Reforzar la propiedad cruzada y la manipulación bancaria a partir del 1 de julio de 2024

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La Asamblea Nacional decidió aprobar la Ley modificada de Instituciones de Crédito el 18 de enero de 2024, que entrará en vigor el 1 de julio de 2024. En consecuencia, la ley recientemente modificada establece regulaciones relacionadas con la prevención de la propiedad cruzada, la manipulación y la dominación en las actividades bancarias de las instituciones de crédito.

Reducir la proporción de propiedad de los accionistas y partes relacionadas

Según el informe del Banco Estatal enviado a la Asamblea Nacional en la 7.ª sesión de la 15.ª Asamblea Nacional, la posesión de acciones que exceden el límite, así como la propiedad cruzada entre entidades de crédito y empresas, tras su tramitación, ha disminuido significativamente en comparación con períodos anteriores. Sin embargo, el problema de la gestión de la propiedad cruzada se complica cuando los accionistas mayoritarios y sus personas relacionadas ocultan intencionalmente la titularidad de acciones o solicitan a otras personas u organizaciones que se hagan pasar por ellas para eludir las disposiciones legales, lo que lleva a que la entidad de crédito sea controlada por estos accionistas, lo que podría generar el riesgo de operar sin publicidad ni transparencia.

En consecuencia, para evitar la situación antes descrita, la Ley de Entidades de Crédito de 2024 ha reducido la proporción de propiedad de acciones de los accionistas en las entidades de crédito en comparación con la ley anterior de la siguiente manera:

Un accionista individual no podrá poseer acciones que superen el 5% del capital social de una entidad de crédito. Un accionista organización no podrá poseer acciones que superen el 10% (anteriormente el 15%) del capital social de una entidad de crédito. Un accionista y sus personas relacionadas no podrán poseer acciones que superen el 15% (anteriormente el 20%) del capital social de una entidad de crédito. Un accionista mayoritario de una entidad de crédito y sus personas relacionadas no podrán poseer acciones que superen el 0,5% del capital social de otra entidad de crédito.

Divulgación pública de información de accionistas y partes relacionadas

Anteriormente, la Ley de Entidades de Crédito de 2010 estipulaba que las entidades de crédito debían revelar públicamente los intereses relacionados con los miembros del Consejo de Administración, Junta de Socios, Junta de Supervisores, Director General/Director, Director General Adjunto/Director y cargos equivalentes.

Además, la Ley de Valores de 2019 también estipula que los accionistas de entidades de crédito que posean el 5% o más del capital deben revelar información.

Sin embargo, de acuerdo con la Ley de Entidades de Crédito de 2024, los grupos de accionistas que posean el 1% o más del capital social también están obligados a declarar información.

La nueva ley también estipula que las personas relacionadas con los accionistas también deben declarar información transparente. Estas personas incluyen: filiales de filiales de entidades de crédito; abuelos, nietos, tías, tíos, sobrinos, sobrinas, sobrinos, y viceversa.

Reforzar decididamente la propiedad cruzada y la manipulación bancaria

Según el Banco Estatal, en el futuro, continuará monitoreando la seguridad de las operaciones de las instituciones crediticias y a través de inspecciones de capital, propiedad accionaria de las instituciones crediticias, préstamos, inversiones y actividades de contribución de capital... En caso de detectar riesgos o violaciones, este organismo ordenará a las instituciones crediticias manejar los problemas existentes para prevenirlos.

En los casos en que se detecten indicios de delito, el Banco Estatal considerará transferirlos a la agencia policial para su investigación, aclarar las violaciones a la ley (si las hubiera) y realizar la investigación y el manejo.

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Fuente: https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo