Menyebarkan transformasi digital di dalam dan luar industri perbankan

lan toa chuyen doi so trong va ngoai nganh ngan hang

Bapak Pham Anh Tuan, Direktur Departemen Pembayaran; Ibu Hoang Thanh Nhan, Pemimpin Redaksi Banking Times; Bapak Doan Thanh Hai, Wakil Direktur Departemen Teknologi Informasi memimpin Konferensi Pers pada acara Hari Transformasi Industri Perbankan 2023.

Berbicara pada konferensi pers, Ibu Hoang Thanh Nhan, Pemimpin Redaksi Banking Times, mengatakan bahwa setelah suksesnya Acara Hari Transformasi Digital Industri Perbankan pada tahun 2022, pada tahun 2023, SBV akan menyelenggarakan Acara Hari Transformasi Digital Industri Perbankan pada tahun 2023, dengan tema "Penerapan data kependudukan dalam aktivitas perbankan - penggerak transformasi digital".

Tema tahun ini menekankan dan menegaskan tekad sektor perbankan untuk terus melaksanakan tugas-tugas dalam Proyek 06 Perdana Menteri (Keputusan 06/QD-TTg tanggal 6 Januari 2022 tentang Persetujuan Perdana Menteri terhadap Proyek Pengembangan Aplikasi Data Kependudukan, Identifikasi, dan Otentikasi Elektronik untuk Melayani Transformasi Digital Nasional pada Periode 2022-2025, dengan Visi hingga 2030) serta Rencana Koordinasi 01/KHPH-BCA-NHNN antara Kementerian Keamanan Publik dan Bank Sentral Vietnam. Secara khusus, fokus pada tugas-tugas menghubungkan dan memanfaatkan Basis Data Kependudukan Nasional (CSDLQGvDC) untuk membersihkan data nasabah dan melayani kegiatan bisnis sektor perbankan (seperti penilaian kredit, autentikasi nasabah daring, autentikasi informasi multidimensi, dll.).

Selain itu, acara Transformasi Digital Perbankan tahun ini diselenggarakan untuk mengevaluasi hasil yang dicapai industri perbankan setelah 2 tahun menjalankan Rencana Transformasi Digital Perbankan hingga 2025, dengan visi hingga 2030, sekaligus menanggapi pesan Perdana Menteri "2023 - tahun Data Digital, menciptakan dan memanfaatkan data untuk menciptakan nilai-nilai baru".

“Acara tahun ini terus berkontribusi dalam mendorong pelaksanaan tugas Rencana Transformasi Digital Industri Perbankan, berkontribusi pada pelaksanaan program transformasi digital nasional, mendorong inklusi keuangan, dan sekaligus menyebarkan semangat serta mengubah kesadaran organisasi dan individu di dalam dan luar industri perbankan tentang peran, signifikansi, dan manfaat transformasi digital dalam kegiatan perbankan,” tegas Ibu Hoang Thanh Nhan, Pemimpin Redaksi Banking Times.

Ibu Hoang Thanh Nhan, Pemimpin Redaksi Banking Times, berbagi tentang acara Transformasi Digital Industri Perbankan pada tahun 2023

Memberikan kemudahan dan kegunaan bagi pengguna merupakan ukuran efektivitas transformasi digital.

Dalam konferensi pers tersebut, Bapak Pham Anh Tuan, Direktur Departemen Pembayaran, menyampaikan bahwa mendorong transformasi digital merupakan kebijakan utama Partai dan Pemerintah. Bank Negara Vietnam telah menerbitkan rencana transformasi digital sektor perbankan pada tahun 2025, dengan visi hingga tahun 2030 (Keputusan 810/QD-NHNN) dengan fokus pada masyarakat dan menyediakan utilitas serta kemudahan bagi pengguna sebagai tolok ukur efektivitas transformasi digital.

Setelah 2 tahun penerapan Keputusan 810, aktivitas transformasi digital industri perbankan telah mencapai hasil yang menggembirakan dalam proses transformasi digital di semua aspek: pembentukan kelembagaan, peningkatan infrastruktur teknologi, aplikasi data, pengembangan produk dan layanan, utilitas dan memastikan keamanan dan keselamatan.

Pada tahun 2020-2021, SBV terus meraih peringkat tinggi (peringkat pertama dan kedua) di antara kementerian dan lembaga dalam indeks penciptaan lembaga transformasi digital. Selain itu, sejak tahun 2019 hingga saat ini, SBV terus meraih peringkat A, peringkat pertama dalam jaminan keamanan informasi.

