بنك الدولة يشترط "تنظيف" الحسابات التجارية، وعدم السماح بالاستغلال الاحتيالي

[إعلان 1]

ANTD.VN - يطلب البنك المركزي من الوحدات مواصلة مراجعة تنفيذ اللوائح المتعلقة بالتوقيعات الإلكترونية والحسابات التجارية في المؤسسات الائتمانية من أجل "تنظيف" الحسابات.

تم تقديم الطلب المذكور أعلاه من قبل نائب محافظ بنك الدولة فام تيان دونج في جلسة عمل مع عدد من الوحدات التابعة والبنوك التجارية ووسطاء الدفع ... لتفقد وحث تنفيذ التعميمات التوجيهية للمرسوم رقم 52/2024/ND-CP المؤرخ 15 مايو 2024 الصادر عن الحكومة بشأن المدفوعات غير النقدية (المرسوم 52).

تتضمن التعميمات التوجيهية للمرسوم رقم 52 ما يلي: التعميم 17/2024/TT-NHNN بتاريخ 28 يونيو 2024 الذي ينظم فتح واستخدام حسابات الدفع لمقدمي خدمات الدفع (التعميم 17)؛ والتعميم 18/2024/TT-NHNN بتاريخ 28 يونيو 2024 الذي ينظم البطاقات المصرفية (التعميم 18) والتعميم 40/2024/TT-NHNN بتاريخ 17 يوليو 2024 الذي ينظم تقديم خدمات الدفع الوسيطة (التعميم 40).

Ngân hàng Nhà nước đôn đốc triển khai các Thông tư hướng dẫn Nghị định 52

بنك الدولة يدعو إلى تنفيذ التعميمات التوجيهية للمرسوم رقم 52

وقال نائب المحافظ فام تيان دونج إن إصدار التعميمات 17 و18 و40 عزز الإطار القانوني الحالي بشأن أنشطة الدفع، وهو الأساس للبنوك لإكمال مراجعة وتصنيف الحسابات بشكل أساسي؛ وجمع ومقارنة المعلومات البيومترية لحماية المستخدمين وتحسين أمن النظام وسريته.

وأكد نائب المحافظ أن تنفيذ هذه التعميمات ليس فقط مهمة مهمة تساهم في تعزيز التنمية الصحية لأنشطة الدفع في البيئة الرقمية، بل هو أيضا مسؤولية قانونية واجتماعية نبيلة يجب على الصناعة بأكملها الاهتمام بها؛ حيث يجب الاهتمام بتلبية اللوائح المتعلقة بفعالية هذه التعميمات.

وتحتاج المنظمات والوحدات ذات الصلة إلى إجراء البحوث واقتراح خطط التعديل المناسبة، خاصة الآن عندما تتزايد أعمال اختراق الحسابات والاستيلاء الاحتيالي على أصول العملاء من خلال العديد من الحيل المعقدة والمنهجية وغير المتوقعة.

من أجل تنفيذ الخطوات التالية من التنفيذ والتنسيق المتعلقة بالتعميمات 17 و18 و40 بشكل أكثر فعالية، طلب نائب المحافظ من الوحدات التابعة لبنك الدولة، وفقًا لوظائفها ومهامها، مواصلة مراجعة تنفيذ اللوائح المتعلقة بالتوقيعات الإلكترونية والحسابات التجارية في مؤسسات الائتمان، وأن تقوم فروع بنك الدولة في المحافظات والمدن بتحديث تقدم التنفيذ بشكل مستمر، والتنسيق بنشاط مع مؤسسات الائتمان في المنطقة لمراجعة الحسابات و"تنظيفها".

وتحتاج فروع البنوك الحكومية في المحافظات والمدن إلى الحث والتفتيش المستمر على تنفيذ المؤسسات والشركات الائتمانية لإصدار الوثائق الإرشادية في الموعد المحدد، وحث الفروع التابعة للمؤسسات الائتمانية في المنطقة على تحسين الامتثال واتباع التعليمات والمتطلبات الصادرة بشكل صارم للصناعة بشكل عام...

واقترح نائب المحافظ أن تقوم البنوك بتعزيز التدريب واستكمال المعرفة المهنية الشاملة للموظفين في وحداتهم لضمان الشمولية والفعالية في تنفيذ التعليمات المكتوبة؛ والتشاور مع الوحدات في النظام للبحث واختبار أساليب التطبيق المناسبة...

في وقت سابق، صرّح السيد فام تين دونغ بأن اللوائح الحالية قد شددت فتح الحسابات الشخصية للعملاء الأفراد. ومع ذلك، من هنا، هناك حالة من التحايل على اللوائح بفتح حسابات تجارية، والتحايل على المصادقة البيومترية لأغراض احتيالية.

ولذلك، في الفترة المقبلة، سوف يولي القطاع المصرفي اهتماما أكبر لأنشطة فتح الحسابات التجارية، لضمان توثيق الممثل القانوني للشركة.

وقال نائب المحافظ "عند إجراء المعاملات التجارية، إذا كانت المعاملة كبيرة، هناك حاجة إلى توقيع لتحديد الشخص المسؤول، مما يضمن أنه عندما تحدث مشكلة، يمكننا تعقب الموقع".

واقترح السيد فام تيان دونج أيضًا التنسيق مع الوزارات والوكالات الأخرى لضمان حصول المنشأ والممثل القانوني على شهادة CCCD من أجل إمكانية التتبع.

[إعلان 2]
المصدر: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd