軍事商業株式会社銀行（MB）は、2024年6月末から不正口座情報を識別する機能を導入したベトナム初の銀行です。この機能は、急速に発展する情報技術とますます巧妙化する詐欺行為の状況において特に有用であると考えられています。

送金を行う際、受取人が不正口座の可能性がある場合には警告が表示されます。これにより、お客様は不審な取引を容易に阻止することができ、口座と資産の安全を守ることができます。

8月5日午後、MBが主催した投資家向けカンファレンスで、 VietNamNetの質問に答えて、MBのデジタル変革担当取締役会副会長のVu Thanh Trung氏がこの機能についてさらに詳しい情報を提供した。

Trung氏によると、この不正検知・警告機能は、MB銀行と公安省サイバーセキュリティ・ハイテク犯罪対策局（A05）との連携の成果です。MB銀行とA05は、全国の不正行為に関与または関連するすべての口座のリストを更新しています。このリストには現在約3,000件以上の口座が含まれており、毎日更新されます。MB銀行は、顧客の送金取引が行われるたびに、その口座が疑わしいリストに掲載されているかどうかを迅速に確認します。

「これは疑わしい口座のリストに過ぎず、実際に詐欺口座だけでなく、疑わしい口座も含まれていることを確認しました。送金前に、受取口座が疑わしい口座リストに含まれていることをお客様に明確にお知らせしています」とチュン氏は説明した。

2024年7月だけでも、この機能が導入されるとすぐにMBは2,700人の顧客に警告し、その知らせを受け取った後、1,500人の顧客が積極的に取引を停止しました。

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疑わしいアカウントに関するMBの警告。写真：トゥアン・グエン

MB取締役会副会長は、政府の2030年までのビジョンに沿った、2022～2025年の国家デジタル変革に役立つ人口、身分証明、電子認証に関するデータアプリケーションの開発に関するプロジェクト（プロジェクト06）と、プロジェクト06のタスク実施に関する公安省とベトナム国家銀行（SBV）間の調整計画No.01/KHPH-BCA-NHNNVNを検討する会議で、不正口座の検出と警告の機能をA05と連携してシステムに組み込むことがすべての銀行によって緊急に合意されたと付け加えた。

MBで開設された口座が不正口座であることが判明したのに、なぜ銀行は積極的に口座を閉鎖しなかったのかという質問に対し、Vu Thanh Trung氏は、銀行は警告を発することしかできず、顧客の口座の開設や閉鎖は法律に従って行われなければならず、自発的に閉鎖することはできないと述べた。

経営難に陥った銀行の強制移管計画について、MB取締役会長のルー・チュン・タイ氏は、同行は国家銀行への移管受け入れに関する計画と提案書を既に作成済みであると述べた。国家銀行は政府にも報告し、関係省庁、部局、支局からの意見聴取を進めている。

計画によれば、2024年第3四半期に政府の意見が出され、すべてが順調に進めば今年中に承認される見込みだ。