Кто помогал г-же Труонг Ми Лан завышать стоимость заложенных активов?

Г-жа Труонг Май Лан и ее сообщники завысили стоимость ипотечных активов, депонированных в банке SCB , чтобы снять деньги на различные цели.

Стоимость залога составляет всего 1/6 от суммы кредита.

После того, как Агентство по расследованию полиции Министерства общественной безопасности возбудило дело о «Мошенническом присвоении имущества», произошедшем в Van Thinh Phat Group (VTP) 8 октября 2022 года, управляющий Государственного банка Вьетнама (SBV) издал Решение 61 об особом контроле над банком SCB. Для проведения проверки в особых целях, когда банк находится под особым контролем, все залоговые активы долгов с общим остатком более 50 миллиардов донгов для корпоративных клиентов и более 10 миллиардов донгов для индивидуальных клиентов переоцениваются по запросу SBV.

По состоянию на 3 января 2023 года SCB Bank подписал договор о найме Hoang Quan Valuation Company Limited для проведения оценки активов по состоянию на 30 сентября 2022 года. В результате стоимость активов SCB Bank составляет 295 940 млрд донгов (основные активы — 5 946 млрд донгов; залоговые активы непогашенных кредитов — 289 994 млрд донгов).

Г-жа Труонг Май Лан и ее сообщники завысили стоимость многих активов, заложенных в SCB.

Что касается кредитов Truong My Lan Group - VTP Group, в период с 1 января 2012 года по 7 октября 2022 года имелось 1166 активов, обеспечивающих 1284 кредита, с общей непогашенной задолженностью (по состоянию на 17 октября 2022 года) 677 286 млрд. донгов (включая основной долг и проценты) с балансовой стоимостью 1 265 млн. млрд. донгов. Компания Hoang Quan Valuation Company оценила 726/1166 активов с перераспределенной переоцененной стоимостью 253 561 млрд. донгов. Компания Hoang Quan Valuation Company не оценивала оставшиеся 440 активов, поскольку активы представляли собой акции, имущественные права, недвижимость без достаточных документов, юридические активы, а некоторые активы не подпадали под переоценку.

Из 726 оцененных активов, согласно оценке SCB, 517 активов имеют достаточную юридическую ипотеку или залог для оценки при создании резервов на покрытие риска, распределенная стоимость в соответствии с представлением и/или договором ипотеки/залога составляет 179 196 млрд. донгов. Остальные 209 активов не имеют достаточных правовых условий (отсутствие договора ипотеки или залога, договор ипотеки не был нотариально заверен, активы не зарегистрированы для обеспеченных сделок, как предписано...). Поэтому SCB не может приступить к реализации активов и не имеют достаточных условий для оценки при создании резервов на покрытие риска.

Быстрый просмотр 20 ноября, 20:00: Бывший лидер SCB берет 5,2 млн долларов США в качестве взятки | Караоке-бар изо всех сил пытается удержаться на плаву

Таким образом, после переоценки активов, обеспечивающих долги г-жи Чыонг Май Лан и ее сообщников, стоимость активов существенно снизилась.

Типичными примерами активов, которые не являются юридически достаточными и имеют завышенную стоимость, являются кредиты, связанные с обеспечением проекта Mui Den Do. В частности, SCB Bank выдал 137 кредитов 100 клиентам, связанным с обеспечением проекта Mui Den Do с непогашенной задолженностью в размере 133 710 млрд. донгов (включая основной долг и проценты), что составляет 22% от общей непогашенной основной суммы долга группы Truong My Lan - VTP Group в SCB. Соответственно, обеспечение по книгам составляет 584 487 млрд. донгов, из которых обеспечением являются взносы в капитал и акции на сумму 433 473 млрд. донгов; права собственности, возникающие в связи с проектом Mui Den Do, составляют 147 650 млрд. донгов; права на недвижимость и другие права собственности составляют 3 363 млрд. донгов.

