OCB berkembang secara berkelanjutan dengan platform manajemen risiko yang efektif

Perhatian khusus diberikan pada investasi dan peningkatan model manajemen risiko sesuai dengan standar internasional dalam proses operasional untuk membantu memastikan operasional bank selalu stabil, aman dan efektif, menciptakan landasan yang kokoh bagi strategi pembangunan berkelanjutan Orient Commercial Bank (OCB) belakangan ini.

Sebagai salah satu bank perintis dalam meningkatkan kapasitas manajemen risiko, melalui serangkaian proyek utama untuk meningkatkan kerangka kerja manajemen risiko sesuai standar internasional, sejak tahun 2018,OCB telah diakui oleh Bank Negara sebagai salah satu dari tiga bank pertama yang menyelesaikan item manajemen risiko sesuai standar internasional Basel II. Pada tahun 2022, OCB telah berhasil menerapkan standar Basel III dalam manajemen risiko likuiditas dan Basel II menurut metode model internal (IMA) untuk manajemen risiko pasar, serta penerapan standar "Penilaian Internal Keamanan Likuiditas menurut peraturan Bank Sentral Eropa (ILAAP)".

Pada tahun 2023, OCB terus mengumumkan penyelesaian implementasi dan penerapan platform perhitungan modal komputasi awan sesuai Basel II Advanced (pendekatan internal - IRB), menjadi bank pertama di Vietnam yang menyelesaikan semua persyaratan lanjutan Basel dalam standar manajemen risiko internasional. Setelah 2 tahun implementasi, OCB terus meningkatkan indikatornya dalam memastikan cadangan modal yang aman untuk operasional dan meningkatkan ketahanan likuiditas terhadap insiden. Khususnya, pada tahun 2024, rasio kecukupan modal (CAR), rasio cadangan likuiditas (LRR), rasio pinjaman terhadap total simpanan (LDR), dan rasio modal jangka pendek untuk pinjaman jangka menengah dan panjang selalu mematuhi peraturan Bank Negara. Selain itu, OCB juga memegang aset yang sangat likuid seperti kas, obligasi pemerintah , dan pinjaman antar bank untuk memastikan rasio cadangan likuiditas (LRR) mematuhi peraturan yang berlaku.

Selain itu, bank juga memantau rasio kecukupan modal (CAR), LCR, dan batas NSFR setiap bulan untuk mematuhi manajemen risiko sesuai standar internasional Basel. Hal ini telah membentuk arah pengembangan OCB menuju keberlanjutan, transparansi, efisiensi, dan keamanan.

“Pada tahun 2024, kami akan secara berkala melakukan penilaian internal atas kecukupan modal (ICAAP) dan likuiditas (ILAAP) dalam skenario yang kompleks. Hal ini akan menegaskan kapasitas OCB untuk memenuhi kewajiban keuangan kepada nasabah dan mitra dalam situasi yang memungkinkan, memastikan operasi bisnis jangka pendek yang stabil, serta memiliki rencana modal yang stabil untuk memenuhi kebutuhan pengembangan bisnis,” ungkap Perwakilan Pimpinan OCB.

Diketahui bahwa di OCB, selera risiko untuk tahun 2024 dibangun dengan tujuan pengendalian risiko yang ketat dan fleksibel untuk memastikan keamanan finansial bank, namun tetap konsisten dengan strategi bisnis. Oleh karena itu, indikator-indikator pengendalian risiko utama selalu dipelihara dan ditinjau, dievaluasi, serta disesuaikan secara berkala, sehingga menciptakan kondisi bagi OCB untuk mengembangkan skala sekaligus memastikan pengendalian risiko yang ketat.

Berkat operasi yang aman, efisien, dan transparan pada platform manajemen risiko yang solid sesuai standar internasional, serta peningkatan berkelanjutan dalam aktivitas ini di setiap periode, OCB telah mendapatkan peringkat tinggi dari Moody's selama beberapa tahun berturut-turut. Khususnya, pada tahun 2024, peringkat kredit bank akan berada di Ba3 dan prospeknya akan ditingkatkan menjadi "stabil". Peringkat ini mencerminkan kapasitas keuangan OCB yang stabil di sepanjang siklus ekonomi , rasio kecukupan modal yang baik, dan ekspektasi peningkatan kualitas aset di masa mendatang. Selain itu, Moody's juga mempertahankan penilaian risiko rekanan jangka panjang (CRR) untuk mata uang asing dan lokal di Ba3, dan peringkat risiko rekanan jangka panjang di Ba3 (cr).

Hal ini membuka banyak peluang bagi OCB untuk terus menerima modal asing dari lembaga keuangan internasional setelah menjalani proses pemeriksaan dan penilaian yang sangat ketat sesuai standar masing-masing organisasi, terkait kualitas operasional, dan manajemen risiko yang solid, guna memastikan proses pengembangan yang aman, transparan, dan efektif. Selain itu, selama proses pemeliharaan pinjaman, bank harus secara ketat mematuhi komitmennya terhadap indikator "kesehatan" keuangan, seperti keamanan modal, kualitas aset, likuiditas, dan sebagainya.

Modal ini telah membantu nasabah UKM bank, terutama usaha milik perempuan, mengakses pinjaman dengan suku bunga preferensial untuk melayani investasi dan produksi serta pengembangan usaha, sejalan dengan strategi pembangunan berkelanjutan yang dibangun OCB.

Pada tahun 2025, dengan tujuan berupaya membawa OCB masuk ke dalam 5 besar bank umum swasta terkemuka di Vietnam dalam hal efisiensi dan ESG, selain orientasi operasional pada tujuan bisnis, produk dan layanan, transformasi digital, sumber daya manusia, dll., OCB akan terus mengoptimalkan tata kelola, merestrukturisasi model organisasi dan mengelola sumber daya modal ke arah yang berkelanjutan, selain memperkuat platform manajemen risiko.

Sumber: https://nhandan.vn/ocb-phat-trien-ben-vung-voi-nen-tang-quan-tri-rui-ro-hieu-qua-post877548.html