Infrastruktur dan data, infrastruktur teknologi yang melayani transformasi digital industri perbankan selalu fokus pada investasi, peningkatan dan pengembangan:

(i) Sistem pembayaran penting beroperasi secara stabil, lancar dan aman; sistem pembayaran ritel Vietnam juga membuat kemajuan baru pada akhir tahun lalu ketika menghubungkan pembayaran bilateral dengan Thailand, dan tahun ini akan terus diperluas ke pasar Kamboja;

(ii) Infrastruktur informasi kredit nasional (CII) ditingkatkan untuk meningkatkan kemampuan memproses dan memperbarui data secara otomatis, sekaligus memperluas pengumpulan dan pembaruan data di dalam dan di luar industri dengan cakupan informasi kredit mencapai 72,15% dari total populasi dewasa....

Pada tanggal 24 April, Bank Negara Vietnam dan Kementerian Keamanan Publik menandatangani Rencana untuk mengoordinasikan pelaksanaan Proyek 06/QD-TTg, termasuk 11 kelompok tugas utama dan 35 tugas khusus untuk melayani tujuan pembersihan data, autentikasi dan aplikasi nasabah, serta pelaksanaan kegiatan profesional sektor perbankan.

Saat ini terdapat 14 unit yang berpartisipasi dalam Pameran di ajang Transformasi Digital Perbankan 2023, meliputi: Bank Umum Saham Gabungan untuk Perdagangan Luar Negeri Vietnam; Bank Umum Saham Gabungan untuk Investasi dan Pembangunan Vietnam; Bank Pertanian dan Pembangunan Pedesaan Vietnam; Bank Umum Saham Gabungan Vietnam untuk Industri dan Perdagangan; Bank Gabungan Teknologi dan Komersial Vietnam; Shinhan Bank Vietnam Limited; Bank Umum Saham Gabungan Orient; Bank Umum Saham Gabungan Pengembangan Kota Ho Chi Minh; Bank Umum Saham Gabungan Nam A; Bank Umum Saham Gabungan Pioneer; Bank Umum Saham Gabungan Militer; Bank Umum Saham Gabungan Maritim; Perusahaan Saham Gabungan Solusi Pembayaran Vietnam (VNPAY); Perusahaan Saham Gabungan Layanan Epay dan 4 perwakilan industri yang memperkenalkan produk dan layanan khas.

Belakangan ini, banyak produk dan layanan perbankan yang kaya akan utilitas, menghadirkan nilai-nilai praktis untuk memenuhi beragam kebutuhan nasabah, khususnya: Pada tahun 2022, pertumbuhan pembayaran melalui kanal seluler meningkat sebesar 139,3% dalam kuantitas dan 106,5% dalam nilai; melalui metode kode QR meningkat sebesar 225,4% dalam kuantitas dan 243,9% dalam nilai; 74,63% orang dewasa Vietnam memiliki rekening pembayaran di bank, yang mana 18,6 juta kartu bank dan 11,9 juta rekening pembayaran yang dibuka dengan cara elektronik (eKYC) beroperasi; banyak bank Vietnam memiliki tingkat lebih dari 90% transaksi yang dilakukan melalui kanal digital, rasio biaya terhadap pendapatan (CIR) banyak bank membaik ke tingkat optimal sekitar 30%, yang mencerminkan hasil upaya transformasi digital.

Setelah hampir 2 tahun menerapkan Keputusan 810, aktivitas transformasi digital di industri perbankan telah mencatat pencapaian yang jelas.

Kerangka hukum, mekanisme, dan kebijakan untuk kegiatan pembayaran nontunai (TTKDTM) dan transformasi digital sektor perbankan terus ditinjau, disempurnakan, dan disempurnakan, menciptakan sinkronisasi dan kondisi yang kondusif bagi pengembangan TTKDTM, penerapan teknologi baru, serta menjamin keamanan dan keselamatan dalam kegiatan pembayaran, yang mendorong transformasi digital dalam kegiatan perbankan. Bank Sentral Vietnam telah menyerahkan kepada Pemerintah serangkaian dokumen Keputusan Pengganti Keputusan No. 101/2012/ND-CP tentang TTKDTM, dan pada saat yang sama, meneliti dan mengembangkan dokumen panduan untuk menciptakan landasan hukum yang sinkron, yang menyatukan peraturan, mekanisme, dan kebijakan baru.

