投資勧誘は詐欺の「匂い」

最近、ティエンザン省の米穀会社経営者PNPT氏が「偽の国際証券に投資した」として4340億ドン以上を詐取されたと告発され、世論を揺るがしています。注目すべきは、この企業経営者が孤立したケースではなく、最近、全国で証券・外貨投資詐欺が相次いで発生していることです。

「鶏の飼育」グループが蔓延している

グオイ・ラオ・ドン紙の記者に対し、クアンナム省のPVT氏は、不透明な外国為替取引フロアに投資し、7億ドン近くを失ったと語った。記事によると、彼はZaloを通じてトラン・キム・イェンという女性と初めて出会ったという。この女性は丁寧なアバターを使い、クール・ネットワーク・テクノロジー社が運営するクール・ネットワークというアプリを通じてベント・フロアで原油に投資していると自己紹介し、 ACBとUOBに銀行口座を開設していたため、彼は彼女を信頼したという。

株式投資の経験があるT氏は、新しいチャンネルに挑戦したいと考え、指示に従ってアプリをダウンロードし、アカウントを登録しました。そして、「専門家」が有益な投資方法をアドバイスするライブ配信に参加しました。当初は数千万ドンを入金しましたが、すぐに利益が倍増したため、さらに投資を続け、総額は約7億ドンになりました。

アプリ上のアカウント残高は18億ドン以上と表示されていたものの、T氏はログアウトできなかった。女性は彼に連絡し、以前の利益を引き出す前に「手数料」としてさらに2億5000万ドンを支払うよう要求した。詐欺の兆候を疑い、T氏は会社に直接出向いて現金を渡し、引き出すことを提案した。

Tさんはホーチミン市行きの航空券を購入し、指示通りパールプラザビル（ビンタン区）へ行きましたが、予定通り誰にも会いませんでした。ビルの警備員に尋ねたところ、クールネットワークという会社はここには存在せず、多くの人がここに来てがっかりして帰っていることがわかりました。「銀行口座の明瞭さと専門ウェブサイトを信じていたため、詐欺の罠に落ちてしまいました。私の体験が、オンラインで投資機会を探している人々への警告になれば幸いです」とTさんは語りました。

実際、証券会社を装い、投資家を投資グループやクラブに勧誘し、FX、国際証券、仮想通貨などに誘い込むという事例は珍しくありません。ホーチミン市トゥドゥック市在住のカン・ティさんは、証券会社の社員を名乗る電話がほぼ毎日かかってきて、口座開設の勧誘や高額な投資アドバイスをしてくると語っています。

電話だけでなく、FacebookやZaloなどのソーシャルネットワークでも、Thy氏は高収益を約束するFX、外国為替、金投資グループへの参加を頻繁に勧められています。「このインジケーターツールは、市場を制するための鍵となるFXフロアを破壊します。Zaloの投資グループの名前には同意していません。同意するには確認のために電話番号の提供が必要だからです。このグループは明確な売買ポイントを宣伝し、株式の重要な支持線と抵抗線を特定し、誰にも頼らずに注文を自信を持って行い、特にわずか1ヶ月で口座残高を2～10倍に増やすと謳っています」とThy氏は語りました。

Lời mời gọi đầu tư — PVT氏が参加して損失を被った情報、ウェブサイト、投資グループのスクリーンショット。写真：ソン・ニュン

フェイスブック、ザロ、テレグラムなどのソーシャルネットワークでは、これまでも金融投資グループが「1日5～10％の利益」「安全な投資・高利益」などの魅力的な挨拶文を添えて「開花」し、「成功した投資家」からの感謝や転送画像を添えて信頼を築き上げてきた。

多くのグループは「トライアルプレイ」を採用しており、新規プレイヤーはデモアカウントを利用したり、少額の入金で試用したりすることができます。中には、大手銀行のロゴや評判の良い証券会社の名前を使って国際的な金融機関を装い、信頼性を高めるグループもあります。

400人近くのメンバーを擁するZaloグループでは、「おとり」アカウントがわずか数日間の投資で数億～数千米ドルを稼いだと絶えず自慢しています。Phung Thi Hoaアカウントは「楽しくプレイしてリアルマネーをゲット」というスローガンを掲げ、手数料無料、リスクなしを約束し、「困っている方がいらっしゃいましたら、ご連絡ください」と呼びかけています。

しかし、詐欺だと非難されると、これらのアカウントは「まだ試していないので否定的だ」と反論し、容疑者に「試してみて」と頼むことがよくあります。しかし、実際に参加した人によると、約束されたボーナスは支払われず、結局、アカウントのロックを解除したり、取引を承認したりするために、さらにお金を入金させられ、すべてを失うことになります。

