احذر من الاستثمار في الأسهم عبر الذكاء الاصطناعي

يلجأ العديد من المستثمرين إلى أدوات الذكاء الاصطناعي الجديدة لاختيار الأسهم وتقديم الاستشارات الاستثمارية. ومع ذلك، قد يؤدي بطء البيانات ونقصها إلى خسائر فادحة.

تعتمد الذكاء الاصطناعي على البيانات لتقديم المشورة بشأن الاستثمارات، لذا إذا كانت بيانات الإدخال غير دقيقة أو غير كاملة، فقد يؤدي ذلك بسهولة إلى اتخاذ قرارات خاطئة - الرسومات: TAN DAT

يعتقد العديد من الخبراء أن تنبؤات الذكاء الاصطناعي بالمستقبل (إن وُجدت) قد تكون خاطئة تمامًا كالبشر. لذلك، يُنصح بدمجها مع عوامل أخرى عديدة قبل الاستثمار...

فوائد الذكاء الاصطناعي

قبل سبع سنوات، عندما طبّقت شركة Techcombank Securities (TCBS) نموذجًا للوساطة التكنولوجية بدون وسطاء، اعتبره الكثيرون خطوة جريئة. خلال العامين الماضيين، خضع تطبيق الذكاء الاصطناعي في الاستشارات الاستثمارية للاختبار والتطوير بشكل مكثف في شركات الأوراق المالية. كما تتسابق العديد من شركات التكنولوجيا المالية (fintech) في هذا المجال.

في الوقت الحالي، هناك بعض التطبيقات المعروفة لدى العديد من المستثمرين مثل DATX Vietnam، ومساعد الأسهم الافتراضي DNSE Ensa، وVNSC بواسطة Finhay من Vina Securities، وSimplize...

بالنسبة لمقدمي التطبيقات، فإن التأثير الواضح هو أنه في حين لا يستطيع الوسطاء التقليديون خدمة سوى بضع عشرات من المستثمرين في وقت واحد، فإن مساعدي الأسهم الافتراضيين يستطيعون خدمة الآلاف من العملاء في نفس الوقت.

تُعلن معظم التطبيقات عن تحليل وتقييم أسهم قائم على الذكاء الاصطناعي في دقائق معدودة، مع تحديد مبكر للأسهم القوية، ورصد مبكر لتدفقات السوق النقدية. كما تُقدم أفكار استثمارية مُخصصة تُناسب اهتمامات كل عميل.

قال السيد نجوين موي ( هانوي )، وهو مستثمر في الأسهم، إنه يستخدم الذكاء الاصطناعي في المعاملات منذ ما يقرب من عام. وأضاف: "لديّ أدوات إضافية تساعدني في تحديد نقاط البيع والشراء بناءً على نتائج التحليل. يتم تحديث المعلومات وسجل الأسعار بسرعة. بعد بضع دقائق فقط، مع تقرير من مئات الصفحات، يستطيع الذكاء الاصطناعي استخراج المعلومات المهمة التي تهمّني".

وفقًا لتجربة هذا المستثمر، يبدو أن الذكاء الاصطناعي مفيد لأولئك الذين يتبعون مدرسة الاستثمار الفنية، أي مراقبة تقلبات الأسعار والحجم للأسهم في الماضي لحساب وتحليل المؤشرات والنماذج والمؤشرات...

"ولكن بعد محاولة الشراء والبيع عدة مرات بالاعتماد فقط على توصيات الذكاء الاصطناعي، لم أر العديد من المزايا في أداء الاستثمار مقارنة بالوضع الطبيعي"، كما قال السيد موي.

وفي حديثه مع Tuoi Tre، مدير إحدى شركات الأوراق المالية التي يقع مقرها الرئيسي في هانوي، قال إن تطبيقات الذكاء الاصطناعي في فيتنام حاليًا تتوقف بشكل أساسي على كونها أداة لتوليف المعلومات باستخدام تقنية مماثلة لـ ChatGPT.

على سبيل المثال، يسأل المستثمر مساعدًا افتراضيًا عما إذا كان سيشتري السهم أ، والإجابة هي نموذج جاهز مثل ما هي نتائج الأعمال، وعدد الجلسات التي يتم فيها تداول السهم أعلى أو أقل من المتوسط، وتحديثات حول أحدث المعلومات حول هذا العمل...

وفقًا لهذا الشخص، ستتوخى شركات الأوراق المالية الحذر عند التوصية بشراء أو بيع الأسهم، وخاصةً باستخدام الذكاء الاصطناعي. إذ من السهل مواجهة المشاكل إذا لم يلبِّ السعر توقعات المستثمرين. ولكن على العكس، في بعض تطبيقات شركات التكنولوجيا المالية، تُعدّ توصيات "الشراء والبيع" أكثر راحةً نوعًا ما.

يشعر العديد من سماسرة البورصة بالقلق من فقدان وظائفهم بسبب اتجاه الاستثمار في الأسهم باستخدام الذكاء الاصطناعي - الصورة: Q. DINH

لا "تأليه" الذكاء الاصطناعي

هناك أيضًا العديد من مخاطر الخسارة المحتملة، خاصةً للمستثمرين الذين يعتمدون بشكل مفرط على الذكاء الاصطناعي. حتى رئيس مجلس إدارة شركة أوراق مالية تُوظّف مساعدًا افتراضيًا شهيرًا يعمل بالذكاء الاصطناعي في السوق، يُقرّ بأن الذكاء الاصطناعي لا يُمكن أن يُغني عن البشر.

