Циркуляр 18/2024/TT-NHNN (Циркуляр 18), регулирующий деятельность банковских карт, вступает в силу с 1 июля, но некоторые нормативные акты вступят в силу с 1 октября; в том числе положения о процедурах выпуска карт (статья 9) и положения о выпуске карт в электронном виде (статья 10).
Соответственно, эмитенты карт должны собирать документы, информацию и данные для идентификации клиентов и биометрических данных держателей карт для индивидуальных клиентов и биометрических данных законных представителей для корпоративных клиентов;
Эмитент карты должен провести сравнение, чтобы убедиться в правильном соответствии биометрических данных держателя карты (для физических лиц) или законного представителя (для корпоративных клиентов) биометрическим данным, хранящимся в зашифрованном хранилище информации удостоверения личности гражданина или идентификационной карты; или в соответствии с собранными и проверенными биометрическими данными.
Организация, выпускающая карты, хранит и сохраняет в полном объеме и подробно в течение длительного времени информацию и данные, идентифицирующие клиентов в процессе выпуска и использования карт клиентами, такие как: идентификационная информация клиента; биометрические факторы клиента; звуки, изображения, видеозаписи, аудиозаписи; телефонные номера транзакций; журналы транзакций.
Согласно нормативным актам, информация и данные должны храниться безопасно, надежно, с резервным копированием, гарантируя полноту и целостность данных для целей проверки, сравнения, урегулирования запросов, жалоб, споров и предоставления информации по запросу компетентных органов государственного управления.
Срок хранения осуществляется в соответствии с положениями закона о противодействии отмыванию денег.
Данное положение направлено на предотвращение использования поддельных документов и ликвидацию незарегистрированных счетов, что поможет очистить банковские счета, минимизировать риски мошенничества и обеспечить подлинность банковских счетов.
VietNamNet сообщил, что аналогичные правила применяются также к клиентам, которые регистрируются для открытия электронного кошелька с помощью электронных средств в соответствии с положениями Циркуляра 40 от 2024 года, регулирующего предоставление посреднических платежных услуг.
Соответственно, поставщики электронных кошельков должны собирать, проверять и верифицировать биометрическую информацию владельцев электронных кошельков для индивидуальных клиентов и законных представителей для институциональных клиентов.
По данным газеты Thanh Nien , ранее, с 1 июля, банки развернули приложения биометрической регистрации лица в цифровых банках.
В первую неделю июля количество клиентов, зарегистрировавшихся для биометрии, достигло 19 миллионов счетов. Данные Государственного банка показывают, что по состоянию на июль более 87% взрослых во Вьетнаме имели платежный счет в банке, во многих банках более 95% транзакций обрабатывались по цифровым каналам. Безналичные платежи резко возросли; количество платежных транзакций с помощью мобильных телефонов и QR-кодов в среднем составляло более 100% в год с 2017 по 2023 год. Межбанковская электронная платежная система обрабатывала в среднем 830 000 миллиардов донгов в день (что эквивалентно 40 миллиардам долларов США). Система финансового переключения и электронного клиринга обрабатывала в среднем 20-25 миллионов транзакций в день.
С начала июля Государственный банк также установил, что первоначальная биометрическая аутентификация является обязательной, если клиенты хотят перевести деньги онлайн на сумму от 10 миллионов донгов за один раз или 20 миллионов донгов в день, согласно Постановлению 2345.
Кроме того, согласно циркуляру 18, с 1 января 2025 года владельцы счетов должны будут подтвердить свою биометрию в банке, чтобы иметь возможность совершать транзакции. С 1 июля 2025 года счета будут приостановлены по истечении срока действия удостоверения личности гражданина.
Минь Хоа (т/ч)
Источник: https://www.nguoiduatin.vn/tu-1-10-mo-the-ngan-hang-vi-dien-tu-phai-xac-thuc-sinh-trac-hoc-204240903105302174.htm
Комментарий (0)