警察中将、銀行の「裏庭」を制限するよう助言

国会は6月10日午後、議場で信用機関法案（改正案）を審議した。

ハノイ市警察局長のグエン・ハイ・チュン中将は、銀行部門における相互所有、操作、グループ利益、特に民間経済グループのエコシステムにおける企業間の融資のための資本動員について懸念を表明した。

同氏によると、この法案は、個人、公的機関、信用機関などの保有比率の引き下げを調整することで、銀行の株主構造をよりオープンで健全なものにすることを目的とする。これにより、自己決定権が「特定のボス」に集中し、組織の業務が裏社会の企業や利益団体に奉仕する形に限定され、銀行や小規模株主グループに損害を与える事態を回避する。

代表グエン・ハイ・チュン氏。

しかし、チュン氏によれば、現実には取締役会に指名されているか否かに関わらず、経営、支配株の保有、銀行業務の運営を行う大株主が依然として存在するという。

そのため、「新草案の規制は技術的なものに過ぎない」とグエン・ハイ・チュン中将はコメントし、大株主の権力や経営権を乱用して信用機関の業務を操作することを制限するため、さらなる規制を追加し、国家銀行の役割を強化する必要があると付け加えた。

さらに、多数の他の法人を利用して株式の名義で大規模な株主グループを形成し、信用機関を運営するなど、脱法行為を管理・取り締まるための追加的な対策や解決策を検討・提案する必要がある。

グエン・ハイ・チュン副大臣は、犯罪予防専門機関への情報提供に関する規制についてコメントし、法案の規定は、犯罪予防の実践、特に今日のサイバー空間でハイテクを利用して詐欺を働く犯罪の予防における時間的要件を満たしていないと述べた。

サイバー空間とハイテク技術を悪用した詐欺、資産横領、賭博、賭博組織、マネーロンダリングといった犯罪行為の状況は非常に複雑で、極めて深刻な結果をもたらします。犯罪が発生した場合、警察は迅速に動員し、資金の流れを調査し、口座を凍結する必要があります。

しかし、現行の法規制は、対象者への送金を迅速に防止するための要件を満たしていない。そのため、グエン・ハイ・チュン将軍は、犯罪対策として顧客口座の凍結期間を短縮する規制を制定する必要があり、政府は詳細な規制を検討できると述べた。

さらに、グエン・ハイ・チュン副大臣は、犯罪防止の有効性を高めるためには、アカウントの正当性に関する規制を関連法文書で見直し、法制化すること、そして効果的な実施を確保するためにガイドライン文書を完成させ、同期化​​することが必要であると述べた。

同時に、この法律では、信用機関が顧客を識別して正当性を保証するための技術的プラットフォームと物理的施設を持つことを要求する条件を具体的に規定する必要がある。また、信用機関が不正口座の違反行為を厳しく処理するために、警察や関係機関と連携して調査、検出する責任を負うことを要求する。

Trung氏によると、最近の重犯罪との戦いでは、困難を引き起こして犯罪を回避するために、偽造文書を使用して口座を開設するという手口が生まれているという。

さらに、グエン・ハイ・チュン氏は、国家銀行が銀行部門における法律違反を調査する権限を有することを規定しないことも提案した。

銀行の相互所有は終わらせなければならない。

ベトナムのSCB銀行や他の米系銀行での最近の事件に言及し、チン・スアン・アン副議長（ドンナイ省）は、システミックリスク防止の内容を明確に定義する必要があると示唆した。

代表者 チン・スアン・アン

アン氏は、国家銀行総裁はリスク防止について頻繁に言及しているが、法案草案には銀行システムのリスクを防止するための規制も多数含まれているが、「株式持ち合いの問題は制限されるだけでなく、解消されなければならない」と述べた。

「誰もが知っており、誰もが認識しているが、回りくどいため、名指しして非難することは難しい。現行の信用機関法の具体的な政策は十分に強力ではない。我々は株式保有比率と信用限度額の引き下げに重点を置いているが、非常に消極的だ」とアン氏は述べた。

彼は、信用機関を監督するためには独立した財務・監査監督のモデルを再設定する必要があると示唆した。

現在、銀行の数はおよそ 50 行ですが、この数が多すぎるかどうかを再評価し、経済規模と銀行の数がどの程度あれば十分かを明確に数値化し、その数を制限するための法律で技術的な規制を設けることも必要です。

銀行を厳重に監視し、「裏庭」プロジェクトへの資金流入を防止しましょう。ハ・シ・ドン代表は、監督が厳格でなければ、銀行のオーナーが「裏庭」プロジェクトへの資金流入をコントロールできると警告しました。

ソース: https://vietnamnet.vn/trung-tuong-cong-an-hien-ke-han-che-san-sau-cua-ngan-hang-2153231.html