1. カウンターで直接お金を預ける
これは銀行で明確に定められた預金規則です。しかし実際には、銀行に出向いて規則に従った手続きを行わなくても、知人が預金口座開設をサポートしてくれるという特殊なケースも少なくありません。
これは非常に危険です。なぜなら、多くの場合、銀行員は顧客の口座にお金を入金しなかったり、顧客が署名するために必要なすべての書類を提供しなかったり、取引書類に署名した後でも銀行員が書類をすり替えることができたりするからです。
さらに、カウンターで取引をする際には、カメラで顧客を録画しますので、後で事件が発生した場合に非常に良い証拠となります。
貯金通帳とは、個人が銀行にお金を預けておくための通帳です。（イラスト：BHX）
2. 空白の文書には署名しないでください。
預金、引き出し、または振込を行う際、いかなる状況においても白紙に署名してはいけません。これは、預金、引き出し、または振込に関するすべての銀行取引書類には明確な内容が記載されており、銀行員は顧客との取引において正しい手順を踏まなければならないためです。
さらに、顧客が署名した空白の用紙があれば、銀行員はさまざまな方法で顧客のお金を引き出すための情報を記入することができ、異なる部門間の共謀がある可能性があるため、引き出しのメッセージさえも顧客が署名した電話番号に送信されません。
3. 貯金通帳を大切に保管しましょう
預金通帳は、署名や身分証明書に加え、顧客が銀行に預けた金額を証明する重要な書類です。そのため、預金者は預金通帳を大切に保管し、紛失した場合は直ちに銀行に通知する必要があります。
電話による通知から24時間以内に、お客様は直接銀行へ行き、通帳紛失届を提出しなければなりません。そうしないと、犯人は署名と身分証明書を偽造し、お客様は預金の損失を負担することになります。
さらに、顧客は貯金通帳を誰にも貸すべきではありません。なぜなら、多くの場合、署名や身分証明書を偽造したり、銀行員と共謀して顧客の口座からお金を引き出せる可能性があるからです。
同時に、預金者は預金口座を開設した後、銀行員に預金通帳を「預ける」べきではありません。そうしないと、銀行員は顧客の口座ではなく、自分の口座、あるいは他人の口座に預金してしまう可能性があります。
4. 貯金通帳の内容を注意深く確認してください。
銀行員が誤って預金金額を間違えて入力したり、貯蓄通帳を確認しなかったり、貯蓄通帳や預金契約書に情報が完全に記載されていないために顧客がそれに気付かなかった場合、意図的にお金を横領したりすると、顧客は危険にさらされる可能性があります。
貯金通帳を受け取る際には、銀行名、通貨の種類、金額、預金期間、預金日、支払期日、利率、利息の支払い方法、貯金預金の所有者および共同所有者の氏名と住所、国民識別番号またはパスポート、ユニットの責任者（または権限を与えられた人物）のカード番号、印鑑、署名などの情報を確認する必要があります。
5. 預金口座の残高を定期的に確認する
金銭の紛失があった場合に、顧客がすぐに銀行または当局に報告し、状況を調整して解決するための緊急措置を講じることができるように、チェックは毎週および毎月行う必要があります。
これに注意を払わないと、顧客は資金の回収に困難をきたすでしょう。なぜなら、当局と銀行は捜査、起訴、裁判、そして判決執行に多大な時間を費やすことになるからです。これは非常に複雑で、特にお金を盗んだ人が顧客に返済するお金がもうない場合にはなおさらです。
6. 署名の一貫性を保つように努める
貯金通帳が無効になるほど悪くはありませんが、署名を頻繁に変更することは非常によくある間違いであり、多くの顧客にとって最大のトラブルを引き起こします。
銀行との取引では、手書きの一筆一筆が大切です。そのため、銀行取引プロセス全体を通して署名を維持することは、お客様が便利かつ迅速に預金、引き出し、口座への送金を行えるようにするために不可欠です。
Cong Hieu （合成）
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