En la tarde del 23 de noviembre, la Asamblea Nacional discutió en el pleno el proyecto de Ley de Instituciones de Crédito (modificada).
El delegado Pham Van Hoa (delegación de Dong Thap ) estuvo de acuerdo con la revisión de las regulaciones relacionadas con el fin de la propiedad cruzada, la manipulación y la dominación de los bancos porque se trata de un tema muy importante.
De hecho, algunos de nuestros bancos han quedado atrapados en el pasado. Según el delegado, es importante que los bancos supervisen y presten atención a los casos en que el propietario del banco sea una gran empresa. Para este grupo, es necesario considerar específicamente el porcentaje de accionistas de los propietarios.
En esos bancos, los depósitos de las personas no llegan a los prestatarios ni a las empresas necesitadas. A los prestatarios les cuesta conseguirlos, pero los accionistas y propietarios de estos bancos pueden obtenerlos fácilmente.
"Si no tomamos las precauciones oportunas y lo detenemos, es muy probable que se produzca un SCB", declaró el Sr. Hoa, y sugirió que el Banco Estatal debería prestar más atención, ya que, según la información que posee, actualmente existen bancos propiedad de empresarios, lo cual debe ser evaluado cuidadosamente para garantizar la seguridad.
"No digan que el límite de crédito se reduce al 10% o al 15%. Por ejemplo, si se permite el 10%, pero decenas de accionistas piden prestado el 10%, ¿cuánto dinero sumarán? Es muy peligroso que retiren dinero al mismo tiempo. Sugerimos prestar atención a este aspecto", enfatizó el Sr. Hoa.
Delegado Pham Van Hoa, delegación de Dong Thap (Foto: Quochoi.vn).
También mencionando este tema, el delegado Trinh Xuan An (de la delegación de Dong Nai ) enfatizó que de acuerdo a la Resolución Central y la Resolución de la Asamblea Nacional, no sólo debemos manejar sino también poner fin a la situación de propiedad cruzada.
De hecho, a través del caso del SCB y la evaluación de algunos bancos actuales, los delegados creen que hay tres problemas: propiedad cruzada, dominación, manipulación del sistema de crédito, sistema bancario, creación de riesgos, cuestiones extremadamente urgentes que necesitan ser manejadas para construir bancos fuertes en desarrollo.
El Sr. An enfatizó que la propiedad cruzada, la dominación y la manipulación de los bancos son trucos muy sofisticados y a menudo invisibles.
Sin embargo, con este objeto invisible y en constante cambio, utilizamos herramientas que la ley establece, como reducir la proporción de participación accionaria, reducir el límite de crédito y ampliar los objetos que no pueden mantener posiciones... es decir, estamos usando lo visible para controlar lo invisible. En mi opinión, es ineficaz", afirmó el Sr. An.
Según el Sr. An, es importante identificar quiénes son los verdaderos propietarios del banco. Por lo tanto, la ley debe desarrollar regulaciones para identificar a las personas y organizaciones que controlan e influyen en la toma de decisiones en las actividades bancarias.
Delegado Trinh Xuan An, delegación de Dong Nai (Foto: Quochoi.vn).
Para ello, el delegado An propuso regular dos cuestiones específicas: es necesario transparentar la información personal de las organizaciones accionistas de bancos comerciales, en lugar de reducir la proporción de propiedad. Es necesario determinar la obligación de divulgar información a los accionistas, tanto de organizaciones como de personas físicas o grupos de personas, relacionada con la tenencia de acciones de entidades de crédito por encima de un nivel específico.
Además, los delegados dijeron que es necesario controlar el flujo de caja y las fuentes de capital a través de mecanismos de pago no monetarios y aplicar el control de datos personales.
"Este lugar tiene regulaciones muy específicas en cuanto al flujo de caja, porque este no surge de forma natural. Tiene que surgir de algún lugar, de una persona. El caso de Van Thinh Phat nos enseña una lección", afirmó el Sr. An.
En cuanto a la cuestión, reiteradamente mencionada, de la supuesta suplantación de identidad por parte de otra persona, el Sr. An explicó que la disposición del proyecto de ley, que prohíbe a los accionistas aportar capital o comprar acciones de una entidad crediticia a nombre de otra persona física o jurídica, en ninguna forma, salvo en los casos de encomienda prescritos por la ley, sigue siendo de carácter general.
El problema del uso del nombre del propietario se ve claramente en el reciente caso SCB. Sin embargo, la normativa, tal como está redactada, será muy difícil de gestionar.
"¿Qué es la aportación de capital y la compra de acciones de una entidad de crédito a nombre de otra persona física o jurídica? ¿Cómo se implementará esta regulación en la práctica? Propongo una normativa muy específica para fundamentar y aplicar métodos de prevención, especialmente contra la "matriz" que a menudo llamamos eufemísticamente el ecosistema creado por los "jefes" y las "señoras" detrás de los bancos", sugirió el Sr. An .
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