يعتقد السيد فو دوي خانه، مدير تحليلات الأوراق المالية في سمارت إنفست، أن المخاطر ستنشأ عند تدريب الذكاء الاصطناعي بشكل غير صحيح. فالمدخلات الجيدة ضرورية لتحقيق نتائج جيدة. ناهيك عن أن جودة بيانات الإدخال في فيتنام ليست مثالية وشفافة بما يكفي، كما هو الحال في الدول المتقدمة.

وفي الوقت نفسه، يعتمد الذكاء الاصطناعي على البيانات لاتخاذ القرارات، ويمكنه تقديم تنبؤات خاطئة تمامًا، مما يؤدي إلى خسائر إذا كانت المدخلات غير صحيحة.

وجدت السيدة تران ثي خان هين، مديرة الأبحاث في شركة إم بي للأوراق المالية (MBS)، أن البيانات التي يوفرها الذكاء الاصطناعي تعتمد بشكل أساسي على أحداث الماضي. وتعتمد تقلبات وآفاق الشركات على العديد من المتغيرات التي لا يستطيع الذكاء الاصطناعي تحليلها أو لا يملك بيانات كافية لتحليلها. لذا، يتعين على المستثمرين الاعتماد بشكل أكبر على حكمهم وفهمهم للأعمال.

وقالت السيدة هين: "الذكاء الاصطناعي هو أداة، ويجب على كل شخص أن يجمع المعرفة بمفرده، ولا ينبغي الاعتماد على الذكاء الاصطناعي أو أي "معلم" أسهم أو مستشار وساطة".

"مضخة" البيانات تحدد الذكاء الاصطناعي

وأشار السيد فان هوانج كوان - خبير التخطيط المالي الشخصي في شركة FIDT للاستشارات الاستثمارية وإدارة الأصول - أيضًا إلى أن المستثمرين، حتى عند اختيار الذكاء الاصطناعي كرفيق، ما زالوا بحاجة إلى مهارة التحقق المتبادل من المعلومات.

لأن دقة معلومات الذكاء الاصطناعي تعتمد على من يزودها بالمصادر. اسأل نفسك دائمًا: هل مصدر المعلومات موثوق أم لا.

أشار السيد كوان أيضًا إلى ضرورة التحلي باليقظة وتجنب "الجنون" أمام توصيات البيع والشراء الساحقة من مساعدي الذكاء الاصطناعي. وقال: "البيع والشراء المستمران قد يؤديان بسهولة إلى خسائر"، مضيفًا أنه استخدم بنفسه أدوات الذكاء الاصطناعي، لكنه لم يجدها فعّالة حقًا.

وبالإضافة إلى ذلك، ووفقًا لهذا الشخص، لا يمكن للذكاء الاصطناعي التنبؤ بالمواقف غير المتوقعة، وأحداث "البجعة السوداء" مثل جائحة كوفيد-19، والحرب...

لا يوجد روبوت للتداول حتى الآن

وفقًا للسيد فان هوانغ كوان، يُستخدم الذكاء الاصطناعي حاليًا في فيتنام بشكل رئيسي لجمع المعلومات والإجابة على أسئلة المستثمرين حول إمكانات الأسهم وقيمتها. وتتضمن بعض التطبيقات توصيات بشأن نقاط البيع والشراء.

وقال السيد كوان "لم تقم أي وحدة رسميًا بنشر المعاملات الآلية بسرعة عالية، والمعروفة أيضًا باسم التداول الآلي".

وأكد العديد من الخبراء أن هيئة الأوراق المالية أصدرت في سبتمبر/أيلول الماضي وثيقة تطلب من شركات الأوراق المالية مراجعة ووقف استخدام وضع الأوامر التلقائي (التداول الآلي) على الفور، واتخاذ التدابير الفنية لمنع وضع الأوامر التلقائي، وطلب من المستثمرين التوقف عن استخدام هذا النموذج دون إذن من وكالة الإدارة.

ومع ذلك، لا تزال هناك العديد من وحدات الإعلان عن التداول الآلي مع مؤشرات حول متى يجب الشراء عند القاع أو البيع...

من يهدد سماسرة "تهريب الأرز"؟

أدى تنامي استثمارات الذكاء الاصطناعي إلى قلق العديد من الوسطاء بشأن فقدان وظائفهم. ومع ذلك، قالت السيدة تران ثي خان هين إن تطوير التكنولوجيا وتطبيقات الذكاء الاصطناعي في استثمار الأسهم يتطلب من الوسطاء تطوير أنفسهم وزيادة خبراتهم.

يختلف دور الوسطاء من عصر لآخر. في الماضي، كان دور الوسطاء يقتصر على تقديم الطلبات، أما الآن، فقد أصبح تقديم المشورة مطلوبًا بشدة. أما الآن، فالمتطلب الأكبر هو تحديد المخاطر بشكل أسرع. في المستقبل، سيتعين على الوسطاء الراغبين في النجاح في هذه المهنة تطوير مهاراتهم بشكل أكثر احترافية، كما قالت السيدة هين.

يعتقد السيد فان هوانغ كوان أن استمرار بقاء الوسطاء عاطلين عن العمل يعتمد على مؤهلاتهم وخبراتهم وقدرتهم على تلبية متطلبات جودة الخدمة. وأضاف: "حتى بدون الذكاء الاصطناعي، سيظلون عاطلين عن العمل إذا كانت خبرتهم وأخلاقياتهم ضعيفة". بشكل عام، لم يصل الذكاء الاصطناعي حاليًا إلى مستوى الثقة الكافية للمستثمرين، كما أنهم قلقون بشأن مخاطر أخرى عند الاعتماد على الآلات أو الذكاء الاصطناعي، مثل الفيروسات والحوادث وغيرها.

المصدر: https://tuoitre.vn/coi-chung-dau-tu-chung-khoan-qua-ai-20241216091059848.htm