Какие сектора привлекают кредитный капитал?

Кредит продолжает активно расти

Государственный банк Вьетнама (SBV) сообщил, что по состоянию на 19 мая 2025 года общий непогашенный кредитный остаток всей системы достиг около 16,49 млн. донгов, что на 5,59% больше по сравнению с концом 2024 года и на 18,67% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

При целевом показателе роста кредитования на весь год в 16%, что эквивалентно 2,5 млн. млрд. донгов, у банковской системы все еще есть возможность вложить около 1,627 млн. млрд. донгов в капитал в оставшиеся 7 месяцев года.

Кредитная картина в первом квартале 2025 года демонстрирует явное восстановление, поскольку большинство из 27 банков, опубликовавших свои финансовые отчеты, зафиксировали рост клиентских кредитов. Общий объем непогашенных кредитов этой группы банков увеличился на 4% по сравнению с концом 2024 года.

По абсолютному балансу группа государственных коммерческих банков продолжала удерживать лидирующие позиции. Лидером стал BIDV с объемом непогашенных кредитов, превышающим VND2,1 квадриллиона, увеличившись на 2,5%. VietinBank следовал за ним с самым впечатляющим ростом в группе, увеличившись на 4,6%, в результате чего общий объем непогашенных кредитов превысил VND1,8 квадриллиона.

В секторе акционерного банковского обслуживания MB продолжил удерживать лидирующие позиции с общим объемом непогашенных клиентских кредитов, достигшим более 797 000 млрд. донгов, увеличившись на 2,7%. За ним следует VPBank с сильным ростом на 5,4%, достигнув почти 730 000 млрд. донгов. Другие банки, такие как Techcombank, ACB, SHB , Sacombank и HDBank, также зафиксировали позитивные сигналы в кредитовании.

Примечательно, что Kienlongbank был банком с самым высоким ростом непогашенных клиентских кредитов во всей системе в первом квартале, достигнув 10,6%. Другие банки с заметным ростом включали SHB (9,2%), Eximbank (9,2%), NCB (9,6%) и PG Bank (9,4%). С другой стороны, только два банка зафиксировали отрицательный рост: ABBank (-0,7%) и Saigonbank (-4,3%).

В Хошимине заместитель директора филиала Государственного банка Вьетнама во 2-м регионе г-н Нгуен Дык Лен сообщил, что к концу мая 2025 года объем непогашенной задолженности по кредитам в этом регионе, по оценкам, достигнет около 4 085 млн млрд донгов, что на 3,6% больше по сравнению с концом 2024 года и на 13,2% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Это первый раз, когда непогашенные кредиты в городе Хошимин превысили 4 триллиона донгов, что является важной вехой, а также зафиксирован самый высокий темп роста за последние годы. Примечательно, что на сектор акционерных коммерческих банков в настоящее время приходится около 50% от общего объема непогашенных кредитов во всем регионе, и он имеет более быстрый темп роста, чем государственный коммерческий банковский сектор.

Какие сектора привлекают кредитный капитал? — Рост кредитования демонстрирует признаки улучшения благодаря низким процентным ставкам и постепенному восстановлению спроса на кредиты, включая кредиты для физических лиц на покупку жилья.

Мощные кредитные потоки в производство, бизнес и основные отрасли

По словам г-на Нгуена Дык Леня, заместителя директора филиала Государственного банка Вьетнама в городе Хошимин, кредитование по-прежнему остается приоритетным направлением в производственный и деловой сектор, а также в отрасли, которые считаются драйверами роста экономики .

В частности, экспортный сектор, один из трех основных столпов роста, поддерживается коммерческими банками в тесном сотрудничестве с центрами содействия торговле и инвестициям и бизнес-ассоциациями в условиях нестабильного мира из-за тарифной политики США.

Г-н Ленх прокомментировал, что низкие процентные ставки становятся важным рычагом, помогающим разблокировать кредит. Разумные процентные ставки не только способствуют росту кредитования, но и создают условия для предприятий для расширения инвестиций, тем самым активируя цепочку перетоков в экономике.

Как правило, краткосрочные кредитные пакеты в донгах для 5 приоритетных отраслей с процентными ставками, не превышающими 4% годовых, помогли ряду малых и средних предприятий, высокотехнологичных предприятий и экспортных предприятий своевременно получить доступ к льготному капиталу.

Кроме того, программы политического кредитования, такие как социальные жилищные кредиты, кредиты для лесного и рыбного хозяйства, жилищная поддержка для людей моложе 35 лет... также способствуют стимулированию инвестиций, восстановлению производства и повышению ликвидности рынка недвижимости.

По данным Государственного банка Вьетнама, к 10 апреля 2025 года средняя процентная ставка по новым выдачам снизилась до 6,34% в год, что на 0,6 процентных пункта ниже, чем в конце 2024 года. Многие банки теперь публично раскрывают средние процентные ставки по кредитам на своих веб-сайтах, чтобы клиенты могли легко получить к ним доступ, сделать кредитную информацию прозрачной и расширить доступ к дешевому капиталу.

Многие эксперты полагают, что оставшегося кредитного пространства в размере более 1,6 квадриллиона донгов с настоящего момента и до конца года достаточно, чтобы повысить рост ВВП до 8%, удерживая инфляцию под контролем на уровне ниже 4,5%. Однако способность поглощать капитал в значительной степени зависит от ситуации с экспортом, сектором, который испытывает сильное давление со стороны международной политики.

С другой стороны, доктор Нгуен Три Хьеу, экономический эксперт, предупредил, что если рост кредитования превысит 16%, инфляция может превысить безопасный порог в 4,5%.

Он также отметил, что капитал течет слишком быстро, без эффективного контроля и может быть перенаправлен в рискованные сферы, такие как акции, золото и недвижимость, что создает риск возникновения пузырей активов.

Источник: https://baodaknong.vn/cac-linh-vuc-nao-dang-hut-von-tin-dung-255535.html