知っておくべきこと

金融専門家のファン・ズン・カーン氏は記者団に対し、銀行金利の3倍の利益を約束する投資勧誘は「すべて詐欺の匂いがする」と断言した。したがって、投資家は極めて警戒する必要がある。

国際証券取引所に投資した際に4,340億ドン以上を騙し取られたと訴える女性経営者のケースについて、カーン氏は、これは昨今かなり一般的な詐欺行為だと述べた。女性経営者が言及した「Cooperative Stock Exchange（協同証券取引所）」という名称は、国際的な仮想通貨取引所の名称のように聞こえるが、資産を横領するための偽物である可能性が高い。

「もし相手が銀行員を名乗る場合、投資家は銀行に直接電話して確認するだけで済みます。この簡単な手続きで、詐欺に遭うリスクを大幅に軽減できます。さらに、投資サービス会社の業務内容（国内事業か海外事業か、ベトナムで合法的なライセンスを取得しているかなど）を明確に理解する必要があります。営業ライセンスの信頼性を確認し、ライセンスとサービス内容が乖離するような事態を避けることが重要です」とカン氏はアドバイスしました。

デジタル資産分野の専門家であるCoin.Help & BHO.Network会長ファン・ドゥック・ニャット氏によると、「投資」が流行のキーワードとなっている時代に、知識と警戒心の欠如により、巧妙に仕組まれた詐欺の被害者になっている人が多くいるという。

出所不明の国際株に投資した高齢女性が4340億ドン以上を詐取された事件は、まさにその典型例であり、警鐘を鳴らすものだ。ナット氏によると、詐欺師は資金力はあるもののテクノロジーに疎い高齢者を狙うことが多いという。彼らは小さな「餌」を与えて勝利感を演出し、その後「少額だが着実に」資金を預け入れるよう誘い込み、習慣化させて警戒心を緩める。被害者が疑念を抱くと、時間を延ばしたり「テクニカルな」手口を使ったりして、姿を消す。

被害者が詐欺に遭いやすい要因としては、「高収益、リスクなし」という幻想、経済不安定の状況下での「半正統派」投資への信念、デジタル情報検証スキルの欠如、そして特に「サンクコスト」効果（多額の投資をした後でも諦めたくないという心理）などが挙げられます。

「今日の詐欺師はテクノロジーに長けているだけでなく、人間の心理も理解しています。彼らは貪欲、無知、そして個人的な感情につけ込みます」とナット氏は投資家に対し警告し、リスクなしで高額な利益が得られるという約束を決して信じないように、出所が明確で法的透明性のあるアプリケーションのみを使用するように、そして不審な個人口座に資金を送金しないようにアドバイスしました。投資を行う前にコンサルタントの身元を確認し、親族に相談することが非常に重要です。ナット氏によると、投資は感情ではなく理性の問題であり、適切なタイミングでの警戒心だけが、不必要な悲劇から財産全体を守ることができるのです。

一方、ベトナム国家銀行は、ベトナム国内で外国為替フロアの営業を許可しておらず、現在の外国為替管理規制では外国為替に関連する支払い取引や海外送金は許可されていないことを確認した。

違法な外国為替取引は主にサイバー空間で行われており、その摘発と対処には当局間の緊密な連携が不可欠です。中央銀行は公安部および捜査機関に対し、関連する法的枠組みを提供し、情報通信部に対し、オンライン外国為替取引フロアの統制に向けた措置を講じるよう要請しました。

証券会社は勧誘の電話をかけてこない

MBS証券の代表者は、ラオドン新聞の記者に対し、最近、MBSの役員や従業員を装った人物が投資家に電話をかけ、FacebookやZaloなどのグループへの参加を勧誘し、個人情報を収集して詐欺行為を行い、資産を横領しようとする事例が発生していることを確認した。MBSは、投資家の皆様に対し、なりすまし電話、特に指定口座への入金や振込の依頼には十分注意するよう勧告する。同時に、電話で見知らぬ人に個人情報を絶対に提供しないよう強く推奨する。

SSI証券会社の法務・コンプライアンス管理部長、グエン・カック・ハイ氏は、SSIの従業員を装い、投資勧誘やオンラインコンサルティンググループへの参加を勧誘する電話が多数寄せられていると述べた。SSIは顧客に何度も警告を発し、警察にも通報して対応を求めた。「SSIからの電話はすべて正式に登録された電話番号を使用しており、顧客をソーシャルネットワーキンググループへの参加に勧誘したり、個人口座への送金を要求したりすることはありません。このような行為はすべて偽物です」とハイ氏は強調した。

出典: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm