Más bancos aumentan tasas de interés de depósitos, crece saldo crediticio

Más bancos aumentan las tasas de interés de los depósitos

En concreto, el Banco Comercial An Binh Joint Stock (ABBank) aumentó esta mañana su tasa de interés de depósito, anunciando un cambio en la misma. Este es el tercer aumento desde principios de mayo.

Sin embargo, mediante tres ajustes, ABBank solo se centró en aumentar las tasas de interés para el plazo de 6 meses. El aumento fue del 0,1 % anual en cada ocasión los días 15, 16 y 23 de mayo.

En consecuencia, la tasa de interés para depósitos en línea a 6 meses más reciente es del 4,7 % anual. Esta es también la tasa de interés de ahorro más alta anunciada por este banco.

Las tasas de interés de los depósitos en línea para los plazos restantes siguen siendo las mismas: 1-2 meses es 2,9 %/año, 3-5 meses es 3 %/año y 7-60 meses se cotiza a una tasa de interés única de 4,1 %/año.

ABBank también es el único banco que ajusta los tipos de interés de los depósitos esta mañana.
Anteriormente, ayer, sólo MB Bank ajustó las tasas de interés para el plazo de 12 meses.

Antes de ABBank, VIB Bank también aumentó las tasas de interés de los depósitos tres veces: el 4, el 8 y el 21 de mayo.

Según las estadísticas de principios de mayo de 2024, una serie de bancos han aumentado las tasas de interés de los depósitos, incluidos: ACB , VIB, GPBank, NCB, BVBank, Sacombank, CB, Bac A Bank, Techcombank, TPBank, PGBank, SeABank, Viet A Bank, ABBank, VPBank, HDBank y MB.

De estos, VIB y ABBank son los primeros bancos en haber aumentado los tipos de interés tres veces desde principios de mes. CB, SeABank y ABBank son los bancos que los han aumentado dos veces.

Por el contrario, VietBank fue el banco que ajustó a la baja la tasa de interés de movilización para todos los plazos, mientras que MB redujo la tasa de interés de movilización para el plazo de 12 meses y VIB redujo la tasa de interés de movilización para los plazos de 24 y 36 meses. Ambos bancos redujeron la tasa de interés en 0,1 puntos porcentuales, cifra inferior al aumento de la tasa de interés de movilización de este banco.

Excelentes retornos de crecimiento del crédito

El crédito bancario comenzó a fluir con fuerza nuevamente.

Tras un crecimiento negativo en el primer bimestre de 2024, el crédito bancario volvió a crecer positivamente en marzo, pero el crecimiento en el primer trimestre del año se desaceleró significativamente en comparación con el mismo período del año anterior. Según datos del Banco Estatal de Vietnam (SBV), a finales de marzo de 2024, el crédito solo aumentó un 1,34%, mientras que en el mismo período del año anterior, el aumento fue de casi un 2,6%. Anteriormente, el crédito en la economía en el primer bimestre del año disminuyó un 0,72% en comparación con finales de 2023 (de los cuales enero disminuyó un 0,6% y febrero un 0,05%).

BIDV se mantiene como líder en préstamos a clientes, con un saldo de más de 1.790.000 millones de VND al cierre del primer trimestre de 2024, lo que representa un aumento del 0,9 % con respecto al cierre del año anterior. VietinBank ocupó el segundo lugar en préstamos, con un saldo de 1.510.000 millones de VND al cierre del primer trimestre, un aumento del 2,8 % con respecto a principios de 2024. Vietcombank se ubicó en tercer lugar con un saldo de préstamos pendientes de casi 1.270.000 millones de VND al cierre del primer trimestre de 2024, pero una disminución del 0,3 % con respecto a principios de año.

Le sigue MB, con préstamos vigentes que alcanzan los 615 billones de VND, un aumento del 0,7 % en el primer trimestre de este año. Al cierre del primer trimestre, el crédito consolidado de VPBank aumentó un 2,1 % con respecto a principios de año, superando el promedio del sector, alcanzando casi los 613 billones de VND. De igual forma, el crecimiento del crédito de Techcombank en el primer trimestre alcanzó el 6,4 % con respecto a principios de año, alcanzando los 563 billones de VND.

