Escrocheriile avertizează mulți oameni

Anul 2024 a fost martorul multor cazuri de pierderi de bani și procese care au șocat opinia publică. De obicei, un doctor în domeniul bancar a fost înșelat cu peste 400 de milioane de VND din contul său, iar o femeie de afaceri a fost înșelată cu zeci de miliarde de VND din contul ei bancar deschis la două bănci importante.

Aceasta este o lecție despre creșterea gradului de conștientizare împotriva escrocheriilor sofisticate. Arată că oricine poate fi înșelat și își poate pierde banii dacă nu respectă reglementările de securitate a contului.

În cazul unui celebru doctor în domeniul finanțelor și bancar care a pierdut peste 400 de milioane de VND, acesta a depus ulterior o plângere la Poliția Districtului Thanh Xuan, dar vinovatul nu a fost încă găsit. Înainte de aceasta, doctorul a primit un apel de la o persoană care se prefăcea a fi ofițer de poliție, rugându-i-se să transfere bani într-un cont furnizat de subiect de mai multe ori. Acești bani au „dispărut pentru totdeauna”.

Comentând incidentul, Dr. Le Xuan Nghia a spus: „Chiar și o persoană cu un doctorat în domeniul bancar poate fi păcălită de cunoștințe foarte elementare.”

Printre seria de escrocherii mari și mici care au avut loc recent, cea mai proeminentă este escrocheria a cărei victimă este femeia de afaceri Tran Thi Chuc (născută în 1974, locuitoare în Tu Son, Bac Ninh ).

Potrivit spuselor dnei Chuc, pe 22 aprilie 2022, aceasta a primit un apel telefonic de la o persoană care s-a prezentat drept anchetator al Departamentului de Poliție al orașului Da Nang, prin care a fost informată despre rezultatele anchetei penale și i-a trimis un mandat de arestare de urgență pentru implicare într-o rețea de trafic de droguri.

Această persoană i-a cerut dnei Chuc să deschidă un cont la Vietcombank și un cont la Techcombank , apoi să transfere 40 de miliarde de VND în mod egal în cele două conturi pentru a dovedi că nu este implicată într-o rețea criminală și i-a spus dnei Chuc că până la 25 aprilie 2022, blocarea va fi deblocată și că va putea merge la bancă pentru a retrage banii.

În perioada 22-23 aprilie 2022, dna Chuc s-a deplasat la sucursalele Kinh Bac ale Vietcombank și Tu Son ale Techcombank pentru a deschide două conturi noi; în același timp, a împrumutat bani de la prieteni, clienți și a mobilizat bani de la rude pentru a transfera 11,9 miliarde VND către Vietcombank și 14,6 miliarde VND către Techcombank.

Raportează înșelătorie.png
Sursă: https://chongluadao.vn/

Cu toate acestea, în dimineața zilei de 25 aprilie 2022, când dna Chuc s-a deplasat la sucursalele Vietcombank Kinh Bac și Techcombank Tu Son pentru a retrage bani, personalul acestor două bănci a informat-o că are contul gol, deși nu a efectuat nicio retragere directă sau indirectă.

Atât în ​​procesul de primă instanță (judecat de Tribunalul Popular al Districtului Tu Son în martie 2024), cât și în procesul de apel (judecat de Tribunalul Popular al Provincialului Bac Ninh (iulie 2024), completul de judecată a respins cererea dnei Chuc ca cele două bănci să o despăgubească cu suma menționată anterior.

Reprezentanții Vietcombank și Techcombank au afirmat că funcționarii și angajații băncii au respectat pe deplin reglementările Băncii de Stat privind expertiza profesională atunci când au oferit consultanță privind procedurile și au pregătit documentele pentru deschiderea de conturi și furnizarea de servicii clienților.

Banca nu a fost vinovată de frauda care i-a luat banii dnei Chuc din contul acesteia deschis la bancă, așa că nu a acceptat să o despăgubească pe dna Chuc pentru daunele suferite.

