ป้องกันการซื้อขายบัญชีชำระเงินของนักเรียน

ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) เพิ่งออกเอกสารหมายเลข 4932 ลงวันที่ 13 มิถุนายน 2024 ให้กับคณะกรรมการประชาชนของจังหวัดและเมืองต่างๆ เพื่อประสานงานในการป้องกันการซื้อขายบัญชีการชำระเงินของนักเรียน

ดังนั้นจากการติดตามและรับรู้สถานการณ์จริงร่วมกับการตอบรับจาก กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ พบว่าในช่วงที่ผ่านมาในบางจังหวัดและเมืองเกิดกรณีผู้กระทำความผิดล่อลวงให้นักเรียนเปิดบัญชีเงินฝาก แล้วโอนเงินเข้าบัญชีดังกล่าวเพื่อนำไปใช้ในวิชาเหล่านี้

อาชญากรล่อลวงและล่อลวงนักศึกษาที่ได้รับบัตรประจำตัวประชาชนให้เปิดบัญชีชำระเงินและจ่ายเงินเพื่อเปิดบัญชี วิชาต่างๆ เหล่านี้มีโทรศัพท์พร้อมซิมการ์ดติดตั้งมาให้นักศึกษาลงทะเบียนเปิดบัญชีชำระเงิน รวมถึงบริการอินเทอร์เน็ตแบงก์กิ้งและ SMS แบงก์กิ้ง

จากนั้นผู้เข้ารับการทดสอบได้ขอให้ผู้เรียนส่งคืนโทรศัพท์ พร้อมทั้งให้ข้อมูลข้างต้น รหัสผ่านในการเข้าสู่ระบบ รหัสผ่านยืนยันตัวตน (OTP) ... ผู้เข้ารับการทดสอบเหล่านี้ยังได้รวบรวมข้อมูลไบโอเมตริกซ์ (ใบหน้า) ของผู้เรียน (Face ID) เพื่อใช้ในการตรวจสอบยืนยันตัวตนของลูกค้าเมื่อมีการร้องขอ

บัญชีเหล่านี้มักถูกนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย เช่น การฟอกเงิน การหลีกเลี่ยงภาษี การฉ้อโกงทรัพย์สิน การสนับสนุนการก่อการร้าย เป็นต้น

เอกสารดังกล่าวระบุอย่างชัดเจนว่าการกระทำที่ต้องห้ามนั้นได้ระบุไว้โดยเฉพาะในมาตรา 6 แห่งพระราชกฤษฎีกา 101 ลงวันที่ 22 พฤศจิกายน 2555 ของ รัฐบาล ได้แก่ การให้ข้อมูลที่ไม่สุจริตในกระบวนการให้บริการและใช้งานบริการชำระเงินและบริการตัวกลางชำระเงิน การเปิดหรือบำรุงรักษาบัญชีชำระเงินที่ไม่ระบุตัวตนหรือแอบอ้างเป็นบุคคลอื่น

พระราชกฤษฎีกาฉบับที่ 52 ลงวันที่ 15 พฤษภาคม 2567 มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2567 แทนที่พระราชกฤษฎีกา 101/2012/ND-CP ซึ่งเพิ่มบทบัญญัติเกี่ยวกับการกระทำที่ห้ามไว้ในข้อ 3.5 มาตรา 8 รวมถึง: การให้ข้อมูลที่ไม่สุจริตเกี่ยวกับการให้บริการหรือการใช้บริการการชำระเงิน บริการตัวกลางการชำระเงิน ฯลฯ

ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามได้ร้องขอให้คณะกรรมการประชาชนของจังหวัดและเมืองต่างๆ ประสานงานกันเพื่อป้องกันการซื้อขายบัญชีการชำระเงินของนักเรียน

