SeABank berkembang secara berkelanjutan di atas fondasi manajemen risiko yang kokoh

Manajemen risiko (RM) merupakan salah satu komponen penting bagi pertumbuhan dan perkembangan berkelanjutan. Selama operasionalnya, SeABank senantiasa berfokus pada investasi, peningkatan, dan penerapan RM ke dalam proses operasionalnya, menciptakan "perisai" yang kokoh agar operasional selalu stabil, aman, dan efektif.

Aktivitas di kantor transaksi SeABank

Manajemen risiko komprehensif sesuai standar internasional. Untuk memaksimalkan dukungan terhadap tujuan bisnis dan membangun fondasi yang kokoh bagi pembangunan berkelanjutan, SeABank terus menyempurnakan metode penilaian risiko komprehensif sesuai standar dan praktik internasional, sekaligus menyesuaikan kebijakan secara fleksibel terhadap fluktuasi pasar, memastikan terjaganya kualitas aset, likuiditas yang stabil, dan penyangga yang kokoh. Untuk memperkuat fondasi cadangan modal untuk menghadapi risiko, SeABank telah menyelesaikan ketiga pilar Basel II lebih cepat dari jadwal. SeABank juga merupakan salah satu dari sedikit bank perintis yang menerapkan Basel III mulai Mei 2022 dengan persyaratan ketat dalam memenuhi Rasio Kecukupan Modal (CAR), komponen modal inti, komponen modal penyangga, dan indeks manajemen risiko likuiditas. Setelah 2 tahun implementasi, SeABank terus meningkatkan indikator dalam memastikan cadangan modal yang aman untuk operasional dan meningkatkan ketahanan likuiditas terhadap berbagai peristiwa. Oleh karena itu, Bank menerapkan metode IMA (Internal Models Approach) untuk mengukur indeks toleransi likuiditas, menghitung modal untuk risiko pasar, dan sepenuhnya menerapkan Proses Penilaian Kecukupan Modal Internal (ICAAP) agar siap menghadapi semua skenario. Berkat itu, Bank selalu menjaga rasio CAR pada tingkat aman yang lebih tinggi dari persyaratan minimum Bank Negara Vietnam (SBV), dengan rasio CAR konsolidasi sebesar 13,61% per 31 Desember 2023. SeABank juga menerapkan Standar Pelaporan Keuangan Internasional (IFRS) lebih awal, selain Standar Akuntansi Vietnam saat menyiapkan dan menyajikan laporan keuangan. Dengan demikian, Bank memperkuat manajemen risiko dan pengendalian dengan meningkatkan kemampuan untuk mengukur dan mengelola hasil bisnis, menciptakan dasar untuk alokasi sumber daya yang wajar untuk meningkatkan efisiensi modal. Mengelola risiko lingkungan dan sosial dan mempromosikan kredit yang bertanggung jawab Selain mengelola risiko material yang melekat, SeABank juga secara proaktif mengembangkan dan menerapkan Sistem Manajemen Risiko Lingkungan dan Sosial (ESMS) dan mempromosikan kredit hijau, yang bertujuan untuk memerangi perubahan iklim dan mewujudkan tujuan Pemerintah untuk bertransformasi menuju ekonomi nol karbon bersih. Sejak 2022, SeABank telah menerapkan manajemen risiko lingkungan dan sosial secara komprehensif dalam kegiatan kredit. Oleh karena itu, 100% transaksi kredit disaring, diklasifikasikan, dan dinilai risiko lingkungan dan sosialnya, sehingga mengidentifikasi langkah-langkah manajemen risiko lingkungan dan sosial yang tepat berdasarkan tingkat risiko yang teridentifikasi, sekaligus menolak transaksi yang berdampak serius dan tidak dapat diubah terhadap lingkungan dan masyarakat. Untuk meningkatkan efisiensi dan mempromosikan proyek kredit yang bertanggung jawab, SeABank senantiasa mencari kemitraan, dukungan finansial, dan keahlian dari mitra internasional terkemuka, seperti IFC, DFC, ADB... Oleh karena itu, Bank yakin dapat menyediakan produk keuangan hijau dan keuangan sosial untuk secara maksimal mendukung usaha kecil dan menengah, usaha yang dipimpin perempuan, berkembang menuju ekonomi hijau, ekonomi sirkular, memenuhi kriteria produksi dunia yang ketat, serta meningkatkan efisiensi penggunaan sumber daya dan energi. Manajemen Risiko pada Platform Teknologi dan Digitalisasi. Untuk memperkuat platform manajemen risiko guna menciptakan momentum bagi pengembangan bisnis, SeABank senantiasa mendorong penerapan strategi "Konvergensi Digital", dengan fokus pada investasi sistem, penerapan teknologi canggih untuk meningkatkan pengendalian, pencegahan, dan deteksi dini risiko, sehingga menjaga operasional yang aman dan berkelanjutan. SeABank telah berinvestasi dalam penerapan teknologi canggih untuk meningkatkan efisiensi manajemen risiko, pengendalian dan deteksi dini, serta pencegahan risiko dalam berbagai aspek, seperti pemanfaatan Big Data untuk mendapatkan pandangan komprehensif dan tepat waktu terhadap masalah yang timbul dalam transaksi dan membangun perangkat untuk mengidentifikasi transaksi mencurigakan; penerapan AI, Pembelajaran Mesin, Analisis Data untuk membangun model guna meningkatkan kualitas penilaian risiko; pengembangan pusat data... Secara khusus, SeABank memprioritaskan sumber daya untuk mencegah risiko dalam keselamatan teknologi dan keamanan informasi nasabah dalam periode transformasi digital melalui investasi dalam sistem pencegahan kehilangan data; proyek manajemen risiko dan peningkatan keamanan kartu seperti Digital Authentication Framework atau Mastercard Proactive Scanning; peningkatan teknologi eKYC, memastikan integrasi data kependudukan nasional dan mengautentikasi kartu identitas warga negara yang tertanam chip untuk meningkatkan keamanan transaksi... Berkat hal tersebut, SeABank tersertifikasi untuk memenuhi standar keamanan dan keselamatan informasi tertinggi menurut ISO 27001, dan sekaligus menjadi organisasi pertama di Vietnam yang dianugerahi Sertifikat PCI DSS 3.2 untuk keselamatan dan keamanan sistem kartu pembayaran. SeABank telah diperingkat oleh Moody's selama bertahun-tahun berturut-turut di B1. Khususnya, pada tahun 2023, lembaga ini memberi peringkat Ba3 untuk SeABank di berbagai kategori penting dengan prospek Stabil. Moody's juga sangat mengapresiasi peningkatan dalam pengelolaan kualitas aset, kecukupan modal yang tinggi, aktivitas penyaluran kredit, dan likuiditas yang stabil. Sumber: https://baodautu.vn/seabank-phat-trien-ben-vung-tren-nen-tang-quan-tri-rui-ro-vung-chac-d228677.html