثة، وطلبت "إذا كان لدى ACB أي تعليق حول عدم قدرة مجموعة RIIN على استخدام هذه الأموال، فيرجى الرد قبل الساعة 7:00 مساءً يوم 5 مارس".

الصورة 3046.jpg
بنك هوانغ داو ثوي، حيث يُقال إنه تمت الموافقة على الشيك. تصوير: توان نجوين.

"هل تريد الشركة من ACB مواصلة التحقيق؟"

مع ذلك، لم يُجب بنك ACB بشأن موافقته على استخدام هذه الأموال أم لا. بل طلب من مجموعة RIIN تأكيد "هل ترغبون في استمرار ACB في التحقيق في هذه القضية أم لا؟". فأجبنا بأنه لضمان سلامة حساب الشركة الذي سيستمر استخدامه مستقبلًا، ينبغي على ACB التحقيق والتوضيح بشكل استباقي، وفقًا للسيدة ترانج.

تُثير هذه الحادثة تساؤلاً جوهرياً: إذا كان الشيك المسحوب مزوراً بالفعل، فلماذا كان من السهل خداع موظفي بنك ACB؟ علاوة على ذلك، كان بإمكان البنك تتبع معلومات الشخص الذي أودع 95 مليون دونج في حساب مجموعة RIIN في 5 مارس/آذار بالكامل، حتى لو كان هذا الشخص يستخدم حساباً في بنك آخر.

ناهيك عن ذلك، لماذا على الرغم من أن حساب الشركة مغلق، لا يزال بإمكان الغرباء إجراء معاملات السحب واسترداد المبلغ في التاريخ المحدد الذي طلبته الشركة مع ACB؟

من جانب بنك ACB، أفاد البنك: "في 5 مارس/آذار، أبلغ العميل بنك ACB بأنه استرد المبلغ من المستفيد من الشيك. كانت هذه معاملة حوّل فيها المستفيد المبلغ مباشرةً إلى حساب العميل، ولم تكن مرتبطة ببنك ACB".

كما أكد البنك التزامه التام بدعم العملاء وفقًا للاتفاقية المبرمة بين العميل والبنك بشأن شروط وأحكام استخدام خدماته. وفي الوقت نفسه، قام البنك بالتنسيق مع الجهات المعنية لحل المشكلة وفقًا للقانون، ويتعامل بشفافية تامة مع العميل.

وفي رده على موقع "فيتنام نت"، قال ممثل بنك ACB إن البنك أرسل خطاب دعوة إلى الممثل القانوني لشركة Riin Group للعمل في 5 مارس/آذار، لكن العميل رفض.

ردًا على هذه المعلومات، أوضحت السيدة ماي ثوي ترانج: "في الأول من مارس، أرسل بنك ACB وثيقة بالبريد تدعو الممثل القانوني لمجموعة RIIN إلى مقر بنك ACB في الخامس من مارس. ومع ذلك، لم يوضح بنك ACB بوضوح الغرض ومحتوى الاجتماع.

لذلك، رفضنا ذلك، لأن مجموعة RIIN طلبت سابقًا مقابلة هيئة ACB في 28 فبراير، أي بعد يوم واحد من سحب 95 مليون دونج من الحساب. وقد أوضحنا بوضوح أن طلب الاجتماع والعمل مع الهيئة في 28 فبراير في مقر ACB لن يُبت فيه إلا في ذلك اليوم.

ولكن مجلس إدارة ACB لم يستجب ولم يتم عقد أي اجتماع في 28 فبراير كما طلبنا.