Остерегайтесь мошенничества с «поддельными счетами-переводами», которое распространяется

В эпоху бурного развития технологий оплата банковским переводом стала популярным способом, особенно при онлайн-транзакциях и прямых транзакциях. Однако это удобство также сопряжено с множеством рисков, наиболее известным из которых является мошенничество с использованием поддельных изображений подтверждения перевода или так называемых «поддельных квитанций о переводе». Это всё более изощрённая форма мошенничества, жертвами которой становятся многие продавцы, особенно мелкие торговцы и владельцы интернет-магазинов.

Изощрённый трюк: «Фальшивая купюра — нет денег»

Мошенничество с использованием поддельных счетов-фактур часто происходит по знакомому, но очень эффективному сценарию:

- Покупатель делает вид, что переводит деньги: после выбора товара мошенник запрашивает оплату банковским переводом. Он сканирует QR-код или вводит номер счёта продавца, а затем показывает на телефоне фотографию «успешной» транзакции.

– Использование программ для создания поддельных счетов: преступники используют фоторедакторы или сайты, специализирующиеся на создании поддельных счетов, такие как taobillgia.com, для создания изображений подтверждения перевода, которые на 90–95% соответствуют оригиналу. Вся информация, такая как имя получателя, сумма, время и код транзакции, искусно подделывается.

- Использование субъективности продавца: при большом количестве покупателей или спешке продавец не проверяет банковский счет, а доверяет изображению транзакции, тем самым передавая товар мошеннику.

- Скрылся после получения товара: Получив товар, субъект быстро покинул место преступления, вышел на связь и не оставил следов.

Поддельный счет за перевод, созданный сайтом taobillgia (Фото: Nguoi lao dong)

Этот трюк привёл к потере денег многими продавцами. Владелец продуктового магазина в Хошимине рассказал, что только что стал жертвой мошенничества с использованием поддельных чеков.

Согласно сюжету, молодой человек пришёл купить три ящика пива Tiger и попросил оплатить покупку, отсканировав QR-код. После этого он показал владельцу магазина экран телефона, на котором была показана успешная транзакция на 1,2 миллиона донгов. Увидев, что покупатель едет на дорогом мотоцикле, а сумма соответствует, продавец уверенно отвёз пиво к его машине.

Однако, вернувшись, чтобы проверить счёт, он обнаружил, что деньги так и не поступили. Сначала он подумал, что это системная задержка, и продолжил ждать. Но на следующий день, даже спустя больше недели, сумма в 1,2 миллиона донгов так и не появилась на его счёте.

Продавец рассказал, что, будучи уверенным в успешности транзакции, он не стал сразу проверять свой счёт. После инцидента он расстроился и сказал, что это урок для малого бизнеса, который должен быть бдительным, чтобы не попасть в подобную аферу.

Полиция коммуны Нхан Ко (провинция Ламдонг) сообщила, что 9 августа было зафиксировано множество случаев мошенничества с использованием поддельных денежных переводов. Два человека, NHN (20 лет, житель Даклака ) и LNQ (19 лет, житель Виньлонга), успешно осуществили шесть мошеннических операций в один и тот же день, присвоив в общей сложности 3,1 миллиона донгов у жителей коммун Куангтин и Нхан Ко.

Среди пострадавших оказалась г-жа Т.М.Л. (30 лет, жительница коммуны Нхан Ко), которая обратилась в полицию, обнаружив, что её обманули. Она рассказала, что, когда она продавала рис в деревне № 8, к ней подъехали двое молодых людей на мотоцикле, чтобы купить товар, и одновременно попросили снять ещё 700 000 донгов наличными. Расплачиваясь, они сделали вид, что перечисляют и деньги за рис, и сумму, которую нужно было снять, а затем показали экран телефона с сообщением «переведено 780 000 донгов». Доверившись ей, г-жа Ле передала деньги, но когда она проверила счёт днём, деньги не поступили.

На основании полученной информации полиция оперативно проверила и прояснила действия N и Q. В ходе расследования оба признались в использовании схожих уловок для обмана в общей сложности 6 человек за один день, получив 3,1 миллиона донгов. В настоящее время дело расследуется в соответствии с действующим законодательством.

Бдительность — ключ к защите активов

По словам эксперта по информационной безопасности Хюинь Чонг Туа, поддельные купюры всё чаще выглядят как настоящие благодаря современным технологиям и изощрённости мошенников. Сайты, предоставляющие подобные услуги, часто используют международные доменные имена, чтобы избежать удаления. Он предупредил пользователей быть осторожными, поскольку любопытный доступ может привести к потере денег или краже данных.

Власти предупреждают о мошенническом способе подделки квитанций об успешном переводе денег (иллюстрация)

По данным Департамента информационной безопасности Министерства информации и коммуникаций , что касается способа успешной подделки квитанций о денежных переводах, необходимо обращать внимание на следующие отличительные признаки:

- Хитрость мошенников заключается в том, чтобы закупить товар оптом, а затем занять у жертв еще денег и перевести их в качестве оплаты.

- Испытуемые предлагали перевести деньги продавцу через интернет-банк. Однако на самом деле никакого реального перевода денег не было, но испытуемые использовали некое программное обеспечение для создания поддельных платежных поручений и показывали их продавцу в качестве доказательства совершения перевода. К тому времени, как жертвы не увидели денег на своих счетах и поняли, что их обманули, они уже «сбежали».

Полиция рекомендует:

- Чтобы избежать мошенничества, людям, совершающим операции по банковским счетам, необходимо обращать пристальное внимание на квитанцию о переводе и не отправлять товар кому-либо, пока деньги не поступят на их банковский счет, даже если мошенник предоставит фотографию успешного перевода.

- Участникам транзакций следует дождаться уведомления о поступлении денег из банка на их счет, а не просто доверять фотографии успешного интерфейса денежного перевода.

- Кроме того, обратите внимание, что вам не следует сообщать свое имя пользователя, пароль приложения, код аутентификации OTP, адрес электронной почты... кому бы то ни было, даже если этот человек утверждает, что является сотрудником банка или государственного учреждения.

- В случае обнаружения преступления обратитесь в местную полицию/полицию коммуны или ближайшее полицейское управление за инструкциями или сообщите о преступлении, воспользовавшись функцией отправки петиции для отражения информации о безопасности и порядке в приложении VNeID.

Мошенничество с использованием поддельных чеков не является новым видом мошенничества, но становится всё более популярным и изощрённым. В условиях бурного развития электронных транзакций продавцам, особенно мелким торговцам и владельцам интернет-магазинов, необходимо вооружиться знаниями и навыками проверки транзакций и всегда быть начеку, чтобы не пропустить ни одного «образа успешного перевода».

Повышение осведомленности не только помогает защитить личные активы, но и способствует созданию безопасной и прозрачной торговой среды. Не позволяйте субъективности стать платой за, казалось бы, безобидное мошенничество.

Источник: https://khoahocdoisong.vn/canh-giac-chieu-lua-bill-chuyen-khoan-gia-dang-hoanh-hanh-post2149046579.html

Комментарий (0)