يعد بنك المساهمة العسكرية التجاري (MB) أول وحدة في فيتنام تنشر ميزة تحديد معلومات الحسابات الاحتيالية اعتبارًا من نهاية يونيو 2024. وتعتبر هذه الميزة مفيدة بشكل خاص في سياق تكنولوجيا المعلومات سريعة التطور وأشكال الاحتيال المتطورة بشكل متزايد.

عند إجراء تحويلات مالية، سيتلقى العملاء تحذيرًا في حال كان حساب المستلم احتياليًا. يتيح هذا للعملاء إيقاف المعاملات المشبوهة بسهولة، مما يساعد على حماية حساباتهم وأصولهم.

في مؤتمر المستثمرين الذي نظمته MB بعد ظهر يوم 5 أغسطس، ردًا على سؤال VietNamNet ، شارك السيد Vu Thanh Trung، نائب رئيس مجلس الإدارة المسؤول عن التحول الرقمي في MB، المزيد من التفاصيل حول هذه الميزة.

وفقًا للسيد ترونغ، فإن ميزة الكشف عن الاحتيال والتحذير منه هي ثمرة تنسيق بين بنك ماليزيا المركزي وإدارة الأمن السيبراني ومكافحة جرائم التكنولوجيا المتقدمة (A05) التابعة لوزارة الأمن العام . يُحدّث بنك ماليزيا المركزي وإدارة A05 قائمة جميع الحسابات المشاركة في عمليات احتيال أو ذات صلة بها على مستوى البلاد. تضم هذه القائمة حاليًا أكثر من 3000 حساب، وسيتم تحديثها يوميًا. قبل كل عملية تحويل أموال لعملاء بنك ماليزيا المركزي، سيتحقق البنك سريعًا مما إذا كان الحساب مدرجًا في قائمة الحسابات المشبوهة أم لا.

أؤكد أن هذه مجرد قائمة بالحسابات المشتبه بها، بما في ذلك حسابات احتيالية حقيقية، بالإضافة إلى حسابات مشبوهة. نحذر العملاء بوضوح قبل تحويل الأموال من أن الحساب المستلم مدرج في قائمة الحسابات المشبوهة، حسبما أفاد السيد ترونغ.

في يوليو 2024 وحده، بمجرد نشر هذه الميزة، حذرت MB 2700 عميل وبعد تلقي الأخبار، أوقف 1500 عميل المعاملات بشكل استباقي.

إنذار حريق W mb 34.jpg
تحذير من بنك إم بي بشأن الحسابات المشبوهة. تصوير: توان نجوين

وأضاف نائب رئيس مجلس إدارة بنك فيتنام المركزي أنه في المؤتمر لمراجعة تنفيذ مشروع تطوير تطبيقات البيانات المتعلقة بالسكان والتعريف والمصادقة الإلكترونية لخدمة التحول الرقمي الوطني في الفترة 2022-2025، مع رؤية الحكومة حتى عام 2030 (المشروع 06) وخطة التنسيق رقم 01 / KHPH-BCA-NHNNVN بين وزارة الأمن العام وبنك الدولة الفيتنامي (SBV) بشأن تنفيذ المهام في المشروع 06، تم الاتفاق بشكل عاجل من قبل جميع البنوك على وضع ميزة الكشف عن الحسابات الاحتيالية والتحذير منها على النظام بالتنسيق مع A05.

وردا على سؤال حول سبب عدم قيام البنك بإغلاق الحساب بشكل استباقي إذا تم اكتشاف أنه حساب احتيالي تم فتحه في بنك ماليزيا، قال السيد فو ثانه ترونغ إن البنك لا يمكنه سوى إصدار تحذير، ويجب أن يتم إغلاق أو فتح حساب العميل وفقًا للقانون، ولا يمكن إغلاقه تلقائيًا.

فيما يتعلق بخطة استلام التحويل الإلزامي لبنك ضعيف، صرّح السيد لو ترونغ تاي، رئيس مجلس إدارة بنك ماليزيا، بأن البنك قد أكمل خطة ومقترح استلام التحويل إلى بنك الدولة. كما قدّم بنك الدولة تقريرًا إلى الحكومة، وهو بصدد جمع آراء الوزارات والهيئات والفروع المعنية.

وبحسب الخطة، ففي الربع الثالث من عام 2024، سيكون هناك رأي الحكومة، وإذا سارت الأمور على ما يرام، فمن المتوقع الموافقة عليها هذا العام.