Într-o declarație acordată VietNamNet , directorul departamentului de retail banking al unei mari bănci comerciale a declarat că rezultatul procesului nu a fost doar o „victorie” pentru Vietcombank și Techcombank, ci și pentru întreaga industrie bancară. Prin urmare, procesul a contribuit la creșterea gradului de conștientizare a oamenilor cu privire la vigilența față de noile metode de fraudă.

Modificări pentru prevenirea fraudei

În 2024, vor exista numeroase schimbări în instituții și noi politici în sectorul plăților, cum ar fi Decretul 52/2024/ND-CP, Circularele 17, 18 și circularele aferente privind plățile fără numerar.

În special, începând cu 1 iulie 2024, băncile și organizațiile intermediare de plăți au implementat autentificarea biometrică în conformitate cu Decizia 2345 și Circulara 50 a Guvernatorului Băncii de Stat.

Acestea sunt schimbări fundamentale și reprezintă fundamentul pentru sporirea securității și siguranței plăților online, ajutând sistemul de plăți vietnamez să se dezvolte într-un mod mai sustenabil.

Potrivit domnului Le Van Tuyen, director adjunct al Departamentului de Plăți (SBV), la data de 6 ianuarie, 84,7 milioane de clienți individuali au fost verificați pentru autentificare biometrică, reprezentând peste 72% din numărul total de clienți care efectuează tranzacții pe canalele digitale.

Unele bănci au atins rate foarte ridicate de înregistrare biometrică a clienților. La VietinBank și BIDV, rata este de 83%, Vietcombank este de 92%, iar Agribank este de 66%.

Dl. Tuyen a mai spus că până la sfârșitul anului 2024, numărul cazurilor de fraudă privind deturnarea de fonduri din conturi a scăzut cu peste 50% de la intrarea în vigoare a Deciziei 2345, la 1 iulie 2024.

În ceea ce privește Circulara 17 și Circulara 18, care vor intra în vigoare de la 1 ianuarie 2025, pentru a respecta acest termen, sectorul bancar a implementat în mod proactiv și activ numeroase planuri de comunicare și instrucțiuni, încurajând clienții să implementeze verificarea informațiilor biometrice; în același timp, a aranjat și a sporit resursele și echipamentele pentru a servi direct la ghișeele de tranzacții, pentru a sprijini clienții care întâmpină dificultăți în actualizarea datelor biometrice.

„Multe bănci au aranjat ca personalul să lucreze ore lungi în weekenduri și de sărbători pentru a facilita actualizarea informațiilor biometrice la ghișeu, satisfăcând numărul de clienți care vin să își actualizeze informațiile biometrice, care a crescut de o dată și jumătate, dublu față de numărul normal de clienți. Unele bănci s-au angajat să continue creșterea numărului până la sfârșitul lunii ianuarie 2025 pentru a servi clienții”, a declarat dl. Le Van Tuyen.

Bănci precum Vietcombank, Agribank, VietinBank și BIDV au deschis numeroase puncte de tranzacționare în weekend pentru a sprijini clienții în actualizarea datelor biometrice, precum și în actualizarea noilor numere CCCD până pe 15 ianuarie.

La BaoVietBank, birourile de tranzacții sunt obligate să lucreze de la prânz până în ultima zi dinaintea sărbătorii de Anul Nou Lunar pentru a oferi asistență clienților.

În plus, băncile își intensifică constant avertismentele către clienți cu privire la noile metode și trucuri de fraudă. Avertismentele se realizează în diverse forme, cum ar fi: trimiterea de e-mailuri, postarea pe site-uri web, paginile fanilor băncilor, trimiterea de mesaje SMS, mesaje prin aplicații bancare mobile etc.

Cu soluțiile de mai sus, împreună cu creșterea gradului de conștientizare a oamenilor, există motive să credem că până în 2025 numărul cazurilor de fraudă va scădea.