السيد لا كوانغ بينه: رجل أعمال تحول إلى سيد يقترض الأموال بأسعار فائدة عالية.

[إعلان 1]

وبحسب ما أوردته صحيفة فيتنام نت، فقد استكملت وكالة التحقيقات الأمنية ( وزارة الأمن العام ) نتائج التحقيق التكميلي في قضية انتهاك اللوائح الخاصة بالأنشطة المصرفية وغيرها من الأنشطة المتعلقة بالأنشطة المصرفية؛ وإعطاء الرشوة؛ وتلقي الرشوة؛ والإقراض بفائدة عالية في المعاملات المدنية.

اقترحت وكالة شرطة التحقيقات مقاضاة السيد لا كوانج بينه (رئيس مجلس إدارة شركة ECPAY) بتهمة انتهاك اللوائح المتعلقة بالأنشطة المصرفية والأنشطة الأخرى المتعلقة بالأنشطة المصرفية والرشوة.

وبحسب استنتاجات التحقيق، فمنذ عام 2016، وبسبب وجود علاقة ائتمانية مع أحد البنوك، كان السيد لا كوانج بينه وشقيقته لا ثي فونج لين ومرؤوسيهما على علم واضح باللوائح القانونية المتعلقة بمنح حدود الائتمان وصرف القروض للعملاء من الشركات.

ويدرك السيد بينه نفسه أن شركاته لا تمتلك القدرة المالية، ولا تمارس أنشطة الإنتاج والأعمال التجارية، ولا تفي بالشروط اللازمة لمنحها حد ائتماني للصرف في البنك.

ولكن من أجل الحصول على المال لسداد القروض من مؤسسات الائتمان، وسداد القروض ذات الفائدة المرتفعة من العديد من الأفراد، ودفع تكاليف تشغيل الشركات، وما إلى ذلك، تواطأ السيد بينه مع عدد من مسؤولي البنك، وكلف شقيقته لين وموظفيه بالعثور على مئات الشركات وشرائها، وتغيير تسجيلات الأعمال، والعثور على ممثلين قانونيين، وإنشاء وثائق مزورة للحصول على حدود الائتمان، وصرف آلاف المليارات من دونج في أحد البنوك.

استخدم قطب الأعمال لا كوانج بينه الأموال لأغراض مختلفة عديدة وفقد قدرته على السداد، مما تسبب في أضرار جسيمة بشكل خاص لأصول البنك.

وبحسب ما ذكرته شرطة التحقيق، ناقش السيد بينه أيضًا واتفق مع آخرين على رشوة 200 ألف سهم من أسهم EIN (ما يعادل 2 مليار دونج) للسيد داو هوانج ثانج (مدير البنك) لحل المشكلة حتى لا يتم تحويل شركة ثينه فات إلى ديون معدومة وتستمر في تلقي صرف رأس المال ضد اللوائح.

خلص التحقيق إلى أنه عندما كانت أعماله تواجه صعوبات مالية واحتاج إلى أموال طائلة لتعويض ذلك، كان السيد بينه يقترض المال بأسعار فائدة مرتفعة من كل مكان. وكان السيد فام كوانغ تاو من بين من أقرضوا السيد بينه المال.

من مارس 2021 إلى أبريل 2022، أقرض السيد تاو السيد بينه مبلغًا إجماليًا قدره 215 مليار دونج فيتنامي بمعدل فائدة يتراوح بين 0.3% و0.45% يوميًا (من 3000 إلى 4500 دونج فيتنامي/مليون دونج فيتنامي يوميًا، أي ما يعادل 109.5% إلى 164.25% سنويًا، أي ما يزيد عن 5.475 ضعفًا إلى أكثر من 8.2 ضعفًا عن أعلى معدل فائدة في المعاملات المدنية المنصوص عليه في المادة 468 من القانون المدني). وبلغ إجمالي الفائدة أكثر من 41.7 مليار دونج فيتنامي.

سدد السيد لا كوانغ بينه للسيد تاو إجمالي الدين الأصلي البالغ 188 مليار دونج، ولا يزال عليه 27 مليار دونج. وبعد أن تخلف عن سداد الفوائد في الموعد المحدد عدة مرات، اضطر السيد بينه إلى دفع فوائد تتجاوز الحد الأقصى المقرر.

دائن آخر للسيد بينه هو المدعى عليه نجوين هواي آنه (المدير العام السابق لشركة تين فيت للاستثمار والأعمال المساهمة). في يونيو/حزيران 2021 تقريبًا، عندما علم نجوين أن السيد بينه بحاجة إلى المال لسداد قرض البنك وسحب الأصول المرهونة، ناقش فام نهو ها (نائب المدير السابق للبنك) نجوين هواي آنه واتفقا على أن ها لن يصرف القرض لشركة السيد بينه، مما أجبر هذا الملياردير على اقتراض المال من هواي آنه بأسعار فائدة مرتفعة.

وبحسب ما ذكرته شرطة التحقيق، فقد اقترض السيد بينه 120 مليار دونج من السيد هوآي آنه باتفاقية سعر فائدة 0.4% يوميا (4000 دونج/مليون/يوم، أي ما يعادل سعر فائدة 146% سنويا، وهو أعلى بـ7.3 مرة من أعلى سعر فائدة في المعاملات المدنية).

من أصل قرض الـ 120 مليار دونج المذكور أعلاه، ساهم فام نهو ها بملياري دونج؛ أما المبلغ المتبقي، وقدره 118 مليار دونج، فقد ساهم به هوآي آنه، بينما لم يكن من جيبه الخاص سوى 1.1 مليار دونج. أما المبلغ المتبقي، وقدره 116.9 مليار دونج، فقد استولى عليه المدعى عليه من المبلغ الذي صرفه البنك لشركتي فونغ دونج وداي نام.

بحلول 14 يوليو 2021، قام السيد بينه بتحويل 9.6 مليار دونج من الفوائد إلى هوآي آنه.

اثنان من قادة البنوك السابقين يقرضون الأموال بأسعار فائدة عالية، ويحققون أرباحًا تصل إلى عشرات المليارات من الدونغ

ذكرت هيئة التحقيق أن اثنين من مسؤولي البنك السابقين أقرضا أموالًا بفوائد مرتفعة، محققين أرباحًا بعشرات المليارات من الدونغ. في غضون ذلك، تلقى مدير فرع بنك رشاوى على شكل أسهم تزيد قيمتها عن ملياري دونغ لمنح حدود ائتمانية.