Однако, когда компания Hoang Quan Valuation Company провела повторную оценку цены, ее стоимость была определена в размере 22 003 млрд донгов; залоговые активы представляли собой капитальные взносы и акции, которые не могли быть оценены (поскольку акции были оценены на основе имущественных прав, возникающих из проекта Mui Den Do, в размере 18 317 млрд донгов); имущественные права, возникающие из проекта Mui Den Do, составляли 18 317 млрд донгов; прочая недвижимость составляла 3 686 млрд донгов. При этом банк SCB оценил, что залоговые активы имели достаточную правовую основу для создания резервов на покрытие рисков стоимостью 17 597 млрд донгов, из которых имущественные права, возникающие из проекта Mui Den Do, составляли 17 597 млрд донгов, а прочая недвижимость составляла 0 донгов.

Оценочная компания вступила в сговор с целью завышения стоимости заложенных активов

По данным следственного органа, для того чтобы Чыонг Ми Лан и ее сообщники могли вывести и присвоить деньги из банка SCB путем кредитных махинаций, им понадобилась помощь оценочных компаний.

Оценочные компании вступили в сговор с субъектами в SCB Bank, чтобы выдать сертификаты оценки для легализации документов Truong My Lan group и VTP Group. Это Tam Nhin Moi Company, MHD Company, Thien Phu Company, E XIM Company, DATC Company не выполняли оценочную работу, а выдали сертификаты оценки по запросу SCB Bank, чтобы вступить в сговор, легализовать процедуры кредитования и завысить стоимость.

Результаты расследования дела определили: По сути, акт внесения залога в SCB является лишь методом и уловкой для совершения преступления. Существует множество залогов, которые не имеют юридической ценности, не соответствуют условиям залога, но все равно оцениваются, завышаются в стоимости и закладываются в SCB Bank в качестве варианта кредита.

В частности, 684 из 1284 кредитов не имели ипотечных процедур при выдаче; многие кредиты были сначала выданы, затем были легализованы кредитные документы и залоговое обеспечение. Кроме того, было 201 кредит, которые не были одобрены для кредитования компетентными органами.

Например, одним из случаев выдачи сертификатов завышенной стоимости по результатам расследования является то, что Во Тан Хоанг Ван - бывший генеральный директор SCB Bank - поручил Ле Ван Чаню - бывшему директору по оценке и активам SCB - получить файл оценки активов из Департамента переоценки и передать его Ле Киеу Трангу - заместителю директора E XIM Company и попросил Киеу Транга провести оценку, подписать оценщика, чтобы E XIM Company могла выдать 17 сертификатов завышенной стоимости активов для SCB для использования в качестве залога, обеспечив кредиты для 11 клиентов. Общая сумма, выплаченная по вышеуказанным 11 кредитам, составляет более 1 140 млрд донгов; общая сумма обязательств по погашению задолженности до 17 октября 2022 года составляет более 1 550 млрд донгов (включая непогашенный основной долг и проценты). Между тем, стоимость залога, выделенного для обеспечения этих кредитов, согласно оценке компании Hoang Quan Valuation Company и оценке юридической приемлемости SCB, составляет всего около 565,7 млрд донгов.

Все обвиняемые в банке SCB признались, что они только подписали юридические процедуры, не проводили оценку и анализ кредитов в соответствии с положениями закона и процедурами кредитования SCB. Таким образом, следственное агентство установило, что вся основная сумма в размере более 415 666 млрд. донгов, которую Труонг Май Лан и ее сообщники использовали для законного заимствования денег для вывода из банка SCB, у которого все еще есть непогашенные долги, является суммой, которую Труонг Май Лан присвоила из банка SCB...

Ссылка на источник: https://thanhnien.vn/ai-tiep-tay-cho-ba-truong-my-lan-nang-khong-gia-tri-tai-san-the-chap-185231120174507033.htm