Bank Negara Vietnam merupakan titik fokus dalam penelitian, pengembangan, dan pengajuan rancangan Peraturan Pemerintah tentang Mekanisme Pengujian Terkendali untuk Kegiatan Teknologi Finansial (Tekfin) di Sektor Perbankan kepada Pemerintah untuk mempromosikan dan memfasilitasi produk, layanan, dan model bisnis baru, dengan menerapkan pencapaian Revolusi Industri 4.0. Bank Negara Vietnam terus menyelenggarakan dan melaksanakan Proyek, Program, dan Rencana untuk mendorong perdagangan elektronik (e-commerce) dan transformasi digital dalam kegiatan perbankan, seperti: Rencana pelaksanaan Proyek pengembangan perdagangan elektronik (e-commerce) untuk periode 2021-2025; Rencana Transformasi Digital Sektor Perbankan hingga 2025, dengan visi hingga 2030; Rencana Sektor Perbankan untuk melaksanakan Proyek 06.

Terkait infrastruktur, sistem pembayaran elektronik antarbank beroperasi secara aman, efektif, dan lancar, memenuhi kebutuhan pembayaran antarbank di seluruh negeri. Bank Negara Vietnam mengarahkan pembangunan dan pengoperasian sistem kliring elektronik yang melayani transaksi ritel (ACH) dengan kemampuan pembayaran real-time, operasi berkelanjutan 24/7, pemrosesan transaksi multi-kanal, serta kemampuan untuk berintegrasi dan terhubung dengan industri dan sektor lain guna menyediakan produk dan layanan perbankan pada platform digital.

Aktivitas transformasi digital dalam operasional perbankan telah mencapai hasil yang positif. Menurut pengumuman Kementerian Informasi dan Komunikasi, pada tahun 2021, Bank Negara Vietnam menduduki peringkat pertama dalam keamanan informasi jaringan, kedua dalam pengembangan kelembagaan, dan keempat dalam aktivitas transformasi digital. Sebanyak 95% lembaga kredit telah membangun dan menerapkan strategi transformasi digital di unit-unitnya. Banyak lembaga kredit terkemuka yang telah bertransformasi secara digital kini telah mencapai 90% transaksi nasabah melalui kanal digital; banyak lembaga kredit telah mencapai efisiensi operasional yang baik berkat transformasi digital yang aktif, menurunkan rasio biaya terhadap pendapatan (cost-to-income ratio/CIR) hingga ambang batas 30%, mendekati rasio yang diupayakan oleh banyak bank regional dan internasional. Upaya untuk memastikan keamanan dan keselamatan sistem teknologi informasi menjadi fokus utama.

Acara Transformasi Digital Perbankan 2023 , dengan tema "Penerapan data kependudukan dalam kegiatan perbankan - penggerak transformasi digital", diketuai oleh Bank Negara Vietnam; Banking Times menjadi titik fokus dalam koordinasi dengan Departemen Pembayaran, Departemen Komunikasi, dan unit terkait.

Acara ini akan diadakan pada pukul 08.30 tanggal 18 Mei 2023 di JW Marriott Hotel, 8 Do Duc Duc, Hanoi.

Indikator e-commerce meningkat baik dari segi kuantitas maupun nilai transaksi. Pada 3 bulan pertama tahun 2023 dibandingkan dengan periode yang sama tahun 2022: Transaksi e-commerce meningkat sebesar 53,51% dari segi kuantitas; melalui kanal internet meningkat sebesar 88,11% dari segi kuantitas dan 7,43% dari segi nilai; melalui kanal telepon seluler meningkat masing-masing sebesar 65,55% dan 13,31%; melalui metode kode QR meningkat masing-masing sebesar 160,71% dan 43,84%; melalui POS meningkat masing-masing sebesar 37,57% dan 32,09%; transaksi melalui ATM menurun sebesar 2,37% dari segi kuantitas dan 4,02% dari segi nilai, mencerminkan tren peralihan ke pembayaran elektronik dan e-commerce. Total transaksi melalui Sistem Pembayaran Elektronik Antarbank (SPI) meningkat sebesar 8,55% dari segi nilai; melalui Sistem Kliring dan Pengalihan Keuangan Elektronik meningkat sebesar 70,77% secara kuantitas dan 18,55% secara nilai.

Memastikan keamanan dan keselamatan selalu menjadi prioritas bagi industri perbankan.

Bapak Doan Thanh Hai, Wakil Direktur Departemen Teknologi Informasi SBV mengatakan bahwa seiring dengan kuatnya aktivitas transformasi digital yang terjadi di seluruh sistem, upaya untuk memastikan keamanan dan keselamatan selalu menjadi fokus SBV dan industri perbankan.

Menurut Bapak Hai, Kementerian Keamanan Publik (SBV) merupakan salah satu kementerian dan lembaga yang sangat diapresiasi dan dipuji oleh Perdana Menteri atas semangat aktif dan tekad mereka dalam melaksanakan Proyek 06. Gubernur SBV telah membentuk Kelompok Kerja sektor Perbankan untuk melaksanakan Proyek 06 dan menerbitkan Rencana Sektor Perbankan untuk melaksanakan Proyek 06 periode 2022-2025 beserta rencana kerja terperinci untuk setiap tahunnya. Pada tanggal 24 April 2023, Gubernur SBV dan para pimpinan Kementerian Keamanan Publik menandatangani Rencana Koordinasi dalam melaksanakan tugas-tugas dalam Proyek 06. Rencana tersebut secara spesifik menetapkan tugas-tugas, menetapkan unit-unit fokus dengan produk keluaran spesifik, dan tenggat waktu penyelesaian. Hal ini menjadi dasar penting bagi unit-unit tersebut untuk menyepakati pelaksanaannya.

Berkat implementasi solusi yang proaktif dan sinkron, industri perbankan telah mencapai beberapa hasil positif dalam implementasi Proyek 06. Layanan publik Bank Negara (penerbitan sertifikat digital pribadi) telah terhubung dan resmi menggunakan Basis Data Informasi Kredit Nasional sejak Desember 2022. Bank Negara telah berkoordinasi dengan C06 - Kementerian Keamanan Publik untuk memeriksa dan membersihkan 25 juta data nasabah dalam basis data informasi kredit nasional. Saat ini, Bank Negara masih terus memeriksa dan membersihkan 26 juta data nasabah...

Bapak Hai menambahkan bahwa pada tahun 2022, beberapa unit seperti Vietcombank, BIDV, VietinBank... telah berkoordinasi dengan C06 - Kementerian Keamanan Publik untuk menyelesaikan implementasi percontohan solusi aplikasi autentikasi melalui kartu CCCD tertanam chip dalam beberapa operasi seperti autentikasi, identifikasi nasabah di konter transaksi; autentikasi, identifikasi nasabah di ATM dan pada awalnya telah menyediakan layanan uji coba di beberapa cabang di Hanoi dan Quang Ninh sejak Mei 2022, saat ini diperluas ke provinsi dan kota lainnya.

Pada tahun 2023, beberapa bank seperti Vietcombank telah berencana untuk secara resmi menerapkan solusi menggunakan perangkat seluler (dibeli oleh bank untuk karyawan) untuk memasang aplikasi guna mengautentikasi nasabah melalui kartu CCCD berchip (solusi Match on Card - MoC) dan memperbarui informasi dokumen identitas, yang awalnya diperluas ke seluruh cabang di Hanoi pada bulan Mei 2023; BIDV juga telah menyelesaikan 2 paket pengadaan peralatan guna menerapkan solusi untuk mengautentikasi nasabah menggunakan CCCD berchip saat menyediakan layanan penarikan tunai di mesin transaksi otomatis, mengautentikasi nasabah di konter, dll.

Beberapa lembaga kredit seperti Vietcombank, MB, PVComBank... telah bekerja sama dengan C06 untuk menguji sistem penilaian kredit warga negara berdasarkan data kependudukan. Selain itu, di VietinBank, sebagai implementasi strategi keuangan komprehensif Pemerintah dan kontribusinya dalam membatasi situasi kredit gelap, VietinBank menerapkan aktivitas peminjaman secara elektronik, terutama pinjaman tanpa jaminan untuk pinjaman skala kecil. Dengan mengakses dan memanfaatkan Basis Data Nasional Vietnam, VietinBank dapat menilai kemampuan pembayaran utang dan mempercepat proses persetujuan pinjaman, yang berkontribusi dalam membatasi situasi kredit gelap.

Acara Transformasi Digital Perbankan 2023 meliputi: Konferensi Tematik: Penerapan data kependudukan dalam aktivitas perbankan - penggerak transformasi digital. Pameran ini menampilkan simulasi produk dan layanan unggulan dan tipikal dalam transformasi digital perbankan dan beberapa organisasi perantara pembayaran. Pada Konferensi ini, akan diselenggarakan Upacara Penganugerahan Sertifikat Merit dari Gubernur Bank Negara Vietnam kepada sejumlah kolektif dan individu berprestasi dalam transformasi digital industri perbankan.

Hadir dalam acara Transformasi Digital Industri Perbankan 2023 adalah para pemimpin Pemerintah, para pemimpin kementerian (Kementerian Keamanan Publik, Kementerian Sains dan Teknologi, Kementerian Informasi dan Komunikasi, dll.), para pemimpin Bank Negara; perwakilan dari Departemen dan Biro fungsional Bank Negara; lembaga kredit; organisasi yang menyediakan layanan pembayaran perantara; pakar ekonomi; kantor berita, dll.

Komentar (0)