군상업합자은행(MB)은 2024년 6월 말부터 베트남에서 최초로 사기 계좌 정보를 식별하는 기능을 도입했습니다. 이 기능은 급속도로 발전하는 정보 기술과 점점 더 정교해지는 사기 형태에서 특히 유용한 것으로 여겨집니다.

송금 시, 수취인이 사기성 계좌일 가능성이 있는 경우 고객에게 경고 메시지가 표시됩니다. 이를 통해 고객은 의심스러운 거래를 쉽게 차단하고 계좌와 자산의 안전을 보호할 수 있습니다.

8월 5일 오후 MB가 주최한 투자자 컨퍼런스에서 VietNamNet 의 질문에 답하면서, MB 이사회 디지털 전환을 담당하는 부탄중 부회장은 이 기능에 대한 자세한 내용을 공유했습니다.

Trung 씨에 따르면, 사기 탐지 및 경고 기능은 MB와 공안부 사이버 보안 및 첨단 범죄 예방 국 (A05)의 협력을 통해 구현되었습니다. MB와 A05는 전국적으로 사기에 가담하거나 관련된 모든 계좌 목록을 업데이트합니다. 이 목록에는 현재 약 3,000개 이상의 계좌가 등록되어 있으며, 매일 업데이트될 예정입니다. MB 고객의 모든 송금 거래 전에 은행은 해당 계좌가 의심 계좌 목록에 있는지 신속하게 확인합니다.

"이 목록은 실제 사기 계좌를 포함한 의심 계좌 목록일 뿐이며, 의심 계좌도 포함되어 있음을 확인합니다. 송금하기 전에 수취 계좌가 의심 계좌 목록에 있다는 사실을 고객에게 분명히 알려드립니다."라고 Trung 씨는 말했습니다.

2024년 7월 한 달 동안만 해도 이 기능이 배포되자마자 MB는 2,700명의 고객에게 경고했고, 소식을 접한 1,500명의 고객이 적극적으로 거래를 중단했습니다.

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MB가 의심스러운 계정에 대한 경고를 하고 있다. 사진: 투안 응우옌

MB 이사회 부회장은 2022~2025년 국가 디지털 전환을 위한 인구, 신원 확인 및 전자 인증에 대한 데이터 애플리케이션 개발 프로젝트(2030년 정부 비전(프로젝트 06)) 이행을 검토하기 위한 회의와 공안부와 베트남 국립은행(SBV) 간의 프로젝트 06의 업무 이행에 대한 조정 계획 01/KHPH-BCA-NHNNVN에서 사기 계좌를 탐지하고 경고하는 기능을 A05와 협력하여 시스템에 추가하는 데 모든 은행이 긴급히 합의했다고 덧붙였습니다.

MB에서 개설된 사기 계좌가 적발되었을 때 은행이 왜 사전에 계좌를 폐쇄하지 않았는가에 대한 질문에 Vu Thanh Trung 씨는 은행은 단지 경고만 내릴 수 있으며, 고객 계좌의 폐쇄나 개설은 법률에 따라 이루어져야 하며 자발적으로 폐쇄할 수 없다고 답했습니다.

부실 은행의 강제 이체 계획과 관련하여, MB 이사회 의장인 루 쭝 타이(Luu Trung Thai) 씨는 은행이 중앙은행으로의 이체 계획 및 제안을 완료했다고 밝혔습니다. 중앙은행은 정부에 보고를 했으며, 관련 부처, 부서 및 지부의 의견을 수렴하고 있습니다.

이 계획에 따르면 2024년 3분기에 정부의 의견이 나올 예정이며, 모든 것이 순조롭게 진행된다면 올해 안에 승인될 것으로 예상된다.