Además, el saldo crediticio pendiente de ACB alcanzó los 506.000 billones de VND, un 3,8% más en comparación con el comienzo de este año; HDBank alcanzó el 6,2%, elevando la escala total de deuda pendiente a 375.385 billones de VND...

Para 2024, el Banco Estatal de Vietnam aspira a un crecimiento del crédito del 14-15%, con una inyección estimada de 2 billones de VND en la economía. Con las condiciones para impulsar el crédito en lugar de limitarlo como en años anteriores, los bancos están estimulando gradualmente la demanda de capital mediante programas de tasas de interés preferenciales para clientes corporativos y particulares.

En concreto, el objetivo de crecimiento de la cartera crediticia de ACB para 2024 es del 14%, alcanzando los 555.866 millones de VND. El Sr. Tu Tien Phat, director general de ACB, afirmó que, al cierre del primer trimestre de 2024, el crédito del Banco casi duplicó el crecimiento del sector y registró un crecimiento más positivo que en meses anteriores. Con este ritmo de crecimiento, ACB confía en alcanzar el objetivo de crecimiento crediticio establecido por el Banco Estatal este año.

Para 2024, VPBank aspira a un crecimiento crediticio del 25%, equivalente a 752.104 millones de VND en créditos vigentes (esta tasa de crecimiento crediticio también depende del límite del SBV). Mientras tanto, según el plan para 2024, el crédito total de Techcombank aumentará un 16,2%, hasta alcanzar los 616.061 millones de VND o más, según el nivel crediticio del SBV. Por otro lado, MB tendrá un crecimiento crediticio superior al 16% asignado.

En general, todos los bancos, incluido el grupo de bancos comerciales estatales, establecieron objetivos elevados de crecimiento crediticio para 2024. En concreto, el BIDV fijó un objetivo de crecimiento crediticio, según el límite asignado por el Banco Estatal, previsto en un 14,04%, equivalente a casi 2 billones de VND. El límite de crecimiento crediticio de VietinBank, aprobado por el Banco Estatal este año, es del 14% y el banco puede alcanzar esta cifra.

A Vietcombank se le ha asignado un límite de crecimiento crediticio de casi el 16 % este año. Si se utiliza en su totalidad, el saldo crediticio del banco alcanzará los 1,48 billones de VND para finales de 2024.

En 2024, se espera que los activos totales de Sacombank alcancen los 724.100 mil millones de VND, un aumento del 10%, de los cuales el crédito pendiente alcanzará los 535.800 mil millones de VND, un aumento del 11% y se ajustará de acuerdo con el límite de asignación. Los préstamos a clientes de Sacombank al final del primer trimestre de 2024 aumentaron un 3,7%, a 500.408 mil millones de VND.

Para HDBank, se espera que la deuda pendiente total supere los 438.000 billones de VND para finales de 2024, en línea con el objetivo de crecimiento crediticio asignado por el Banco Estatal, y que la tasa de morosidad se mantenga por debajo del 2%. En Saigonbank, al cierre del primer trimestre de 2024, los activos totales aumentaron ligeramente un 1% en comparación con principios de año, hasta los 31.863 billones de VND; los préstamos a clientes disminuyeron un 1%. Saigonbank prevé un crecimiento crediticio cercano al 13% este año.

Los bancos prevén una mejora gradual del crédito en los próximos trimestres y que este año se alcance el objetivo del sector del 14-15%, dado que las tasas de interés se mantienen bajas. Sin embargo, según el profesor asociado Nguyen Huu Huan (Universidad de Economía, Ciudad Ho Chi Minh), es muy probable que el crecimiento del crédito este año no alcance el 15%, sino solo el 10-11%, debido a la lenta recuperación económica. Al mismo tiempo, la demanda de capital por parte de los clientes corporativos no es alta, ya que el poder adquisitivo del mercado sigue siendo bajo y las empresas no están interesadas en utilizar préstamos para expandir su producción y sus negocios.

KHANH LINH (T/h)

Fuente: https://www.nguoiduatin.vn/them-loat-nha-bang-tang-lai-suat-huy-dong-du-no-tin-dung-tang-truong-a664946.html