การโอนเงินออนไลน์ตั้งแต่ 500 ล้านดองขึ้นไปต้องรายงาน

นี่เป็นเนื้อหาที่สำคัญประการหนึ่งในหนังสือเวียนที่ 09/2023/TT-NHNN ที่ให้คำแนะนำการบังคับใช้มาตราต่างๆ ของกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินซึ่งธนาคารแห่งรัฐเพิ่งออก

หนังสือเวียนฉบับนี้กำหนดหลักเกณฑ์และวิธีการในการประเมินความเสี่ยงด้านการฟอกเงินของผู้มีหน้าที่รายงาน กระบวนการจัดการความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการจำแนกประเภทลูกค้าตามระดับความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน ระบบการรายงานสำหรับธุรกรรมที่มีมูลค่าสูงที่ต้องมีการรายงาน ระบบการรายงานสำหรับธุรกรรมที่น่าสงสัย เป็นต้น

การโอนเงินออนไลน์ตั้งแต่ 500 ล้านดองขึ้นไป จะต้องรายงานให้หน่วยงานปราบปรามการฟอกเงินทราบ (ภาพ: ฮวง ฮา)

ตามหนังสือเวียน 09/2023/TT-NHNN สำหรับธุรกรรมในประเทศ ผู้ให้บริการชำระเงินจะต้องรายงานต่อกรมป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ธนาคารแห่งรัฐ) ธุรกรรมการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ในประเทศที่มีมูลค่าตั้งแต่ 500 ล้านดองเวียดนามขึ้นไปหรือเทียบเท่าในสกุลเงินต่างประเทศ ธุรกรรมการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ระหว่างประเทศที่มีมูลค่าตั้งแต่ 1,000 ดอลลาร์สหรัฐขึ้นไปหรือเทียบเท่าในสกุลเงินต่างประเทศอื่น ๆ จะต้องรายงานต่อธนาคารแห่งรัฐด้วย

เนื้อหาข้อมูลการรายงานธุรกรรมโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ได้รับการกำกับดูแลจากธนาคารแห่งรัฐอย่างละเอียด

ทั้งนี้ ข้อมูลของสถาบันการเงินผู้เริ่มต้นและผู้รับผลประโยชน์ ข้อมูลการรายงานจะประกอบด้วยชื่อธุรกรรมของสถาบันหรือสาขาธุรกรรม ที่อยู่สำนักงานใหญ่ (หรือรหัสธนาคารสำหรับการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ภายในประเทศ รหัส SWIFT สำหรับการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ระหว่างประเทศ) ประเทศผู้รับและโอน
ข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้ารายบุคคลที่เข้าร่วมในธุรกรรมโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ ได้แก่ ชื่อ-นามสกุล วันเดือนปีเกิด หมายเลขบัตรประจำตัวประชาชน หรือหมายเลขประจำตัวประชาชน หรือหมายเลขประจำตัวประชาชน หรือหมายเลขหนังสือเดินทาง หมายเลขวีซ่าเข้าประเทศ (ถ้ามี) ที่อยู่ถาวรหรือที่อยู่อาศัยปัจจุบันอื่นๆ (ถ้ามี) สัญชาติ (ตามเอกสารธุรกรรม)

ข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าซึ่งเป็นองค์กรที่เข้าร่วมในธุรกรรมโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ ได้แก่ ชื่อธุรกรรมและคำย่อเต็ม (ถ้ามี) ที่อยู่สำนักงานใหญ่ หมายเลขใบอนุญาตสถานประกอบการหรือหมายเลขทะเบียนธุรกิจหรือรหัสภาษี ประเทศที่สำนักงานใหญ่ตั้งอยู่

ข้อมูลการทำธุรกรรม ได้แก่ หมายเลขบัญชี (ถ้ามี); จำนวนเงิน; ประเภทสกุลเงิน; จำนวนเงินที่แปลงเป็นเงินดองเวียดนาม (หากสกุลเงินในการทำธุรกรรมเป็นสกุลเงินต่างประเทศ); เหตุผลและวัตถุประสงค์ของการทำธุรกรรม; รหัสธุรกรรม; วันที่ทำธุรกรรม; …

ธนาคารแห่งรัฐ ยังกล่าวอีกว่า ธุรกรรมโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ที่ไม่ต้องรายงาน ได้แก่ ธุรกรรมโอนเงินที่เกิดจากธุรกรรมการใช้บัตรเดบิต บัตรเครดิตหรือบัตรเติมเงินเพื่อชำระค่าสินค้าและบริการ ธุรกรรมโอนเงินและชำระเงินระหว่างสถาบันการเงินที่ผู้ริเริ่มและผู้รับผลประโยชน์ต่างก็เป็นสถาบันการเงิน

ก่อนหน้านี้ ในร่างมติ นายกรัฐมนตรี ได้กำหนดว่ามูลค่าธุรกรรมที่มีมูลค่าสูง จะต้องรายงานให้ธนาคารของรัฐทราบ ตามบทบัญญัติในมาตรา 25 วรรค 2 แห่งกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ซึ่งมูลค่าธุรกรรมที่ต้องรายงานคือ 300 ล้านดอง

ขณะเดียวกัน ตามคำแนะนำของคณะทำงานปฏิบัติการทางการเงินว่าด้วยการฟอกเงิน (FATF) เกณฑ์ขั้นต่ำที่แนะนำสำหรับมูลค่าธุรกรรมที่ต้องรายงานคือ 15,000 ดอลลาร์สหรัฐ (เทียบเท่ากับ 375 ล้านดองเวียดนาม)

ตามที่ธนาคารแห่งรัฐได้กล่าวไว้ การควบคุมรายละเอียดธุรกรรมที่มีมูลค่าสูงที่ต้องมีการรายงานนั้น มีวัตถุประสงค์เพื่อมีส่วนสนับสนุนการปรับปรุงประสิทธิผลของงานต่อต้านการฟอกเงิน ให้สอดคล้องกับข้อกำหนดและมาตรฐานสากลว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินที่เวียดนามมีภาระผูกพันต้องนำไปปฏิบัติ โดยยึดหลักความเป็นอิสระและความเป็นอิสระทาง เศรษฐกิจ ความมั่นคงทางการเงิน ความปลอดภัยทางการเงินของชาติ...

แหล่งที่มา