การเปิดหรือบำรุงรักษาบัญชีชำระเงินหรือกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่ไม่เปิดเผยตัวตนหรือแอบอ้างเป็นบุคคลอื่น การซื้อ การขาย การเช่า การให้เช่า การยืม การให้ยืมบัญชีชำระเงินหรือกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ การเช่า การให้เช่า การซื้อ การขาย การเปิดบัตรธนาคาร (ยกเว้นบัตรเติมเงินที่ไม่เปิดเผยตัวตน) การขโมย การสมรู้ร่วมคิดในการขโมย การซื้อ การขายข้อมูลบัญชีชำระเงิน ข้อมูลบัตรธนาคาร ข้อมูลกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ ประเด็น h ข้อ 2 มาตรา 5 ของหนังสือเวียน 23/2014/TT-NHNN (แก้ไขและเพิ่มเติม) กำหนดว่าผู้ถือบัญชีชำระเงินไม่ได้รับอนุญาตให้เช่าหรือให้ยืมบัญชีชำระเงินของตน

การละเมิดดังกล่าวข้างต้นจะได้รับโทษทางปกครองตามบทบัญญัติในข้อ 5 และ 6 มาตรา 26 แห่งพระราชกฤษฎีกา 88/ND-CP ลงวันที่ 14 พฤศจิกายน 2562 (ฉบับแก้ไขและเพิ่มเติม) โดยเฉพาะอย่างยิ่ง จะมีการปรับเงินตั้งแต่ 40 ล้านดอง ถึง 50 ล้านดอง สำหรับการกระทำดังต่อไปนี้: การเช่า ให้เช่าซื้อ ยืม ให้ยืมบัญชีชำระเงิน ซื้อขายข้อมูลบัญชีชำระเงิน ตั้งแต่ 1 บัญชีชำระเงิน จนถึงน้อยกว่า 10 บัญชี ซึ่งยังไม่ร้ายแรงพอที่จะถูกดำเนินคดีอาญา

ปรับตั้งแต่ 50 ล้านดอง ถึง 100 ล้านดอง สำหรับการกระทำดังต่อไปนี้: การเช่า การให้เช่า การกู้ยืม การยืมบัญชีชำระเงิน การซื้อขายข้อมูลบัญชีชำระเงินที่มีจำนวนบัญชีชำระเงินตั้งแต่ 10 บัญชีขึ้นไป ซึ่งยังไม่ร้ายแรงถึงขั้นต้องดำเนินคดีอาญา

เพื่อร่วมแก้ไขปัญหาข้างต้นให้สามารถเปิดและใช้บัญชีชำระเงินได้ถูกต้องตามกฎหมาย ธนาคารแห่งรัฐจึงขอเสนอให้คณะกรรมการประชาชนจังหวัดและเทศบาลเมืองประสานงานกับกรมสารนิเทศและการสื่อสาร หน่วยงานสื่อมวลชนและสื่อมวลชนในพื้นที่ เสริมสร้างงานโฆษณาชวนเชื่อและเตือนภัยให้กับประชาชน องค์กร และบุคคลในพื้นที่

โดยเฉพาะนักเรียน นักศึกษา และผู้เยาว์ เกี่ยวกับวิธีการและกลอุบายของผู้กระทำความผิด กฎหมายที่เกี่ยวข้อง การสร้างความตระหนักรู้ในการปฏิบัติตามกฎหมาย และการจัดให้มีมาตรการป้องกันและควบคุมที่มีประสิทธิภาพ ไม่ปล่อยให้ผู้กระทำความผิดเหล่านี้ถูกแสวงหาประโยชน์โดยมิชอบด้วยกฎหมาย

กำชับ โรงเรียนและสถาบันการศึกษาในพื้นที่ให้เผยแพร่ข้อมูลให้นักเรียนและผู้ปกครองทราบอย่างทั่วถึงและรวดเร็วเกี่ยวกับวิธีการและกลอุบายของอาชญากร การกระทำที่ต้องห้ามในการเปิดและใช้บัญชีชำระเงิน และกฎระเบียบเกี่ยวกับการลงโทษทางปกครอง เพื่อให้เกิดการตระหนักรู้เกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎหมายและป้องกันไม่ให้ถูกนำไปใช้ในทางที่ผิด กฎหมาย

ที่มา: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html