Государственный банк требует «очистки» счетов предприятий, не допуская мошеннической эксплуатации

ANTD.VN - Государственный банк требует от подразделений продолжить проверку внедрения положений об электронных подписях и счетах предприятий в кредитных организациях с целью «очистки» счетов.

Вышеуказанная просьба была высказана заместителем управляющего Государственного банка Фам Тиен Зунгом на рабочем совещании с рядом аффилированных подразделений, коммерческих банков и платежных посредников... с целью проверки и настоятельной необходимости внедрения циркуляров, регламентирующих Указ правительства № 52/2024/ND-CP от 15 мая 2024 года о безналичных платежах (Указ 52).

Циркуляры, регламентирующие Декрет № 52, включают: Циркуляр 17/2024/TT-NHNN от 28 июня 2024 года, регулирующий открытие и использование платежных счетов поставщиков платежных услуг (Циркуляр 17); Циркуляр 18/2024/TT-NHNN от 28 июня 2024 года, регулирующий банковские карты (Циркуляр 18) и Циркуляр 40/2024/TT-NHNN от 17 июля 2024 года, регулирующий предоставление посреднических платежных услуг (Циркуляр 40).

Государственный банк призывает к реализации циркуляров, регулирующих Декрет 52

Заместитель губернатора Фам Тиен Зунг заявил, что выпуск циркуляров 17, 18 и 40 укрепил существующую правовую базу в сфере платежной деятельности, которая является основой для банков, по сути, для завершения проверки и классификации счетов, сбора и сравнения биометрической информации для защиты пользователей и повышения безопасности и конфиденциальности системы.

Заместитель губернатора подчеркнул, что реализация данных циркуляров является не только важной задачей, способствующей здоровому развитию платежной деятельности в цифровой среде, но и благородной правовой и социальной ответственностью, на которую должна обратить внимание вся отрасль; при этом необходимо уделять внимание соблюдению положений об эффективности данных циркуляров.

Соответствующим организациям и подразделениям необходимо провести исследования и предложить соответствующие планы корректировки, особенно сейчас, когда случаи взлома аккаунтов и мошеннического присвоения активов клиентов участились, и применяются многочисленные изощренные, методичные и непредсказуемые уловки.

Для того чтобы последующие шаги по внедрению и координации, связанные с циркулярами 17, 18 и 40, осуществлялись более эффективно, заместитель губернатора поручил подразделениям Госбанка в соответствии с их функциями и задачами продолжить проверку внедрения положений об электронных подписях и счетах предприятий в кредитных организациях, а отделениям Госбанка в провинциях и городах постоянно обновлять информацию о ходе внедрения, активно координировать работу с кредитными организациями в регионе для проверки и «очистки» счетов.

Отделениям Госбанка в провинциях и городах необходимо постоянно требовать и проверять выполнение кредитными организациями и предприятиями своих обязательств по выпуску руководящих документов в установленные сроки, требовать от филиалов кредитных организаций в регионах улучшения соблюдения требований и строгого соблюдения инструкций и требований, издаваемых в целом для отрасли...

Заместитель управляющего предложил банкам усилить обучение и дополнить комплексные профессиональные знания сотрудников своих подразделений, чтобы обеспечить полноту и эффективность выполнения письменных инструкций; консультироваться с подразделениями системы для изучения и тестирования соответствующих методов их применения...

Ранее г-н Фам Тиен Зунг сказал, что в настоящее время правила ужесточили открытие личных счетов для индивидуальных клиентов. Однако отсюда возникает ситуация обхода правил путем открытия бизнес-счетов, обхода биометрической аутентификации для мошеннических целей.

Поэтому в ближайшее время банковская отрасль будет уделять больше внимания деятельности по открытию счетов для предприятий, чтобы гарантировать аутентификацию законного представителя предприятия.

«При проведении деловых операций, если транзакция крупная, необходима подпись для идентификации ответственного лица, что гарантирует, что в случае возникновения проблемы мы сможем отследить подписавшего», — сказал заместитель губернатора.

Г-н Фам Тиен Зунг также предложил координировать работу с другими министерствами и ведомствами, чтобы гарантировать, что у источника и законного представителя есть CCCD для прослеживаемости.

Источник: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd