À la fin de l’année, les cybercriminels utilisent de plus en plus de stratagèmes pour frauder des milliards de dongs.

Bien qu'il existe des réglementations exigeant l'authentification biométrique pour toutes les transactions en ligne à partir du 1er janvier 2025 afin de protéger les titulaires de compte, les cybercriminels utilisent toujours des astuces pour inciter les clients à tomber dans des pièges et à voler tout l'argent de leurs comptes.

Au 31 décembre 2024, l'ensemble du pays comptait environ 79 millions de dossiers clients collectés et d'informations biométriques comparées - Photo : QUANG DINH

Profitant de la politique exigeant l'authentification biométrique pour certains types de transactions en ligne à partir du 1-7-2024 et pour tous les transferts d'argent en ligne à partir du 1-1-2025, les criminels Tricher obliger de nombreuses personnes à installer de fausses applications et à prendre des photos de leurs cartes d'identité et de leur authentification faciale.

Après l'installation d'un faux logiciel et d'une authentification biométrique, le téléphone sera piraté, l'argent transféré sur le compte...

Des milliards de dongs ont été perdus à cause de l'usurpation d'identité de fonctionnaires du fisc

Mme S., grossiste en vêtements en ligne, a récemment partagé son histoire d'arnaque sur les réseaux sociaux pour alerter les autres. Elle a déclaré avoir été contactée par un individu se faisant passer pour un agent des impôts et informée qu'il lui manquait des documents fiscaux. Cet individu lui a demandé de se rendre au bureau des impôts pour travailler.

Le lendemain matin, cette personne l'a recontactée et lui a proposé de l'aider à mettre à jour ses données en ligne afin qu'elle n'ait pas à se déplacer à la banque. L'agent des impôts a demandé à Mme S. de passer un appel vidéo avec un autre téléphone et d'intervenir sur son téléphone principal. Mme S. a ensuite installé les fausses applications comme indiqué et a opté pour un téléphone Android.

Après que la « proie » ait été attrapée, le « fonctionnaire des impôts » a dit à Mme S. que selon la nouvelle loi, une entreprise doit avoir un capital social de 100 millions de VND, alors que son entreprise n'avait enregistré qu'un capital de 15 millions de VND, elle devait donc transférer 100 millions de VND sur le compte, puis prendre une capture d'écran pour que le Trésor puisse vérifier.

Mme S. a suivi les instructions. L'agent des impôts du journal s'est trompé et lui a demandé de confirmer son FaceID. À plusieurs reprises, elle s'est retrouvée à court d'argent et a dû emprunter de l'argent pour effectuer un virement, pensant qu'après confirmation, elle le lui retransférerait. Après plusieurs fois, elle est retournée sur son compte pour transférer de l'argent aux endroits où elle avait emprunté, mais n'a pas pu accéder à l'application bancaire sur son téléphone.

À ce moment-là, Mme S. s'est rendu compte qu'elle avait été victime d'une arnaque et a appelé la banque pour vérifier. La banque l'a informée que l'argent avait été entièrement prélevé sur son compte. La perte totale s'élevait à plus de 2 milliards de VND. Elle a également porté plainte à la police, mais savait qu'il serait très difficile de récupérer l'argent. Elle a donc mis en garde tout le monde contre le piège.

« Lorsque j'ai publié l'avertissement en ligne, de nombreuses personnes se sont fait passer pour des policiers, des banques… pour me contacter dans le but de m'arnaquer dans l'épisode 2, avec l'astuce de… m'aider à récupérer mon argent perdu. De plus, le prêteur en question m'a également contactée pour me demander… si j'avais besoin d'un prêt. Heureusement, lorsque j'ai signalé l'incident, j'ai été prévenue par la police, ce qui m'a évité de tomber dans le piège des criminels », a déclaré Mme S.

Ce cas n'est pas isolé : de nombreux utilisateurs sont également tombés dans le piège d'escroqueries similaires. Le directeur général adjoint d'une grande banque par actions a déclaré que l'exigence d'authentification biométrique lors des transactions en ligne avait quelque peu limité la fraude, mais ne l'avait pas éliminée malgré les avertissements constants des banques.

« L’astuce des criminels est d’inciter les clients à authentifier chaque transaction de transfert d’argent frauduleuse, mais les criminels n’opèrent pas », a-t-il déclaré.

Les faux appels continuent d'attaquer les utilisateurs

Mme Nguyen Thanh Minh (Ha Dong, Hanoï) a déclaré avoir reçu un appel téléphonique d'un inconnu se faisant passer pour un policier du district de Ha Dong, l'invitant à venir vérifier les papiers d'identité de son enfant, au motif qu'il y avait une erreur dans les informations. Cependant, lorsque Mme Minh lui a demandé précisément quelle était l'erreur et où se trouvait le commissariat du district, l'intéressé a raccroché.

La semaine dernière, Mme Minh a également reçu un appel d'une personne prétendant être un employé d'électricité, informant sa famille qu'elle n'avait pas payé la facture d'électricité de novembre et qu'elle devait payer immédiatement, sinon l'électricité serait coupée.

« J'ai entendu dire que je connaissais l'arnaqueur. Parce que la facture d'électricité mensuelle de ma famille est automatiquement prélevée sur mon compte bancaire le 5 de chaque mois. »

Mais j'ai quand même demandé quel était mon numéro de client par peur de confusion.

« La personne prétendant être un employé de Ha Dong Electricity n'a pas pu répondre et a rapidement raccroché », a déclaré Mme Minh.

De même, M. Tran Phuong (Tay Ho, Hanoi ) a également reçu des appels téléphoniques de nombreux numéros étranges se faisant passer pour des employés de sociétés de valeurs mobilières, de compagnies d'électricité, de la police locale, d'agents des impôts... Un matin, il a même reçu quatre appels téléphoniques présentant des signes de fraude.

Le matin du 2 janvier, alors qu'il se rendait au travail, M. Phuong a reçu un appel téléphonique d'un homme prétendant être un employé d'un opérateur de réseau, disant que son forfait d'abonnement mensuel avait expiré et qu'il devait se réinscrire.

« Cependant, j'avais déjà reçu un message de l'opérateur m'informant que mon abonnement avait été automatiquement renouvelé pour l'année entière. Si je perds ma vigilance, ne vérifie pas mes informations et clique sur un faux lien contenant un logiciel malveillant, je peux facilement me faire arnaquer et perdre de l'argent sur mon compte », a expliqué M. Phuong.

Dans une lettre récemment envoyée à ses clients, VPBank a également mis en garde contre les astuces des cybercriminalité de plus en plus sophistiqués. Des imitateurs de fonctionnaires gouvernementaux tels que la police, les impôts... appellent et envoient des liens aux gens, envoient des applications VNeID contenant du code malveillant.

Si vous accédez aux liens et installez l'application à l'aide de votre téléphone, votre téléphone sera contrôlé et perdu. informations personnelles et on m'a volé de l'argent sur mon compte bancaire.

VPBank recommande aux clients de ne pas installer arbitrairement d'applications provenant de sources non fiables, de ne pas cliquer sur des liens/scanner des codes QR. mène à des sites Web étranges.

Ne fournissez pas d'OTP, d'informations sur le numéro de carte, de code secret CVV/CCV sous quelque forme que ce soit à quiconque, y compris aux personnes prétendant être des employés de banque pour éviter de perdre de l'argent.

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